3. Exchange rate risk (Bach)Foreign

3. rủi ro tỷ giá hối đoái (Bach)Rủi ro ngoại hối (cũng gọi là FX rủi ro, rủi ro tỷ giá hối đoái hoặc rủi ro tiền tệ) là một rủi ro tài chính mà tồn tại khi một giao dịch tài chính chỉ tên một loại tiền tệ khác hơn là của các loại tiền tệ cơ sở của công ty. Rủi ro ngoại hối cũng tồn tại khi các công ty con nước ngoài của một công ty duy trì báo cáo tài chính trong một loại tiền tệ khác hơn so với các loại tiền tệ báo cáo của các thực thể hợp nhất. Nguy cơ là có thể có một phong trào bất lợi trong tỷ giá hối đoái của giáo phái thu liên quan đến các loại tiền tệ cơ sở trước ngày khi giao dịch xong. Nhà đầu tư và các doanh nghiệp xuất khẩu hoặc nhập khẩu hàng hoá và dịch vụ hoặc làm cho đầu tư nước ngoài có một tỷ giá hối đoái rủi ro mà có thể có hậu quả nghiêm trọng tài chính. Thật không may, nhiều doanh nghiệp xuất khẩu đã có của lợi nhuận bị xói mòn hoặc thậm chí mất tiền vì biến động tỷ giá hối đoái. Chúng ta có một số cách trong đó bạn có thể tự bảo vệ mình chống lại nguy cơ này, trong đó có trích dẫn giá của bạn trong đô la Úc hoặc chống biến động tiền tệ.* Ví dụ: Trong giao dịch tiếp xúc, một công ty có tiếp xúc giao dịch bất cứ khi nào nó có hợp đồng dòng tiền mặt (khoản phải thu và payables) có giá trị có thể thay đổi unanticipated đổi tỷ giá do một hợp đồng được chỉ tên một loại tiền tệ nước ngoài. Nhận ra giá trị trong nước của các nước ngoài-chỉ tên một dòng tiền mặt, các công ty phải trao đổi Ngoại tệ đối với tiền tệ trong nước. Khi công ty thương lượng hợp đồng với đặt giá và ngày giao hàng khi đối mặt với một thị trường ngoại hối dễ bay hơi với tỷ giá ngoại tệ liên tục biến động, các công ty đối mặt với một nguy cơ của những thay đổi trong tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ nước ngoài và trong nước. Nó đề cập đến rủi ro liên quan đến sự thay đổi trong tỷ giá hối đoái giữa đó doanh nghiệp bắt đầu một giao dịch và giải quyết nó.* Một số của các giảm nhẹ các biện pháp rủi ro ngoại hối:Công ty với tiếp xúc với rủi ro ngoại hối có thể sử dụng một số nước ngoài trao đổi bảo hiểm rủi ro chiến lược để giảm nguy cơ tỷ giá hối đoái. Giao dịch tiếp xúc có thể được giảm với việc sử dụng của thị trường tiền, ngoại hối phái sinh như hợp đồng chuyển tiếp, hợp đồng tương lai, lựa chọn và giao dịch hoán đổi hoặc với các hoạt động kỹ thuật chẳng hạn như thu hoá đơn, hàng đầu và tụt hậu hóa đơn, thanh toán và tiếp xúc với lướiCông ty có thể áp dụng các chiến lược khác để bảo hiểm rủi ro tài chính cho việc quản lý tiếp xúc kinh tế hoặc hoạt động của họ, bằng cách cẩn thận lựa chọn sản xuất các trang web với một tâm trí cho việc giảm chi phí, bằng cách sử dụng một chính sách tìm nguồn cung ứng linh hoạt trong việc quản lý chuỗi cung cấp, đa dạng hoá thị trường xuất khẩu của nó trên một số lượng lớn của nước, hoặc bằng việc thực hiện các hoạt động nghiên cứu và phát triển mạnh mẽ và khác biệt sản phẩm của mình trong việc theo đuổi inelasticity lớn hơn và ít nguy cơ rủi ro ngoại hối.

3. Trao đổi rủi ro lãi (Bach)
Rủi ro tỷ giá (còn được gọi là rủi ro ngoại hối, rủi ro tỷ giá, rủi ro tiền tệ) là một rủi ro tài chính mà tồn tại khi một giao dịch tài chính được tính bằng một đồng tiền khác so với các đồng tiền cơ sở của công ty . Rủi ro tỷ giá cũng tồn tại khi các chi nhánh nước ngoài của một công ty duy trì báo cáo tài chính trong một loại tiền tệ khác với đơn vị tiền tệ của các thực thể hợp nhất. Nguy cơ là có thể là một động thái tiêu cực trong tỷ giá hối đoái của đồng tiền mệnh giá liên quan đến tiền tệ cơ bản trước ngày khi giao dịch hoàn tất. Các nhà đầu tư và các doanh nghiệp xuất khẩu, nhập khẩu hàng hóa và dịch vụ hoặc thực hiện đầu tư nước ngoài có một rủi ro tỷ giá mà có thể có hậu quả nghiêm trọng về tài chính. Thật không may, nhiều nhà xuất khẩu đã có lợi nhuận của họ bị xói mòn hoặc thậm chí đã bị mất tiền do biến động tỷ giá hối đoái. Có một số cách mà bạn có thể bảo vệ bạn chống lại các nguy cơ này, trong đó có trích dẫn của bạn giá bằng đô la Úc hoặc bảo hiểm rủi ro biến động tiền tệ chống lại.
* Ví dụ:
Trong tiếp xúc giao dịch, công ty A có tiếp xúc giao dịch bất cứ khi nào nó có dòng tiền theo hợp đồng (các khoản phải thu và Phải trả) mà giá trị có thể thay đổi bất ngờ trong tỷ giá hối đoái do một hợp đồng được tính bằng một loại ngoại tệ. Để nhận ra giá trị nội địa của dòng tiền nước ngoài bằng tiền của mình, các công ty phải trao đổi ngoại tệ cho đồng nội tệ. Khi các công ty đàm phán hợp đồng với giá quy định và giao hàng ngày đối mặt với một thị trường ngoại hối biến động với tỷ giá liên tục biến động, các doanh nghiệp phải đối mặt với một rủi ro thay đổi tỷ giá hối đoái giữa đồng tiền nước ngoài và trong nước. Nó đề cập đến những rủi ro liên quan đến việc thay đổi tỷ giá hối đoái giữa thời gian các doanh nghiệp khởi tạo một giao dịch và giải quyết nó.
* Một số các biện pháp giảm nhẹ rủi ro ngoại hối:
Những công ty có mức độ rủi ro ngoại hối có thể sử dụng một số bảo hiểm rủi ro ngoại hối chiến lược để giảm rủi ro tỷ giá. Tiếp xúc giao dịch có thể được giảm hoặc việc sử dụng của thị trường tiền tệ, ngoại hối phái sinh như hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hoán đổi, hoặc kỹ thuật hoạt động như hóa đơn tiền tệ, và chậm sau biên lai thu và các khoản thanh toán, và tiếp xúc với lưới
Các doanh nghiệp có thể áp dụng các chiến lược thay thế cho bảo hiểm rủi ro tài chính cho quản lý kinh tế của họ hoặc hoạt động tiếp xúc, bằng cách cẩn thận lựa chọn các trang web sản xuất với một tâm trí cho việc giảm chi phí, sử dụng một chính sách tìm nguồn cung ứng linh hoạt trong quản lý chuỗi cung ứng của mình, đa dạng hóa thị trường xuất khẩu của nó trên một số lượng lớn của các quốc gia , hoặc bằng cách thực hiện các hoạt động nghiên cứu và phát triển mạnh mẽ và khác biệt hóa sản phẩm của mình trong việc theo đuổi của cứng cổ hơn và rủi ro ngoại hối ít.