Looking at the results shows that l

Nhìn vào kết quả cho thấy tỷ lệ thanh khoản đó (LR) có các vĩ đại nhất đáng kể và tích cựctác động đến ngân hàng lợi nhuận hệ thống và do đó dẫn ngân hàng lợi nhuận trong Nigeria, tiếp theoTổng số cân bằng với ngân hàng Trung ương (lúc 5% và khoảng 10% mức độ đáng kể),tương ứng. Kết quả cũng tiết lộ rằng bốn các biến (SDR, TBWCBN, INFR, CFPI) duy trìphủ định và phải chỉ đạo của các dấu hiệu trong khi năm (TBCRED, CRR, GNS, LR, CIT) có dấu hiệu sai. ỞTổng hợp, thống kê mô tả cho mô hình này (R2, F-Stat và DW-stat) cách chấp nhận đượcgiới hạn. Hơn nữa, kết quả của các xét nghiệm chẩn đoán cho thấy không có lỗi của au để mối tương quan vàcó điều kiện heteroscendasticity như các giá trị của DW thử nghiệm chăm sóc để 2, do đó thường là lỗiphân phối.Cụ thể, ảnh hưởng tiêu cực và không đáng kể của tất cả các ngân hàng tín dụng (TBCRED) cho thấyrằng ngân hàng đã không mở rộng đủ tín chỉ (cho vay và tiến bộ) để trong nướcnền kinh tế để nâng cao lợi nhuận trên vốn sử dụng hoặc lợi nhuận (BSP). Cho vay là một nguồn chủ yếu củaNgân hàng lợi nhuận (Luckett, 1984) và kể từ khi TBCRED không thể có một tác động tích cực trên ngân hàng lợi nhuậnđược nhân đôi bởi hoạt động tối đa cho vay tỷ lệ, sau đó tín dụng phải có được hạn chế, và ngân hànghiệu suất trong lĩnh vực này đã trở thành suboptimal (Uremadu, 2000). Hơn nữa, so sánhthanh khoản tỷ lệ (LR) kết quả với ngân hàng tín dụng (TBCRED) kết quả tiết lộ rằng idity liqu dư thừa đãchuyển đổi thành cho vay và khoản đầu tư trong các điều kiện thực tế để tăng lợi nhuận do đó tỷ lệ thanh khoản cótrưng bày một tác động tích cực trên lợi nhuận ngân hàng để thay thế. Nó có vẻ dư thừa tính thanh khoản là vắng mặt trong cácHệ thống Nigeria ngân hàng đi bởi những kết quả này.Một lần nữa, so sánh kết quả của tỷ lệ tiền gửi tiết kiệm (SDR) và ngân hàng tín dụng (TBCRED) với cả haiđạt được các dấu hiệu tiêu cực nghiêm túc portend không tiết kiệm đầy đủ đã được huy động chocho vay cũng không đủ tín chỉ được mở rộng đến các lĩnh vực thực sự ảnh hưởng đến sự phát triển của nền kinh tế.Dự trữ tiền mặt cả hai tỷ lệ (CRR) và tính thanh khoản tỷ lệ (LR) dự kiến sẽ luôn luôn có một nghịch đảomối quan hệ với ngân hàng lợi nhuận. Rằng cả hai duy trì tầm nhìn tích cực với lợi nhuận khi quan sáttừ các kết quả có xu hướng để đề nghị rằng tính thanh khoản dư thừa không bao giờ thực sự tồn tại trong Nigeria ngân hàngCác hệ thống trong thời hạn được bảo hiểm. Nó tiếp tục cho thấy Nigeria ngân hàng đã tối ưu hóa củathanh khoản (tiền mặt dư thừa) thông qua đầu tư để nâng cao lợi nhuận của họ. Nếu không nó sẽ đề nghị rằngbiến dạng nghiêm trọng tồn tại trong môi trường Nigeria ngân hàng. CRR là nội bộ cho các ngân hàng. Nếu nógiảm, có tồn tại vượt quá không có bảo lưu (thanh khoản) trong hệ thống ngân hàng và ngân hàng lợi nhuận sẽcó xu hướng giảm.

Nhìn vào kết quả cho thấy tỷ lệ thanh khoản (LR) có ý nghĩa và tích cực lớn nhất
tác động đến hệ thống ngân hàng lợi nhuận và do đó dẫn lợi nhuận ngân hàng ở Nigeria, tiếp theo là
tổng số dư với các ngân hàng trung ương (ở mức 5% và khoảng 10% mức độ đáng kể) ,
tương ứng. Kết quả cũng cho thấy rằng bốn trong số các biến (SDR, TBWCBN, Infr, CFPI) duy trì
chiều hướng bất lợi và bên phải của dấu hiệu trong khi năm (TBCRED, CRR, GNS, LR, CIT) đã có dấu hiệu sai. Trong
Nhìn chung, thống kê mô tả cho mô hình này (R2, F-Stat và DW-stat) là chấp nhận được trong vòng
giới hạn. Hơn nữa, kết quả của các xét nghiệm chẩn đoán cho thấy sự vắng mặt của các lỗi của au để tương quan và
heteroscendasticity có điều kiện theo giá trị của DW thử nghiệm đang có xu hướng 2, do đó các lỗi thông thường được
phân phối.
Cụ thể, ảnh hưởng tiêu cực và không đáng kể trong tổng tín dụng ngân hàng (TBCRED) cho thấy
rằng các ngân hàng đã không được mở rộng đủ tín dụng (cho vay và ứng trước) để các nước
nền kinh tế để nâng cao lợi nhuận trên vốn sử dụng hay lợi nhuận (BSP). Cho vay là một nguồn chính của
lợi nhuận ngân hàng (Luckett, 1984) và kể từ TBCRED không thể có một tác động tích cực đến lợi nhuận ngân hàng
được nhân đôi bởi điều hành lãi suất cho vay tối đa, sau đó tín dụng phải được kiềm chế, và ngân hàng
hoạt động trong lĩnh vực này đã trở thành tối ưu (Uremadu , 2000). Hơn nữa, so sánh
tỷ lệ thanh khoản (LR) kết quả với tín dụng ngân hàng (TBCRED) kết quả cho thấy rằng liqu idity dư thừa đã được
chuyển đổi thành cho vay và đầu tư trong điều kiện thực tế để tăng lợi nhuận do đó tỷ lệ thanh khoản đã
trưng bày một tác động tích cực đến lợi nhuận ngân hàng để thay thế. Nó không xuất hiện thanh khoản dư thừa vắng mặt trong
hệ thống ngân hàng Nigeria đi bởi những kết quả này.
Một lần nữa, so sánh kết quả của lãi suất tiền gửi tiết kiệm (SDR) và tín dụng ngân hàng (TBCRED) với cả hai
dấu hiệu tiêu cực nghiêm trọng đạt được báo trước mà không phải tiết kiệm đủ đã được huy động để
cho vay cũng không đủ tín dụng được mở rộng đến các khu vực thực sự để ảnh hưởng đến sự tăng trưởng của nền kinh tế.
Cả hai tỷ lệ dự trữ tiền mặt (CRR) và tỷ lệ thanh khoản (LR) dự kiến sẽ luôn luôn có một nghịch đảo
mối quan hệ với lợi nhuận ngân hàng. Rằng cả hai duy trì quan điểm tích cực với khả năng sinh lời như quan sát thấy
từ kết quả của chúng tôi có xu hướng cho rằng thanh khoản dư thừa không bao giờ thực sự tồn tại trong các ngân hàng Nigeria
hệ thống trong thời gian được bảo hiểm. Nó tiếp tục cho thấy các ngân hàng Nigeria đã được tối ưu hóa của
thanh khoản (tiền mặt dư thừa) thông qua đầu tư để nâng cao lợi nhuận của họ. Nếu không nó sẽ gợi ý rằng
biến dạng nghiêm trọng tồn tại trong môi trường ngân hàng Nigeria. CRR là nội bộ cho các ngân hàng. Nếu nó
giảm, có tồn tại không có dự trữ dư thừa (thanh khoản) trong hệ thống ngân hàng và lợi nhuận ngân hàng sẽ
có xu hướng giảm.