The mandate of the deposit insuranc

The mandate of the deposit insurance scheme, Financial Services Compensation Scheme (FSCS), is appropriate and operational reforms designed to expedite payouts are commendable. The scheme has been improved after the crisis in a number of ways. In October 2007 in the immediate wake of Northern Rock, the co-insurance aspect of the scheme (whereby the scheme provided only 90 percent coverage beyond the first £2,000 of any claim) was eliminated. In 2010, further enhancements were made to the FSCS in line with emerging European standards, including: an increase in coverage levels to £85,000; faster payout rules (targeting payout within 7 days for most claims and within 20 days for the remainder); and gross payouts (ring fencing the deposits of customers holding savings and loans with the same institution). Since the adoption of the Banking Act 2009, the scheme may also—if required to do so by HMT—participate in resolution transactions by providing funding to support transfers of assets and liabilities to a private sector purchaser or a “bridge bank.” Further improvements, such as moving to a risk-based premia, need to be considered.

Kết quả (Việt) 1:

Các ủy nhiệm của đề án bảo hiểm tiền gửi, tài chính Dịch vụ bồi thường đề án (FSCS), là thích hợp và hoạt động cải cách được thiết kế để đẩy nhanh việc payouts được khen ngợi. Các đề án đã được cải thiện sau khi cuộc khủng hoảng trong một số cách. Vào tháng mười 2007 trong sự trỗi dậy ngay lập tức của miền bắc đá, các khía cạnh đồng bảo hiểm của các đề án (theo đó các đề án cung cấp duy nhất bảo hiểm 90 phần trăm vượt ra ngoài đầu tiên £2.000 của bất kỳ yêu cầu bồi thường) đã bị loại. Trong năm 2010, tiếp tục cải tiến đã được thực hiện để FSCS phù hợp với tiêu chuẩn Châu Âu đang nổi lên, bao gồm: sự gia tăng trong phạm vi bảo hiểm cấp độ để £85.000; nhanh hơn các quy tắc thanh toán (nhắm mục tiêu thanh toán trong vòng 7 ngày cho hầu hết các khiếu nại và trong vòng 20 ngày còn lại); và tổng payouts (vòng đấu kiếm tiền gửi của khách hàng đang nắm giữ tiền tiết kiệm và cho vay với các tổ chức tương tự). Kể từ khi thông qua ngân hàng đạo luật năm 2009, các chương trình có thể cũng — nếu cần phải như vậy bởi HMT — tham gia trong giải quyết giao dịch bằng cách cung cấp kinh phí để hỗ trợ truyền đi các tài sản và trách nhiệm pháp lý để mua một khu vực tư nhân hoặc một "Ngân hàng cầu." Cải tiến hơn nữa, chẳng hạn như di chuyển đến một rủi ro dựa trên premia, cần được xem xét.

Kết quả (Việt) 2:

Nhiệm vụ của hệ thống bảo hiểm tiền gửi, dịch vụ tài chính Compensation Scheme (FSCS), là những cải cách phù hợp và hoạt động nhằm đẩy nhanh tiền thưởng rất đáng khen ngợi. Đề án đã được cải thiện sau khi cuộc khủng hoảng trong một số cách. Trong tháng mười năm 2007 trong bối cảnh trước mắt của Northern Rock, khía cạnh đồng bảo hiểm của chương trình (theo đó chương trình được cung cấp chỉ có 90 phần trăm bảo hiểm vượt ra ngoài đầu tiên £ 2.000 khiếu nại có) đã được loại bỏ. Trong năm 2010, cải tiến hơn nữa đã được thực hiện cho các FSCS phù hợp với tiêu chuẩn Châu Âu mới nổi, bao gồm: sự gia tăng mức độ phủ sóng đến £ 85.000; quy tắc thanh toán nhanh (nhắm mục tiêu thanh toán trong vòng 7 ngày đối với hầu hết các yêu cầu và trong thời hạn 20 ngày đối với phần còn lại); và thanh toán gộp (vòng rào các khoản tiền gửi của khách hàng nắm giữ tiền tiết kiệm và vay vốn với các tổ chức tương tự). Kể từ khi thông qua Luật Ngân hàng năm 2009, chương trình này cũng có thể-khi cần phải làm như vậy bởi HMT-tham gia vào các giao dịch phân giải bằng cách cung cấp tài chính để hỗ trợ chuyển giao tài sản và nợ phải trả cho một người mua tư nhân hoặc một "ngân hàng cầu." Các cải thiện khác , chẳng hạn như di chuyển đến một phí bảo hiểm dựa trên rủi ro, cần phải được xem xét.