Because both creditor and supplier

Because both creditor and supplier benefit from a consumer credit contract,
s 75 provides for the creditor to be jointly and severally liable with the supplier
in the case of the latter’s breach of contract or misrepresentation. It is,therefore, not a bad idea to pay for important items such as holidays with
your credit card, even if you intend paying off the full amount when your
statement arrives. If the holiday fails to materialise or is defective, you will
then be able to claim against the supplier of the credit: very useful if the tour
operator who has contracted to supply your holiday has become insolvent!
The creditor’s liability arises in the case of debtor-creditor-supplier
agreements which are either for restricted-use credit made under pre-existing
arrangements, or for unrestricted-use credit made under pre-existing
arrangements between a person (the supplier) other than the debtor, in the
knowledge that the credit is to be used to finance a transaction between the
debtor and the supplier. The lender is not liable under s 75 if the cash value of
the contract was less than £100 or more than £30,000: Consumer Credit
(Increased Monetary Limits) Order 1983.
Section 56 contains a provision to the effect that in negotiations conducted
by a credit-broker for restricted-use credit or negotiations conducted by a
supplier either for restricted-use credit or unrestricted-use credit where a preexisting
arrangement exists between the supplier or the creditor, the negotiator
is deemed to be conducting the negotiations as agent for the creditor as well
as in his actual capacity. This seems to mean that any misrepresentation in
antecedent negotiations will be the liability of the creditor as well as the
negotiator. Note that, unlike s 75, there are no financial limits placed on s 56.
Where a borrower takes out a personal loan (say, from his bank) even
though it is for a particular purpose, unless there is a pre-existing arrangement
between the bank and the supplier (which is unlikely), neither s 56 nor s 75
will apply.

Kết quả (Việt) 1:

Bởi vì cả hai chủ nợ và nhà cung cấp hưởng lợi từ một hợp đồng tín dụng tiêu dùng,s 75 cung cấp cho chủ nợ phải cùng nhau và riêng biệt trách nhiệm với các nhà cung cấptrong trường hợp này vi phạm hợp đồng hoặc misrepresentation. Nó, do đó, không phải là một ý tưởng tồi để trả tiền cho các hạng mục quan trọng như các ngày lễ vớithẻ tín dụng của bạn, ngay cả khi bạn dự định sẽ trả hết toàn bộ số tiền khi của bạntuyên bố đến. Nếu kỳ nghỉ không materialise hoặc khiếm khuyết, bạn sẽsau đó có thể yêu cầu bồi thường đối với các nhà cung cấp tín dụng: rất hữu ích nếu các tour du lịchnhà điều hành những người đã ký hợp đồng cung cấp kỳ nghỉ của bạn đã trở thành tục phá sản!Trách nhiệm của chủ nợ phát sinh trong trường hợp của con nợ nợ nhà cung cấpthỏa thuận đó là một trong hai cho sử dụng giới hạn tín dụng được thực hiện dưới trước sẵn cósắp xếp, hoặc cho sử dụng không giới hạn tín dụng được thực hiện dưới trước sẵn cósắp xếp giữa một người (nhà cung cấp) khác hơn so với các con nợ, trong cáckiến thức mà tín dụng là để được sử dụng để tài trợ cho một giao dịch giữa cáccon nợ và các nhà cung cấp. Người cho vay không phải là chịu trách nhiệm dưới s 75 Nếu giá trị tiền mặt củahợp đồng là ít hơn £100 hoặc hơn 30.000 £: tín dụng tiêu dùng(Tiền tệ tăng giới hạn) Đặt hàng năm 1983.56 phần có chứa một điều khoản để có hiệu lực mà trong cuộc đàm phán tiến hànhbởi một nhà môi giới tín dụng cho thẻ tín dụng giới hạn sử dụng hoặc các cuộc đàm phán thực hiện bởi mộtnhà cung cấp hoặc là hạn chế sử dụng thẻ tín dụng hoặc sử dụng không giới hạn tín dụng trong trường hợp một từ trướcsắp xếp tồn tại giữa các nhà cung cấp hoặc chủ nợ, các nhà thương thuyếtđược coi là để tiến hành các cuộc đàm phán như là các đại lý cho chủ nợ là tốtnhư trong khả năng thực tế của mình. Điều này dường như có nghĩa là bất kỳ misrepresentation trongcuộc đàm phán antecedent sẽ là trách nhiệm của chủ nợ cũng nhưđàm phán. Lưu ý rằng, không giống như s 75, không có không có giới hạn tài chính được đặt trên s 56.Ngay cả trong trường hợp một bên vay đưa ra một khoản cho vay cá nhân (nói, từ ngân hàng của mình)mặc dù nó là cho một mục đích cụ thể, trừ khi có một sắp đặt sẵngiữa ngân hàng và các nhà cung cấp (mà có vẻ không đúng), s 56 không s 75sẽ áp dụng.

Kết quả (Việt) 2:

Bởi vì cả hai chủ nợ và được hưởng lợi từ một hợp đồng cung cấp tín dụng tiêu dùng,
là 75 cung cấp cho các chủ nợ phải liên đới chịu trách nhiệm với các nhà cung cấp
trong các trường hợp vi phạm của cơ quan này trong hợp đồng hoặc che giấu. Đó là, do đó, không phải là một ý tưởng tồi để trả cho các hạng mục quan trọng như ngày lễ với
thẻ tín dụng của bạn, thậm chí nếu bạn có ý định trả hết toàn bộ số tiền của bạn khi
tuyên bố đến. Nếu những ngày nghỉ không ra hoặc là bị lỗi, bạn sẽ
sau đó có thể yêu cầu bồi thường đối với các nhà cung cấp tín dụng: rất hữu ích nếu các tour du lịch
khai thác đã ký hợp đồng để cung cấp kỳ nghỉ của bạn đã bị vỡ nợ!
Phải trả của nợ phát sinh trong trường hợp con nợ -creditor-nhà cung cấp
thỏa thuận đó là một trong hai đối với tín dụng bị hạn chế sử dụng thực hiện theo pre-existing
sắp xếp, hoặc cho tín dụng không hạn chế sử dụng thực hiện theo pre-existing
thỏa thuận giữa một người (nhà cung cấp) khác với các con nợ, trong
kiến thức mà các tín dụng đang được sử dụng để tài trợ cho một giao dịch giữa
con nợ và các nhà cung cấp. Người cho vay không chịu trách nhiệm dưới 75 s nếu giá trị tiền mặt của
các hợp đồng đã được ít hơn £ 100 hoặc nhiều hơn £ 30.000: Tín dụng tiêu dùng
(tăng giới hạn tiền tệ) theo thứ tự năm 1983.
Mục 56 có quy định có nêu rằng các cuộc đàm phán được tiến hành
bởi một tín dụng, môi giới cho các tín dụng bị hạn chế sử dụng hoặc đàm phán được tiến hành bởi một
nhà cung cấp hoặc cho tín dụng bị hạn chế sử dụng hoặc tín dụng không hạn chế sử dụng, nơi một từ trước
sắp xếp nào tồn tại giữa các nhà cung cấp hoặc các chủ nợ, các nhà đàm phán
được coi là tiến hành các cuộc đàm phán làm đại lý cho các chủ nợ cũng
như năng lực thực tế của mình. Điều này dường như có nghĩa là bất kỳ trình bày sai lạc trong
các cuộc đàm phán tiền đề sẽ là trách nhiệm của các chủ nợ cũng như các
nhà đàm phán. Lưu ý rằng, không giống như s 75, không có giới hạn tài chính đặt trên s 56.
Trường hợp người vay sẽ đưa ra một khoản vay cá nhân (nói, từ ngân hàng của mình) mặc
dù nó là cho một mục đích cụ thể, trừ khi có một sự sắp xếp sẵn từ trước
giữa các ngân hàng và các nhà cung cấp (mà không), không phải là 56 hay đã 75
sẽ được áp dụng.