Smart cards and mobile phones are b

Smart cards and mobile phones are becoming an increasingly popular way to make all sorts of payments. Even now, in Japan thousands of transactions, from paying rail tickets to picking up the groceries, take place every day with customers passing their handsets across a small flat-screen device. And predictions in the world of finance reckon that payments using mobile phones will have risen to more than $50 billion in the very near future.
What's the appeal of e-cash? Compared to cheques or credit cards, it offers the speed of cash, but more so. It takes just one tenth of a second to complete most transactions and as no change is required, errors in counting are eliminated. Fraud and theft are also reduced and for the retailer, it reduces the cost of handling money. Sony's vision of having a chip embedded in computers. TVs and gimes consoles means that films, music and games can be paid for easily and without having to input credit card details.
And what about the future of the banks? Within grip on the market, banks and credit-card firms want to be in a position to collect most of the fees from the users of mobile and contactless-payment systems. But the new system could prove to be a "disruptive technology" as far as the banks are concerned. If payments for a few coffees, a train ticket and a newspaper are made every day by a conmuter with a mobile, this will not appear on their monthly credit card statements but on their mobile phone statements. And having spent fortunes on branding, credit-card companies and banks do not want to see other payment systems gaining popularity. It's too early to say whether banks will miss out and if so, by how much. However, quite a few American bankers are optimistic They feel there is reason to he suspicious of those who predict that high-street banks may be a thing of the past. They point out that Internet banking did not result in the closure of their high-street branches as was predicted. On the contrary, more Americans than ever are using local branches. So, as to whether we'll become a totally cash-free society or not, we’ll have to wait and see.

Kết quả (Việt) 1:

Thẻ thông minh và điện thoại di động đang trở thành một cách ngày càng phổ biến để làm cho tất cả các loại của các khoản thanh toán. Ngay cả bây giờ, ở Nhật bản hàng ngàn của các giao dịch, từ thanh toán vé đường sắt để chọn lên cửa hàng tạp hóa, diễn ra mỗi ngày với khách hàng qua điện thoại di động của họ trên một thiết bị TV màn hình phẳng nhỏ. Và dự báo trong thế giới tài chính cho rằng các khoản thanh toán bằng cách sử dụng điện thoại di động sẽ có tăng đến hơn 50 tỷ đồng trong tương lai rất gần.Sự hấp dẫn của e-tiền mặt là gì? So với ngân phiếu hay thẻ tín dụng, cung cấp tốc độ của tiền mặt, nhưng nhiều hơn như vậy. Nó sẽ chỉ một phần mười của một giây để hoàn thành hầu hết các giao dịch và như không có thay đổi là cần thiết, lỗi trong đếm được loại bỏ. Gian lận và trộm cắp cũng giảm và cho các nhà bán lẻ, nó làm giảm chi phí xử lý tiền. Sony các tầm nhìn của việc có một chip nhúng vào trong máy vi tính. TV và gimes bàn giao tiếp có nghĩa là phim, âm nhạc và trò chơi có thể được trả cho một cách dễ dàng và không phải để nhập chi tiết thẻ tín dụng. And what about the future of the banks? Within grip on the market, banks and credit-card firms want to be in a position to collect most of the fees from the users of mobile and contactless-payment systems. But the new system could prove to be a "disruptive technology" as far as the banks are concerned. If payments for a few coffees, a train ticket and a newspaper are made every day by a conmuter with a mobile, this will not appear on their monthly credit card statements but on their mobile phone statements. And having spent fortunes on branding, credit-card companies and banks do not want to see other payment systems gaining popularity. It's too early to say whether banks will miss out and if so, by how much. However, quite a few American bankers are optimistic They feel there is reason to he suspicious of those who predict that high-street banks may be a thing of the past. They point out that Internet banking did not result in the closure of their high-street branches as was predicted. On the contrary, more Americans than ever are using local branches. So, as to whether we'll become a totally cash-free society or not, we’ll have to wait and see.