AML CLIENT QUESTIONNAIRE Discussion

AML CLIENT QUESTIONNAIRE


Discussion Questions

1. AML Program
Describe the structure of the AML Program and the role of Compliance. Comment on staffing and training. Please ensure that any negative Wolfsberg questions are addressed.

a. Describe the structure and staffing of the AML and Economic Sanctions Department.
b. To whom does the Chief or Head of the AML and Economic Sanctions Department report?
c. Has the AML and Economic Sanctions Policy been approved by the Board of Directors? How frequently is it updated?
d. How are AML and Economic Sanctions issues escalated and what is the level and frequency of AML reporting (e.g. Board, AML Committee, etc)
e. Are regular AML and Economic Sanctions awareness training provided to the staff? Provide the details of the training program. Include frequency, targeted staff members and method of delivery.
f. Any significant enhancements to the AML and Economic Sanctions program planned?
g. May we obtain a copy of the Bank’s AML Policy?

2. AML Examinations and Audit
Describe AML examinations and internal/external audits. Details should include the date of the last internal/external audit and regulatory examination as well as frequency, findings and any corrective action plans implemented.

a. What was the date of the last internal or external audit?
b. How frequently are internal and external AML audits performed?
c. Did any findings and/or corrective actions result from the most recent audit(s)? If yes, please provide details.
d. What was the date of the last regulatory examination(s)?
e. Did any findings and/or corrective actions result from the most recent examination? If yes, please provide details.
f. How does the bank track progress on corrective actions? Who is in charge of tracking completion?

3. Customer Due Diligence

a. Describe the minimum documentation requirements for new clients including the steps to verify the identity of your customers.
b. Do you risk rank clients? Briefly describe the risk rating methodology.
c. What is the volume of high risk clients?
d. Are Politically Exposed Persons (PEPs) and other higher risk clients subject to enhanced due diligence? Pls. describe process.
e. How frequently is the customer due diligence/KYC information updated?



4. Transaction Monitoring and Screening

a. Is the transaction system automated or manual?
b. If automated, is the system purchased from a vendor or developed in-house?
c. If purchased from a vendor, indicate the name of the vendor.
d. At a high level, describe the parameters and thresholds of the system.
e. Are cash transactions incorporated into the automated system?
f. What is the average number of alerts generated monthly?
g. Is there dedicated staff to process alerts?
h. If monitoring is manual, describe in detail the process including what triggers a review, what reports are used, etc.
i. Have SARs (or equivalent) been filed during the past year? If yes, how many?
j. Have currency transaction reports (if applicable) been filed during the past year? If yes, how many?
k. Are procedures in place to screen and prohibit transactions from entities/countries that have been sanctioned by the UN, OFAC or your local regulator?
l. Are sanctions screening performed manually or is it automated?
m. If manual, please describe the process.
n. If automated, was the system purchased or developed in house?
o. If purchased, please supply the name of the vendor.

5. Other Information

Detail any other information about the Bank’s AML record. Reference any public information, industry guides/publications, etc.

a. Discuss any negative news or regulatory enforcement actions as well as any associated corrective actions.
b. Have there been any changes in ownership or senior management in the past year?

6. Special Risks

a. Discuss and provide detail concerning any high risk businesses not previously discussed (e.g. remittance or private banking services), the relative size of the businesses and the strength of the AML controls.
b. Do you offer correspondent banking services to other banks? How many, what is due diligence process, how do you evaluate/manage these relationships? Obtain current list of correspondent banks if not already obtained.
c. Do you see any weakness in the Vietnam AML supervisory regime? Any issues arising from such weakness? For example, if the regime is weak and bank supervision lax, how do you manage the risk in the absence of adequate bank supervision, etc.?
d. Does the bank offer payable through accounts?
e. How are you achieving compliance with MT202COV Payment requirements?
f. Have you encountered OFAC blocks or rejections?
g. Do you have any branches in sanction countries?


7. Additional Comments and Conclusion

Provide any other information that would add to our assessment of the Bank’s AML risks and controls not covered in the above topics. (eg Awards on Good Governance, Accolades received from the Local regulator, AML Council, FATF team, etc.)

Kết quả (Việt) 1:

BẢNG CÂU HỎI KHÁCH HÀNG AML Câu hỏi thảo luận1. chương trình rửa tiềnMô tả cấu trúc của chương trình rửa tiền và vai trò của việc tuân thủ. Nhận xét về nhân sự và đào tạo. Xin vui lòng đảm bảo rằng bất kỳ câu hỏi Wolfsberg tiêu cực được giải quyết. a. Mô tả cấu trúc và biên chế của AML và kinh tế biện pháp trừng phạt vùng Rhône-Alpes. sinh để người mà hiện trưởng hoặc trưởng báo cáo AML và kinh tế biện pháp trừng phạt vùng? c. đã rửa tiền và chính sách kinh tế biện pháp trừng phạt được chấp thuận của ban giám đốc? Mức độ thường xuyên được Cập Nhật?mất như thế nào vấn đề AML và trừng phạt kinh tế leo thang và những gì là mức độ và tần số của AML báo cáo (ví dụ như hội đồng quản trị, Ủy ban AML, vv)e. thường xuyên AML trừng phạt kinh tế nhận thức đào tạo và cung cấp cho nhân viên? Cung cấp các chi tiết của chương trình đào tạo. Bao gồm tần số, được nhắm mục tiêu nhân viên và phương thức giao hàng.f. bất kỳ cải tiến đáng kể để chương trình rửa tiền và trừng phạt kinh tế kế hoạch?g. ngày chúng tôi có được một bản sao của các ngân hàng rửa tiền chính sách?2. rửa tiền kiểm tra và kiểm toánMô tả AML kiểm tra và kiểm toán nội bộ/bên ngoài. Chi tiết nên bao gồm ngày cuối bên kiểm toán và kiểm tra quy định cũng như tần số, phát hiện và kế hoạch hành động khắc phục bất kỳ thực hiện.a. những gì đã là kiểm toán nội bộ hoặc bên ngoài cuối ngày?sinh mức độ thường xuyên kiểm tra AML nội bộ và bên ngoài được thực hiện?c. đã làm bất kỳ những phát hiện và/hoặc hành động sửa sai kết quả từ audit(s) đặt tại? Nếu có, xin vui lòng cung cấp chi tiết.d. What was the date of the last regulatory examination(s)?e. Did any findings and/or corrective actions result from the most recent examination? If yes, please provide details.f. How does the bank track progress on corrective actions? Who is in charge of tracking completion?3. Customer Due Diligencea. Describe the minimum documentation requirements for new clients including the steps to verify the identity of your customers.b. Do you risk rank clients? Briefly describe the risk rating methodology. c. What is the volume of high risk clients? d. Are Politically Exposed Persons (PEPs) and other higher risk clients subject to enhanced due diligence? Pls. describe process.e. How frequently is the customer due diligence/KYC information updated?4. Transaction Monitoring and Screeninga. Is the transaction system automated or manual?b. If automated, is the system purchased from a vendor or developed in-house?c. If purchased from a vendor, indicate the name of the vendor.d. At a high level, describe the parameters and thresholds of the system.e. Are cash transactions incorporated into the automated system?f. What is the average number of alerts generated monthly?g. Is there dedicated staff to process alerts?h. If monitoring is manual, describe in detail the process including what triggers a review, what reports are used, etc.i. Have SARs (or equivalent) been filed during the past year? If yes, how many?j. Have currency transaction reports (if applicable) been filed during the past year? If yes, how many?k. Are procedures in place to screen and prohibit transactions from entities/countries that have been sanctioned by the UN, OFAC or your local regulator? l. Are sanctions screening performed manually or is it automated?m. If manual, please describe the process.n. If automated, was the system purchased or developed in house? o. If purchased, please supply the name of the vendor.5. Other InformationDetail any other information about the Bank’s AML record. Reference any public information, industry guides/publications, etc. a. Discuss any negative news or regulatory enforcement actions as well as any associated corrective actions.b. Have there been any changes in ownership or senior management in the past year?6. Special Risksa. Discuss and provide detail concerning any high risk businesses not previously discussed (e.g. remittance or private banking services), the relative size of the businesses and the strength of the AML controls.b. Do you offer correspondent banking services to other banks? How many, what is due diligence process, how do you evaluate/manage these relationships? Obtain current list of correspondent banks if not already obtained.c. Do you see any weakness in the Vietnam AML supervisory regime? Any issues arising from such weakness? For example, if the regime is weak and bank supervision lax, how do you manage the risk in the absence of adequate bank supervision, etc.?d. Does the bank offer payable through accounts?e. How are you achieving compliance with MT202COV Payment requirements? f. Have you encountered OFAC blocks or rejections?g. Do you have any branches in sanction countries? 7. Additional Comments and ConclusionProvide any other information that would add to our assessment of the Bank’s AML risks and controls not covered in the above topics. (eg Awards on Good Governance, Accolades received from the Local regulator, AML Council, FATF team, etc.)

Kết quả (Việt) 2:

AML KHÁCH HÀNG CÂU HỎI Câu hỏi thảo luận 1. Chương trình AML Mô tả cấu trúc của chương trình AML và vai trò của Tuân. Nhận xét ​​về nhân sự và đào tạo. Hãy đảm bảo rằng bất kỳ câu hỏi Wolfsberg tiêu cực được đề cập. A. Mô tả cấu trúc và biên chế của AML và Vụ Xử phạt kinh tế. B. Để mà làm trưởng hoặc Trưởng AML và Vụ Xử phạt kinh tế báo cáo? C. Có chính sách AML và Trừng phạt kinh tế được phê duyệt bởi Hội đồng quản trị? Làm thế nào thường xuyên được cập nhật nó? D. Làm thế nào được AML và Trừng phạt kinh tế các vấn đề leo thang và những gì là mức độ và tần số của AML báo cáo (ví dụ như Hội đồng, Ủy ban AML, vv) e. Được đào tạo thường xuyên nhận thức AML và kinh tế Xử phạt cung cấp cho nhân viên? Cung cấp các thông tin chi tiết của chương trình đào tạo. Bao gồm tần số, các thành viên đội ngũ nhân viên có mục tiêu và phương thức giao hàng. F. Bất kỳ cải tiến đáng kể cho các chương trình AML và Trừng phạt kinh tế kế hoạch? G. Chúng tôi có thể có được một bản sao của chính sách AML của Ngân hàng? 2. AML thi và Kiểm toán Mô tả thi AML và kiểm toán nội bộ / bên ngoài. Thông tin chi tiết cần bao gồm các ngày của kỳ thi kiểm toán và quy định mới nhất nội bộ / bên ngoài cũng như tần số, kết quả, bất kỳ kế hoạch hành động khắc phục được thực hiện. A. Ngày của kiểm toán nội bộ hoặc bên ngoài cuối cùng? Là những gì b. Làm thế nào thường xuyên được kiểm toán nội bộ và bên ngoài AML thực hiện? C. Có ai phát hiện và / hoặc hành động khắc phục kết quả của việc kiểm toán gần đây nhất (s)? Nếu có, xin vui lòng cung cấp chi tiết. D. Ngày của kỳ thi cuối cùng quy định (s)? Là những gì e. Có ai phát hiện và / hoặc hành động khắc phục kết quả của việc kiểm tra gần đây nhất? Nếu có, xin vui lòng cung cấp chi tiết. F. Làm thế nào để các ngân hàng theo dõi sự tiến bộ về hành động khắc phục? Ai là người chịu trách nhiệm hoàn thành theo dõi? 3. Khách hàng Due Diligence a. Mô tả các yêu cầu về giấy tờ tối thiểu cho các khách hàng mới, bao gồm các bước để xác minh danh tính của khách hàng của bạn. B. Bạn có nguy cơ khách hàng thứ hạng? Mô tả ngắn gọn các phương pháp đánh giá rủi ro. C. Khối lượng của khách hàng có nguy cơ cao là gì? D. Về chính trị đang xúc Người (PEPs) và khách hàng có nguy cơ cao khác thuộc diện tăng cường kiểm tra? Pls. mô tả quá trình. e. Làm thế nào thường được các khách hàng do siêng năng / KYC thông tin cập nhật? 4. Giám sát giao dịch và sàng lọc một. Là hệ thống giao dịch tự động hoặc bằng tay? B. Nếu tự động, là hệ thống mua từ một nhà cung cấp hoặc phát triển trong nhà? C. Nếu mua từ một nhà cung cấp, chỉ ra tên của nhà cung cấp. D. Ở mức độ cao, mô tả các thông số và ngưỡng của hệ thống. E. Là các giao dịch tiền mặt đưa vào hệ thống tự động? F. Số trung bình của các cảnh báo được tạo ra hàng tháng là gì? G. Có đội ngũ nhân viên chuyên dụng để xử lý các cảnh báo? H. Nếu theo dõi là sử dụng, mô tả chi tiết quá trình bao gồm những gì gây nên xem xét lại, những gì báo cáo được sử dụng, vv i. Đã SAR (hoặc tương đương) được nộp trong năm qua? Nếu có, bao nhiêu? J. Đã báo cáo giao dịch tiền tệ (nếu có) được nộp trong năm qua? Nếu có, bao nhiêu? K. Là thủ tục tại chỗ để sàng lọc và ngăn cấm các giao dịch từ các đơn vị / các quốc gia bị xử phạt do Liên Hiệp Quốc, OFAC hoặc điều chỉnh cục bộ của bạn? L. Được biện pháp trừng phạt chiếu thực hiện bằng tay hoặc là nó tự động? M. Nếu sử dụng, xin vui lòng mô tả quá trình này. N. Nếu tự động, là hệ thống mua hoặc phát triển trong nhà? O. Nếu mua, xin vui lòng cung cấp tên của nhà cung cấp. 5. Thông tin khác Xem chi tiết các thông tin khác về hồ sơ AML của Ngân hàng. Tham khảo bất kỳ thông tin nào, hướng dẫn nghiệp / ấn phẩm, vv a. Thảo luận về bất kỳ tin tức hoặc quy định các hành động thực thi pháp tiêu cực cũng như bất kỳ hành động khắc phục liên quan. B. Đã có những thay đổi về quyền sở hữu hoặc quản lý cấp cao trong năm qua? 6. Rủi ro đặc biệt a. Thảo luận và cung cấp chi tiết liên quan đến bất kỳ doanh nghiệp có nguy cơ cao trước đây không thảo luận (ví dụ như chuyển tiền, dịch vụ ngân hàng tư nhân), kích thước tương đối của các doanh nghiệp và sức mạnh của các điều khiển AML. B. Bạn có cung cấp dịch vụ ngân hàng đại lý với các ngân hàng khác? Làm thế nào nhiều người, quá trình thẩm định là gì, làm thế nào để bạn đánh giá các / quản lý các mối quan hệ? Có được danh sách hiện tại của ngân hàng đại lý nếu chưa thu được. C. Bạn có thấy bất kỳ điểm yếu trong cơ chế giám sát Việt Nam AML? Bất kỳ vấn đề phát sinh từ sự yếu kém như vậy? Ví dụ, nếu chế độ là yếu và giám sát ngân hàng lỏng lẻo, làm thế nào để bạn quản lý các rủi ro trong trường hợp không có đủ giám sát ngân hàng, vv? D. Liệu các ngân hàng phục vụ thanh toán qua tài khoản? E. Làm thế nào bạn đạt được sự tuân thủ với các yêu cầu thanh toán MT202COV? F. Có bạn gặp phải OFAC khối hoặc bị từ chối? G. Bạn có bất cứ chi nhánh ở nước xử phạt? 7. Nhận xét ​​bổ sung và kết luận Cung cấp bất kỳ thông tin nào khác mà có thêm chúng tôi đánh giá các rủi ro AML và điều khiển không bao gồm trong các chủ đề nêu trên của Ngân hàng. (ví dụ như giải thưởng về quản trị tốt, các Giải thưởng nhận được từ cơ quan quản lý địa phương, Hội đồng AML, đội FATF, vv)