Along the same lines Peng, Bartholo

Along the same lines Peng, Bartholomae, Fox, and Garvener (2007) investigated the impact of personal finance education delivered in high school and colleges. Using a sample size of 1,039 alumni, Peng et al measured investment knowledge, savings, financial education, financial experience, income and inheritance, and demographics. The results of the survey provided significant evidence in support of the hypothesis that a class on personal finance while attending college resulted in improved investment knowledge. In addition, the study finds that financial experience appeared to have a positive relationship with investment knowledge.
On a related issue, Lusardi and Tufano (2009) studied the set of financial experiences of individuals, above and beyond the traditional behavior of debt management. Using a sample size of 1000 individuals, they report that low levels of debt literacy are the norm for elderly, women, certain minorities, and people at the lower income distribution brackets. In general, Lusardi and Tufano note that those with less financial knowledge paid a disproportionately larger percentage of fees and finance charges than otherwise. In this regard, the results point out that only about one-third of the population seems to comprehend how compounding interest is calculated or even how credit cards function. Their study revealed that ignorance in financial literacy can be a costly mistake.

Kết quả (Việt) 1:

Dọc theo đường cùng bành, Bartholomae, Fox, và Garvener (2007) điều tra tác động của giáo dục tài chính cá nhân giao vào trường trung học và cao đẳng. Sử dụng một kích thước mẫu của cựu sinh viên 1.039, bành et al đo kiến thức đầu tư, tiết kiệm, giáo dục tài chính, tài chính kinh nghiệm, thu nhập và thừa kế, và dân cư. Kết quả của cuộc khảo sát cung cấp các bằng chứng đáng kể để hỗ trợ cho giả thuyết rằng một lớp học về tài chính cá nhân trong khi theo học trường cao đẳng dẫn đến cải thiện kiến thức đầu tư. Ngoài ra, nghiên cứu tìm thấy rằng kinh nghiệm tài chính xuất hiện để có một mối quan hệ tích cực với kiến thức đầu tư.Về một vấn đề có liên quan, Lusardi và Tufano (2009) nghiên cứu các thiết lập của các kinh nghiệm tài chính của cá nhân, ở trên và vượt hành vi truyền thống của quản lý nợ. Sử dụng một kích thước mẫu của 1000 cá nhân, họ báo cáo rằng mức thấp nợ biết chữ là chuẩn mực cho người cao tuổi, phụ nữ, một số dân tộc thiểu số và người dân ở khung phân phối thu nhập thấp. Nói chung, Lusardi và Tufano lưu ý rằng những người có ít kiến thức tài chính trả tiền một tỷ lệ phần trăm disproportionately lớn hơn lệ phí và chi phí tài chính hơn bằng cách khác. Trong lĩnh vực này, kết quả chỉ ra rằng chỉ có khoảng một phần ba dân số có vẻ thấu hiểu cách cộng thêm lãi suất được tính hoặc thậm chí cách tín dụng thẻ chức năng. Nghiên cứu của họ cho thấy sự thiếu hiểu biết trong tài chính có thể là một sai lầm tốn kém.

Kết quả (Việt) 2:

Dọc theo đường cùng Peng, Bartholomae, Fox, và Garvener (2007) đã nghiên cứu tác động của giáo dục tài chính cá nhân giao trong trường học và cao đẳng. Sử dụng một kích thước mẫu của 1.039 cựu sinh viên, Peng et al đo kiến thức đầu tư, tiết kiệm, giáo dục tài chính, kinh nghiệm tài chính, thu nhập và kế thừa, và nhân khẩu học. Kết quả của cuộc khảo sát cung cấp bằng chứng quan trọng trong việc hỗ trợ cho giả thuyết rằng một lớp học về tài chính cá nhân khi tham dự đại học dẫn đến cải thiện kiến thức đầu tư. Ngoài ra, nghiên cứu cũng cho thấy kinh nghiệm tài chính xuất hiện để có một mối quan hệ tích cực với kiến thức đầu tư.
Trên một vấn đề liên quan, Lusardi và Tufano (2009) đã nghiên cứu tập hợp các kinh nghiệm về tài chính của các cá nhân, ở trên và vượt ra ngoài hành vi truyền thống của quản lý nợ. Sử dụng một cỡ mẫu 1000 cá nhân, họ báo cáo rằng mức biết chữ thấp nợ là các định mức cho người già, phụ nữ, nhất định dân tộc thiểu số, và người dân ở các khung phân phối thu nhập thấp hơn. Nói chung, Lusardi và Tufano lưu ý rằng những người có kiến thức tài chính ít trả một tỷ lệ không cân đối lớn của lệ phí và chi phí tài chính hơn nếu không. Về vấn đề này, kết quả chỉ ra rằng chỉ có khoảng một phần ba dân số có vẻ như để hiểu làm thế nào lãi kép được tính hoặc thậm chí cả cách thẻ tín dụng chức năng. Nghiên cứu của họ cho thấy sự thiếu hiểu biết trong thức về tài chính có thể là một sai lầm tốn kém.