Given the above discussion, it is n

Given the above discussion, it is not difficult to see why the ability to forecast non-performing loans is important. Generally, previous empirical studies have modeled NPLs through the use of various multivariate analyses. For example, Chase et al. (2005) used OLS to forecast non-performing loans using the treasury bill rate, the consumer price index, real gross domestic product (GDP) and a lagged dependent variable. This study contributes to the existing literature by modeling the NPL ratio of the commercial banking sector in Barbados, not only on an aggregate level but also on an individual bank level. This research paper therefore attempts to use a multivariate model to forecast non-performing loans using quarterly bank specific data, as well as macroeconomic factors
The structure of the paper is as follows: section 2 provides an overview of non-performing loans in Barbados; section 3 provides a review of existing literature; section 4 then presents the model estimates and results; section 5 offers a discussion of results and concludes with a summary of the findings, including limitations and policy implications.

Kết quả (Việt) 1:

Cho các cuộc thảo luận ở trên, nó không phải là khó khăn để xem lý do tại sao khả năng thời không thực hiện các khoản vay là rất quan trọng. Nói chung, trước nghiên cứu thực nghiệm đã mô phỏng NPLs qua việc sử dụng phân tích nhiều chiều khác nhau. Ví dụ, Chase et al. (2005) dùng OLS để dự báo không thực hiện các khoản vay bằng cách sử dụng tỷ lệ hóa đơn ngân khố, chỉ số giá tiêu dùng, thực tế có tổng sản phẩm quốc nội (GDP) và một biến phụ thuộc lagged. Nghiên cứu này góp phần vào các tài liệu hiện có của mô hình hóa tỷ lệ nợ xấu của ngành ngân hàng thương mại ở Barbados, không chỉ trên một mức độ tổng hợp, nhưng cũng có trên cấp độ cá nhân ngân hàng. Bài nghiên cứu này do đó cố gắng sử dụng một mô hình nhiều chiều để dự báo không thực hiện các khoản vay bằng cách sử dụng dữ liệu cụ thể quý ngân hàng, cũng như các yếu tố kinh tế vĩ môCấu trúc của các tờ báo là như sau: phần 2 cung cấp một tổng quan không thực hiện các khoản vay trong Barbados; phần 3 cung cấp một đánh giá của văn học hiện có; Phần 4 sau đó trình bày các số ước lượng mô hình và kết quả; Phần 5 cung cấp một cuộc thảo luận về kết quả và kết luận với một bản tóm tắt các kết quả, bao gồm những hạn chế và chính sách tác động.

Kết quả (Việt) 2:

Với các cuộc thảo luận ở trên, nó không phải là khó khăn để xem lý do tại sao khả năng dự báo các khoản vay không hiệu quả là rất quan trọng. Nói chung, các nghiên cứu thực nghiệm trước đó có mô hình nợ xấu thông qua việc sử dụng các phân tích đa biến khác nhau. Ví dụ, Chase et al. (2005) sử dụng OLS để dự báo các khoản vay không hiệu quả bằng cách sử dụng tỷ lệ tín phiếu kho bạc, chỉ số giá tiêu dùng, thực tổng sản phẩm quốc nội (GDP) và một biến phụ thuộc trễ. Nghiên cứu này góp phần vào nền văn học hiện bằng mô hình tỷ lệ nợ xấu của khu vực ngân hàng thương mại ở Barbados, không chỉ ở mức độ tổng hợp mà còn ở mức độ từng ngân hàng. Do đó bài nghiên cứu này cố gắng sử dụng một mô hình đa biến để dự báo các khoản cho vay sử dụng dữ liệu cụ thể của ngân hàng quý, cũng như các yếu tố kinh tế vĩ mô
Cấu trúc của bài báo như sau: phần 2 cung cấp một cái nhìn tổng quan của các khoản cho vay trong Barbados; phần 3 cung cấp một đánh giá của văn học hiện có; phần 4 sau đó trình bày dự toán mô hình và kết quả; Phần 5 cung cấp một cuộc thảo luận về kết quả và kết thúc với một bản tóm tắt các phát hiện này, bao gồm cả những hạn chế và tác động chính sách.