whether for lack of knowledge, reso

whether for lack of knowledge, resources, or self-control, far too many Americans are struggling with their personal finances. A recent survey by the National Foundation for
Credit Counseling finds that 41 percent of U.S. adults gave themselves a grade of C, D, or F on their knowledge of personal finance and 26 percent admitted to not paying all of their bills on time (among African- Americans, this figure jumps to 51 percent); one in three adults report- ed no savings. Among those between the ages of 18 and 34, almost half reported that they did not have any savings.1 At the same time, Ameri- cans’ credit card debt reached $972.73 billion at the end of 2008, up
1.12 percent from 2007, consumers had an average of 5.4 credit cards, and the average outstanding credit card debt for households that have a credit card was $10,679.2 The rate of personal saving has been in steady decline over the past twenty years while household debt service relative to income has been on the rise since the early nineties (these trends have recently begun to reverse, consistent with past recessions, see Figure 1.1 and Figure 1.2). These findings suggest that individuals from across the economic spectrum struggle to master the skills and “good” behaviors related to personal financial management.

Kết quả (Việt) 1:

cho dù là do thiếu kiến thức, tài nguyên, hoặc tự kiểm soát, quá nhiều người Mỹ đang gặp khó khăn với tài chính cá nhân của họ. Một khảo sát gần đây của các quỹ quốc giaTư vấn tín dụng thấy rằng 41% của người lớn Hoa Kỳ đã cho mình một lớp C, D, hoặc F ngày kiến thức về tài chính cá nhân và 26 phần trăm thừa nhận để không phải trả tiền cho tất cả các hóa đơn về thời gian (trong số người Mỹ African-, con số này nhảy đến 51 phần trăm); một trong ba người lớn báo cáo-ed tiết kiệm không có. Trong số những người tuổi từ 18 và 34, gần một nửa thông báo rằng họ không có bất kỳ savings.1 cùng một lúc, Ameri-lon thẻ tín dụng nợ đạt 972.73 tỷ USD vào năm 2008, lên1,12% từ năm 2007, người tiêu dùng có trung bình 5.4 thẻ tín dụng, và các khoản nợ thẻ tín dụng xuất sắc trung bình cho hộ gia đình có một thẻ tín dụng là $10,679.2 tỷ lệ tiết kiệm cá nhân đã trong suy giảm liên tục trong hai mươi năm qua trong khi gia đình nợ dịch vụ liên quan đến thu nhập đã tăng lên kể từ khi nineties sớm (những xu hướng mới bắt đầu để đảo ngược phù hợp với quá khứ suy thoái, xem hình 1.1 và con số 1,2). Những phát hiện này gợi ý rằng cá nhân từ qua cuộc đấu tranh kinh tế phổ để làm chủ các kỹ năng và "tốt" hành vi liên quan đến quản lý tài chính cá nhân.

Kết quả (Việt) 2:

cho dù vì thiếu kiến thức, nguồn lực, hoặc tự kiểm soát, quá nhiều người Mỹ đang phải vật lộn với tài chính cá nhân của họ. Một cuộc khảo sát mới đây của Quỹ Quốc gia về
Credit Counseling thấy rằng 41 phần trăm người Mỹ trưởng thành cho mình một lớp của C, D, F hoặc kiến thức về tài chính cá nhân và 26 phần trăm nhận vào không trả tất cả các hóa đơn của họ về thời gian (giữa châu Phi - Mỹ, con số này nhảy lên 51 phần trăm); một trong ba người lớn report- ed không tiết kiệm. Trong số những người trong độ tuổi từ 18 đến 34 tuổi, gần một nửa báo cáo rằng họ không có bất kỳ savings.1 Đồng thời, nợ thẻ tín dụng lon Mĩ 'đạt 972.730.000.000 $ vào cuối năm 2008, tăng
1,12 phần trăm từ năm 2007, người tiêu dùng có trung bình thẻ 5.4 tín dụng, và các khoản nợ thẻ tín dụng nợ bình quân cho các hộ gia đình có một thẻ tín dụng đã được $ 10,679.2 Tỷ lệ tiết kiệm cá nhân đã bị suy giảm ổn định trong vòng hai mươi năm qua, trong khi dịch vụ nợ hộ gia đình so với thu nhập đã có mặt trên gia tăng kể từ đầu nineties (những xu hướng gần đây đã bắt đầu đảo ngược, phù hợp với các cuộc suy thoái trước đây, xem hình 1.1 và hình 1.2). Những phát hiện này cho thấy rằng các cá nhân từ khắp các cuộc đấu tranh phổ kinh tế để làm chủ các kỹ năng và hành vi "tốt" liên quan đến quản lý tài chính cá nhân.