Ibrahim, Harun, and Isa (2009)This

Ibrahim, Harun, and Isa (2009)

This study surveyed the level of financial knowledge, financial attitudes and family influences based on gender, programs and parts (semesters) of UiTM Kedah degree students. The researchers recruited a sample size of
200 degree students using a random sampling method across all programs, namely Bachelor of Marketing, Bachelor of Islamic Banking, Bachelor of Administration Science and Bachelor of Information Service. Out of 200 students participated, 133 completed questionnaires were usable. The researchers conducted descriptive analysis for interpretation of data and cross-tabulation technique to study the relationship between variables.
It was found that there were no differences in the level of financial knowledge and family influences based on gender, programs and parts. There were also no differences found in financial attitudes based on programs and parts. Family influences were also not affected by gender, programs and parts. However, differences were found in the level of financial attitudes based on gender. A correlation was found between financial literacy and financial attitude. Those who had higher level financial attitude has higher level of financial literacy.
It was reported that degree students with high level of financial literacy were influenced by gender and mothers’ education backgrounds but not programs and parts. The researchers of this study concluded that the degree students in UiTM Kedah campus were lacking their financial knowledge and hence, weak money management skill. The campus however had financial related seminars held that were targeted for business or finance students only due to budget constraints but the participation rate was low. They highlighted that the studies on financial literacy among the age group of 18 to 24 years old in Malaysia are very limited, especially those below than 18 years old as they need to improve their financial knowledge before entering colleges or universities.
3.3 Sabri, MacDonald, Hira, and Masud (2010)

The study investigated the impact of personal and family background, academic ability, and childhood experiences on the financial literacy of college students in Malaysia. A total of 2,519 questionnaires were used out of 3,850 questionnaires that were distributed to five public colleges, five private colleges and one public university. The t tests were used to examine the significance of mean differences in financial literacy for predictors with two categories and analysis of variance to test for literacy mean differences with multiple category variables. Tests of hypotheses were obtained from ordinary least squares multiple regressions in a step-wise procedure.




The results showed that the average score on the 25-item of financial knowledge is 11.77, that was less than half of the questions answered correctly by the students. Surprisingly, students of Chinese ethnicity have lower mean scores than Malay, Indian and the other ethnic groups which was not consistent with a previous finding in the study conducted by Abu Bakar, Masud, and Md. Jusoh (2006) that the Chinese students were more likely to have greater knowledge about education loans. The students from private colleges had lower financial literacy scores than students from public colleges while first year students while those students who never had an experience discussing finances with parents are also likely to have low scores. College students who lived off-campus were more likely to have greater financial knowledge compared those on campus, probably because they have more financial responsibilities and liabilities as the researchers suggested. Another interesting finding from the study was that the level of financial literacy of students from less well-off families was greater than those from upper-income families.

Kết quả (Việt) 1:

Ibrahim, Harun và Isa (2009)Nghiên cứu này khảo sát mức độ kiến thức tài chính, tài chính Thái độ và ảnh hưởng gia đình dựa trên giới tính, chương trình và các bộ phận (học kỳ) của UiTM Kedah mức độ học sinh. Các nhà nghiên cứu tuyển dụng một kích thước mẫumức độ 200 sinh viên sử dụng một phương pháp lấy mẫu ngẫu nhiên trên tất cả các chương trình, cụ thể là cử nhân của tiếp thị, cử nhân của ngân hàng Hồi giáo, bằng cử nhân khoa học quản lý và cử nhân dịch vụ thông tin. Trong số 200 sinh viên tham gia, 133 hoàn thành bảng câu hỏi đã có thể sử dụng. Các nhà nghiên cứu tiến hành phân tích mô tả cho giải thích của dữ liệu và cross-tabulation kỹ thuật nghiên cứu mối quan hệ giữa các biến.Nó được tìm thấy rằng đã có không có sự khác biệt trong mức độ kiến thức tài chính và ảnh hưởng gia đình dựa trên giới tính, các chương trình và các bộ phận. Ngoài ra còn có không có sự khác biệt tìm thấy trong tài chính Thái độ dựa trên chương trình và các bộ phận. Gia đình ảnh hưởng không cũng bị ảnh hưởng bởi giới tính, các chương trình và các bộ phận. Tuy nhiên, sự khác biệt đã được tìm thấy ở cấp độ tài chính Thái độ dựa trên giới tính. Một sự tương quan đã được tìm thấy giữa tài chính và tài chính Thái độ. Những người có thái độ tài chính cấp cao có mức độ cao hơn của tài chính.It was reported that degree students with high level of financial literacy were influenced by gender and mothers’ education backgrounds but not programs and parts. The researchers of this study concluded that the degree students in UiTM Kedah campus were lacking their financial knowledge and hence, weak money management skill. The campus however had financial related seminars held that were targeted for business or finance students only due to budget constraints but the participation rate was low. They highlighted that the studies on financial literacy among the age group of 18 to 24 years old in Malaysia are very limited, especially those below than 18 years old as they need to improve their financial knowledge before entering colleges or universities.3.3 Sabri, MacDonald, Hira, and Masud (2010)The study investigated the impact of personal and family background, academic ability, and childhood experiences on the financial literacy of college students in Malaysia. A total of 2,519 questionnaires were used out of 3,850 questionnaires that were distributed to five public colleges, five private colleges and one public university. The t tests were used to examine the significance of mean differences in financial literacy for predictors with two categories and analysis of variance to test for literacy mean differences with multiple category variables. Tests of hypotheses were obtained from ordinary least squares multiple regressions in a step-wise procedure.



The results showed that the average score on the 25-item of financial knowledge is 11.77, that was less than half of the questions answered correctly by the students. Surprisingly, students of Chinese ethnicity have lower mean scores than Malay, Indian and the other ethnic groups which was not consistent with a previous finding in the study conducted by Abu Bakar, Masud, and Md. Jusoh (2006) that the Chinese students were more likely to have greater knowledge about education loans. The students from private colleges had lower financial literacy scores than students from public colleges while first year students while those students who never had an experience discussing finances with parents are also likely to have low scores. College students who lived off-campus were more likely to have greater financial knowledge compared those on campus, probably because they have more financial responsibilities and liabilities as the researchers suggested. Another interesting finding from the study was that the level of financial literacy of students from less well-off families was greater than those from upper-income families.

Kết quả (Việt) 2:

Ibrahim, Harun, và Isa (2009) Nghiên cứu này khảo sát mức độ kiến thức tài chính, thái độ tài chính và ảnh hưởng gia đình dựa trên giới tính, các chương trình và các bộ phận (học kỳ) của UiTM Kedah sinh viên cao học. Các nhà nghiên cứu tuyển chọn một kích thước mẫu của 200 sinh viên đại học sử dụng phương pháp chọn mẫu ngẫu nhiên trên tất cả các chương trình, cụ thể là Cử nhân Marketing, Cử nhân Hồi giáo Ngân hàng, Cử nhân Khoa học Quản trị và Cử nhân Dịch vụ Thông tin. Trong số 200 học sinh tham gia, 133 câu hỏi hoàn chỉnh là có thể sử dụng. Các nhà nghiên cứu đã tiến hành phân tích mô tả để giải thích dữ liệu và kỹ thuật lập bảng chéo để nghiên cứu mối quan hệ giữa các biến. Nó đã được tìm thấy rằng không có sự khác biệt về trình độ hiểu biết và gia đình ảnh hưởng tài chính dựa trên giới tính, các chương trình và các bộ phận. Cũng không có sự khác biệt tìm thấy trong thái độ tài chính dựa trên các chương trình và các bộ phận. Ảnh hưởng của gia đình cũng không được ảnh hưởng bởi giới tính, các chương trình và các bộ phận. Tuy nhiên, sự khác biệt về mức độ thái độ tài chính dựa trên giới tính. Một sự tương quan đã được tìm thấy giữa thức về tài chính và thái độ tài chính. Những người có thái độ tài chính cấp cao hơn có mức độ cao hơn về tài chính. Nó đã được báo cáo rằng sinh viên đại học có trình độ cao về tài chính bị ảnh hưởng bởi nền giáo dục giới tính và các bà mẹ 'nhưng không phải chương trình và các bộ phận. Các nhà nghiên cứu của nghiên cứu này đã kết luận rằng các sinh viên đại học trong khuôn viên UiTM Kedah đã thiếu kiến thức về tài chính và kỹ năng quản lý tiền bạc vì thế, yếu đuối. Tuy nhiên, các trường đã có các cuộc hội thảo liên quan tổ chức tài chính đã được nhắm mục tiêu cho kinh doanh hoặc tài chính sinh viên chỉ do hạn chế về ngân sách, nhưng tỷ lệ tham gia còn thấp. Họ nhấn mạnh rằng nghiên cứu về kiến thức tài chính ở nhóm tuổi từ 18 đến 24 tuổi ở Malaysia là rất hạn chế, đặc biệt là những người dưới 18 tuổi khi họ cần phải nâng cao kiến thức tài chính của họ trước khi bước vào các trường cao đẳng hoặc đại học. 3.3 Sabri, MacDonald, Hira, và Masud (2010) Nghiên cứu điều tra tác động của cá nhân và gia đình nền, khả năng học tập, và những kinh nghiệm thời thơ ấu về kiến thức tài chính của sinh viên đại học ở Malaysia. Tổng cộng có 2519 câu hỏi đã được sử dụng ra khỏi 3.850 câu hỏi đã được phân phối đến năm trường cao đẳng công lập, năm học tư và một trường đại học công lập. Các xét nghiệm t đã được sử dụng để kiểm tra ý nghĩa của sự khác biệt có ý nghĩa trong kiến thức tài chính cho dự đoán với hai chủng loại và phân tích phương sai để kiểm tra cho biết chữ có nghĩa là sự khác biệt với nhiều biến thể loại. Kiểm tra các giả thuyết được lấy từ bình phương nhỏ nhất nhiều hồi quy trong một thủ tục từng bước một. Kết quả cho thấy điểm trung bình trên 25 mục tương ứng của kiến thức tài chính là 11,77, đó là ít hơn một nửa trong số các câu hỏi đã trả lời một cách chính xác bởi các sinh viên. Đáng ngạc nhiên, sinh viên các dân tộc Trung Quốc có số điểm trung bình thấp hơn so với Mã Lai, Ấn Độ và các nhóm dân tộc khác mà không phù hợp với một phát hiện trước đó trong các nghiên cứu tiến hành bởi Abu Bakar, Masud, và Md. Jusoh (2006) mà các sinh viên Trung Quốc có nhiều có thể có kiến thức nhiều hơn về tiền học. Các sinh viên từ các trường đại học tư nhân có điểm số về tài chính thấp hơn so với các sinh viên từ các trường đại học công lập trong khi sinh viên năm đầu tiên trong khi những sinh viên chưa bao giờ có một kinh nghiệm thảo luận về tài chính với các bậc cha mẹ cũng có thể có điểm số thấp. Sinh viên đại học sống ngoài trường có nhiều khả năng để có kiến thức tài chính lớn hơn so với những người trong khuôn viên trường, có lẽ vì họ có trách nhiệm tài chính và nợ phải trả các nhà nghiên cứu đề nghị. Một phát hiện thú vị từ nghiên cứu là mức độ biết chữ tài chính của sinh viên từ ít được gia đình khá là lớn hơn từ những gia đình có thu nhập trên.