The table indicates that the averag

The table indicates that the average Canadian bank had 2½ times the capital laid down by the BIS as a minimum, and about 40% more than required by OSFI. In contrast, both the US and UK
banks had much higher leverage ratios or conversely lower capital ratios.Earlier, I indicated that a bank might have more capital if it felt its loan portfolio was risky. However, Canadian loan portfolios have got progressively less risky as the composition of their loan portfolios has shifted towards consumer banking. Table 2 gives the changes in their loan portfolios since
the 1992 recession. It might be thought, from US experience, that these mortgages and credit
cards were high risk. However, nothing could be further from the truth.

Kết quả (Việt) 2:

Bảng này chỉ ra rằng các ngân hàng Canada trung bình có 2 ½ lần vốn lắp đặt bởi các BIS là mức tối thiểu, và khoảng 40% so với yêu cầu của OSFI. Ngược lại, cả Mỹ và Anh
ngân hàng có tỷ lệ đòn bẩy cao hơn nhiều hoặc ratios.Earlier vốn ngược thấp hơn, tôi chỉ ra rằng một ngân hàng có thể có thêm vốn nếu nó cảm thấy danh mục cho vay của mình là nguy hiểm. Tuy nhiên, danh mục cho vay của Canada đã có dần dần ít rủi ro như là thành phần của danh mục cho vay của họ đã chuyển dịch theo hướng ngân hàng của người tiêu dùng. Bảng 2 đưa ra những thay đổi trong danh mục cho vay của họ kể từ khi
suy thoái kinh tế năm 1992. Có thể nghĩ, từ kinh nghiệm của Mỹ, mà những khoản thế chấp và tín dụng
thẻ là có nguy cơ cao. Tuy nhiên, không có gì có thể được thêm từ sự thật.