Text 2 Scan the text for the inform

Text 2
Scan the text for the information about the functions of commercial banks, ac-counts and services they offer their customers.
Commercial Banks of Britain
A bank is an intermediary between a depositor will and a borrower. The interest rate which the commercial banks charge borrowers and pay to depositors will be influenced by the interest rate which is quoted from time to time by the Bank of England, which is, of course, controlled by the British government. If the Bank of England recommends that the interest rates will have to rise, then the commercial banks and most other financial institutions will also raise their interests rates.
A rise in the interest rate will make borrowing more expensive and saving more attractive. A fall in the interest rate will make borrowing cheaper, saving less attractive.
The government may use the interest rate (sometimes called the bank rate) to regulate the economic climate of the country. By this we mean that borrowing becomes more expensive, businessmen will become more reluctant to borrow and develop their business, but if it falls, then they probably become more active.
If the economy becomes too active, there is usually a tendency for inflation to occur, and this is usually caused by too many goods produced and too much money circulating in the economy.
To combat inflation the government will often raise the interest rate. If the economy was stagnant then the interest rate would probably be lowered so that to encourage it to expand and become more active. There are, of course, factors which the government must consider before it influences the institutions to raise or lower their interest rates.
Commercial banks make a profit by:
1. Making loans to businessmen and private individuals.
2. Charging interest payments on overdrawn accounts.
3. Lending to the money market.
4. Investing in sound shares and securities.
The bank's most important activity is the extension of credit. In order to provide a loan, a bank must have funds to lend. This comes from paid-in capital, earnings of previous years, borrowed funds and the bank's customers' de-posits. The banker must always remember that the money he lends is not his bank's own money. It is the money deposited by the bank's customers. To evaluate the risk, a banker must first obtain certain basic information about the potential borrower. The banker must learn how much money the borrower needs, the purpose and the term of the loan, and how the borrower will repay the loan. The borrower's ability to repay depends on the purpose of the loan.
Banks will lend money in two ways:
– by a personal loan;
– by an overdraft loan arrangement.
The personal loan is charged at a fixed rate of interest repayable over a fixed period of time. The overdraft is used mostly by businessmen. The advantage with over-drafts is that interest is repayable only on the amount owed at a particular time. Interest is calculated on a daily basis. The borrower will have to pay a lot of interest when the debt is large, but if he is able to make a good deposit and reduce the size of the overdraft then the interest charged will be lowered accordingly. Overdrafts may be recalled by the bank at a very short notice.
The commercial bank offers its customers accounts of two types: deposit account and the current account. The deposit account will probably be used to pay a fixed rate of interest, and will sometimes issue the saver with a saving book. The current account pays no interest. A cheque book is used to make payments from an account and a paying-in book is used when money is paid into the account.
Banks will normally give statements to both deposit and current holders about once every three months, or more frequently if required by the account holder.
Statements give a detailed account, on a day to day basis, of all money and cheques which have either been paid into account or withdrawn from the account.
Money is the commodity that banks sell. A bank seeks to buy money cheaply and to sell it dearly. This is what the banks are busy doing. Naturally, the banks put their money where it brings the highest profit. That is why they always keep up to date with the market situation by shifting money from one geographical region to another, the banks activity stimulates progress in industry, construction and agriculture.
Banks are interested in keeping most of their money in circulation so that it should bring them profit. They seek to reduce their lending rates in order to attract buyers. In their pursuit of high profit, the banks sometimes get involved in risky operations fraught with bankruptcy. That is why the government takes measures to minimize the danger of banks going broke. Every bank is obliged to take out insurance against robbery or bankruptcy lest the clients should lose their money in any case.
Technological innovations and increased competition in the face of deregulation are changing the face of British banking. Banks and other financial institutions are using computer technology now, that is why they can offer their clients different types of services:
1. Accept deposits from depositors.
2. Make loans to borrowers.
3. Conduct deposit and current accounts for customers.
4. Keep valuables in safe custody.
5. Give advice on income tax matters.
6. Give advice on overseas trading.
7. Buy and sell shares for customers.
8. Issue foreign currency and travellers' cheques.
9. Act as executors and trustees for deceased persons.
10. Change old bank-notes for new ones.
The commercial banks cater to big companies, small companies and to individuals.

Kết quả (Việt) 1:

Văn bản 2 Quét các văn bản cho các thông tin về các chức năng của ngân hàng thương mại, ac-đếm và dịch vụ họ cung cấp cho khách hàng của họ. Ngân hàng thương mại của Vương Quốc Anh Một ngân hàng là một trung gian giữa một di chúc depositor và một bên vay. Tỷ lệ lãi suất ngân hàng thương mại phí đi vay và trả tiền cho người gửi tiền sẽ bị ảnh hưởng bởi mức lãi suất trích dẫn theo thời gian của các ngân hàng Anh, được, tất nhiên, kiểm soát bởi chính phủ Anh. Nếu ngân hàng Anh đề nghị rằng các mức lãi suất sẽ phải tăng lên, sau đó các ngân hàng thương mại và các tổ chức tài chính cũng sẽ nâng cao tỷ lệ lợi ích của họ. Sự gia tăng trong tỷ lệ lãi suất sẽ làm cho vay đắt tiền hơn và tiết kiệm hấp dẫn hơn. Một mùa thu trong tỷ lệ lãi suất sẽ làm cho vay rẻ hơn, tiết kiệm ít hấp dẫn. Chính phủ có thể sử dụng tỷ lệ lãi suất (đôi khi được gọi là ngân hàng tỷ lệ) để điều chỉnh khí hậu kinh tế của đất nước. Bằng cách này, chúng tôi có nghĩa là vay trở nên đắt tiền hơn, doanh nghiệp sẽ trở thành hơn miễn cưỡng cho vay và phát triển kinh doanh của họ, nhưng nếu nó giảm xuống, sau đó họ có thể trở nên chủ động hơn. Nếu nền kinh tế trở nên quá hoạt động, chỗ ở này thường có xu hướng cho lạm phát xảy ra, và điều này thường được gây ra bởi quá nhiều hàng hóa sản xuất và quá nhiều tiền lưu thông trong nền kinh tế. Để chống lại lạm phát chính phủ thường sẽ nâng cao tỷ lệ lãi suất. Nếu nền kinh tế là ứ đọng sau đó tỷ lệ lãi suất có lẽ sẽ được hạ xuống để khuyến khích nó để mở rộng và trở nên năng động hơn. Có là, tất nhiên, yếu tố mà chính phủ phải xem xét trước khi nó ảnh hưởng đến các tổ chức để tăng hoặc giảm lãi suất của họ. Ngân hàng thương mại thực hiện một lợi nhuận của: 1. làm cho các khoản vay cho các doanh nghiệp và cá nhân. 2. tính phí thanh toán lãi suất trên tài khoản overdrawn. 3. cho vay để thị trường tiền tệ. 4. đầu tư âm thanh cổ phiếu và chứng khoán. Hoạt động quan trọng nhất của ngân hàng là phần mở rộng tín dụng. Để cung cấp một khoản vay, một ngân hàng phải có tiền để cho vay. Điều này xuất phát từ trả tiền trong vốn, các khoản thu nhập của năm trước đây, mượn tiền và khách hàng của ngân hàng de-posits. Các ngân hàng phải luôn luôn nhớ rằng số tiền ông vay không phải là tiền của ngân hàng của mình. Đó là tiền gửi bởi khách hàng của ngân hàng. Để đánh giá nguy cơ, một chủ ngân hàng đầu tiên phải có được một số thông tin cơ bản về bên vay tiềm năng. Các ngân hàng phải tìm hiểu làm thế nào nhiều tiền vay nhu cầu, mục đích và thời hạn của khoản vay, và làm thế nào vay sẽ trả nợ vay. Khả năng của bên vay trả nợ phụ thuộc vào mục đích của khoản vay. Ngân hàng sẽ cho vay tiền theo hai cách: -bởi một khoản vay cá nhân; -bởi một sự sắp xếp cho vay thấu chi. Các khoản vay cá nhân phải trả tại một tỷ lệ cố định quan tâm sau trong một khoảng thời gian cố định. Thấu chi được sử dụng chủ yếu là do doanh nhân. Lợi thế với bản thảo hơn là quan tâm sau chỉ trên số tiền còn nợ tại một thời điểm cụ thể. Lãi suất được tính trên cơ sở hàng ngày. Bên vay sẽ phải trả tiền rất nhiều quan tâm khi các khoản nợ là lớn, nhưng nếu ông có thể thực hiện một khoản tiền tốt và giảm kích thước của bội sau đó sự quan tâm trả sẽ được hạ xuống cho phù hợp. Overdrafts có thể được nhớ lại bởi ngân hàng tại thông báo rất ngắn. Ngân hàng thương mại cung cấp khách hàng của mình các tài khoản của hai loại: tài khoản tiền gửi và tài khoản hiện tại. Tài khoản tiền gửi có thể sẽ được sử dụng để thanh toán một tỷ lệ lãi suất cố định, và đôi khi sẽ vấn đề tiết kiệm với một cuốn sách tiết kiệm. Tài khoản trả tiền không quan tâm đến. Một cuốn sách ngân phiếu được sử dụng để thực hiện thanh toán từ tài khoản và một thanh toán trong cuốn sách được sử dụng khi tiền được trả tiền vào tài khoản. Ngân hàng thường sẽ cho báo cáo cho cả hai tiền gửi và chủ sở hữu hiện tại về một lần mỗi ba tháng, hoặc thường xuyên hơn nếu yêu cầu của chủ tài khoản. Báo cáo cho một tài khoản chi tiết, trên cơ sở ngày, tất cả tiền bạc và ngân phiếu có thể được trả tiền vào tài khoản hoặc rút từ tài khoản. Tiền là hàng hóa ngân hàng bán. Một ngân hàng tìm cách để mua tiền rẻ và bán đắt. Đây là những gì các ngân hàng đang bận rộn làm. Đương nhiên, các ngân hàng đưa tiền của họ mà nó mang lại lợi nhuận cao nhất. Đó là lý do tại sao họ luôn luôn giữ đến ngày với tình hình thị trường bằng cách chuyển tiền từ một vùng địa lý khác, các ngân hàng hoạt động kích thích sự tiến bộ trong ngành công nghiệp, xây dựng và nông nghiệp. Ngân hàng được quan tâm trong việc giữ hầu hết tiền của họ trong lưu thông do đó, rằng nó sẽ mang lại cho họ lợi nhuận. Họ tìm cách giảm bớt tỷ giá cho vay của họ để thu hút người mua. Trong việc theo đuổi của lợi nhuận cao, các ngân hàng đôi khi nhận được tham gia vào hoạt động nguy hiểm đầy với phá sản. Đó là lý do tại sao chính phủ có các biện pháp để giảm thiểu nguy hiểm của các ngân hàng sẽ phá vỡ. Ngân hàng mỗi là bắt buộc phải đưa ra bảo hiểm chống lại cướp tài sản hoặc phá sản vì sợ các khách hàng nên mất tiền của họ trong bất kỳ trường hợp nào. Đổi mới công nghệ và tăng sự cạnh tranh khi đối mặt với bãi bỏ quy định thay đổi bộ mặt của các ngân hàng Anh. Ngân hàng và các tổ chức tài chính đang sử dụng công nghệ máy tính bây giờ, đó là lý do tại sao họ có thể cung cấp cho khách hàng của họ khác nhau các loại dịch vụ: 1. chấp nhận tiền gửi từ người gửi tiền. 2. thực hiện cho vay để đi vay. 3. thực hiện khoản tiền gửi và hiện tại tài khoản cho khách hàng. 4. giữ vật có giá trị bị giam giữ an toàn. 5. đưa ra lời khuyên về các vấn đề thuế thu nhập. 6. đưa ra lời khuyên về kinh doanh ở nước ngoài. 7. mua và bán cổ phần cho khách hàng. 8. vấn đề ngoại tệ và ngân phiếu travellers'. 9. hoạt động như người và quản trị cho người đã chết. 10. thay đổi ghi chú ngân hàng cũ cho những cái mới. Ngân hàng thương mại phục vụ cho các công ty lớn, nhỏ các công ty và cá nhân.

Kết quả (Việt) 2:

2 văn bản
Quét các văn bản cho các thông tin về các chức năng của ngân hàng thương mại, ac-đếm và dịch vụ mà họ cung cấp cho khách hàng của họ.
Ngân hàng thương mại của Anh
Ngân hàng là một trung gian giữa người gửi tiền và người đi vay sẽ. Mức lãi suất mà các ngân hàng thương mại thu phí cho vay, thanh toán cho người gửi tiền sẽ bị ảnh hưởng bởi lãi suất được trích dẫn theo thời gian bởi Ngân hàng Anh, đó là, tất nhiên, được kiểm soát bởi chính phủ Anh. Nếu Ngân hàng Anh khuyến cáo rằng lãi suất sẽ phải tăng lên, sau đó các ngân hàng thương mại và hầu hết các tổ chức tài chính khác cũng sẽ tăng giá lợi ích của họ.
Tăng lãi suất sẽ làm cho vay đắt hơn và tiết kiệm hấp dẫn hơn. Một giảm lãi suất sẽ làm cho vay xuống thấp hơn, tiết kiệm kém hấp dẫn.
Chính phủ có thể sử dụng lãi suất (đôi khi được gọi là tỷ giá ngân hàng) để điều chỉnh tình hình kinh tế của đất nước. Bằng cách này, chúng tôi có nghĩa là vay trở nên đắt hơn, các doanh nhân sẽ trở nên miễn cưỡng vay và phát triển kinh doanh của mình, nhưng nếu nó té ngã, sau đó họ có thể trở nên năng động hơn.
Nếu nền kinh tế trở nên quá tích cực, thường có xu hướng lạm phát xảy ra , và điều này thường được gây ra bởi quá nhiều hàng hóa sản xuất và quá nhiều tiền lưu thông trong nền kinh tế.
Để chống lạm phát của chính phủ thường sẽ tăng lãi suất. Nếu nền kinh tế đã trì trệ sau đó lãi suất sẽ có thể được hạ xuống để khuyến khích nó để mở rộng và trở nên tích cực hơn. Có, tất nhiên, yếu tố mà chính phủ phải xem xét trước khi nó ảnh hưởng đến các tổ chức để tăng hoặc giảm lãi suất của họ.
ngân hàng thương mại tạo ra lợi nhuận bằng cách:
1. Cho vay để doanh nghiệp và cá nhân.
2. Tính phí trả lãi trên tài khoản thấu chi.
3. Cho vay đối với thị trường tiền tệ.
4. Đầu tư vào cổ phiếu và chứng khoán âm thanh.
hoạt động quan trọng nhất của ngân hàng là phần mở rộng tín dụng. Để cung cấp một khoản vay, ngân hàng phải có nguồn vốn để cho vay. Điều này xuất phát từ vốn góp tại, thu nhập của các năm trước, vốn vay và khách hàng của ngân hàng de-thừa nhận. Các ngân hàng phải luôn luôn nhớ rằng số tiền ông cho vay không phải là tiền riêng của ngân hàng. Đây là tiền gửi của khách hàng của ngân hàng. Để đánh giá rủi ro, một chủ ngân hàng đầu tiên phải có được thông tin cơ bản về khách hàng vay tiềm năng. Các ngân hàng phải học bao nhiêu tiền đi vay cần, mục đích và thời hạn của khoản vay, và làm thế nào người đi vay phải trả nợ. Khả năng của người vay để trả nợ phụ thuộc vào mục đích của khoản vay.
Các ngân hàng sẽ cho vay tiền theo hai cách:
- bằng một khoản vay cá nhân;
. - bởi một sự sắp xếp cho vay thấu chi
Khoản vay cá nhân được tính theo giá cố định lãi suất hoàn trả trong khoảng thời gian cố định thời gian. Thấu chi được sử dụng chủ yếu là do các doanh nhân. Ưu điểm của quá dự thảo là lãi suất được hoàn trả chỉ số tiền nợ tại một thời điểm cụ thể. Tiền lãi được tính trên cơ sở hàng ngày. Bên vay sẽ phải trả rất nhiều quan tâm khi nợ quá lớn, nhưng nếu anh ta có thể làm cho một khoản tiền gửi tốt và giảm kích thước của các thấu chi thì lãi suất tính sẽ được hạ xuống cho phù hợp. Thấu chi có thể được thu hồi bởi các ngân hàng tại một thông báo rất ngắn.
Các ngân hàng thương mại cung cấp các tài khoản khách hàng của mình gồm hai loại: tài khoản tiền gửi và tài khoản vãng lai. Các tài khoản tiền gửi có thể sẽ được sử dụng để trả lãi suất cố định quan tâm, và đôi khi sẽ phát hành trình tiết kiệm với một cuốn sách tiết kiệm. Tài khoản vãng lai trả tiền không có lãi. Một cuốn sách kiểm tra được sử dụng để thực hiện thanh toán từ một tài khoản và một cuốn sách trả-in được sử dụng khi tiền được trả vào tài khoản.
Các ngân hàng thường sẽ cung cấp báo cáo cho chủ sở hữu tiền gửi và cả hiện tại về ba tháng một lần, hoặc thường xuyên hơn nếu yêu cầu chủ tài khoản.
Báo cáo cung cấp cho một tài khoản chi tiết, vào một ngày để cơ sở ngày, toàn bộ số tiền và kiểm tra đã hoặc được trả vào tài khoản hoặc rút ra khỏi tài khoản.
tiền là mặt hàng mà các ngân hàng bán. Một ngân hàng tìm kiếm để mua tiền với giá rẻ và bán đắt. Đây là điều mà các ngân hàng đang bận rộn làm. Đương nhiên, các ngân hàng đưa tiền của họ mà nó mang lại lợi nhuận cao nhất. Đó là lý do tại sao họ luôn luôn giữ cho đến ngày với tình hình thị trường bằng cách chuyển tiền từ một khu vực địa lý khác, hoạt động ngân hàng kích thích tiến bộ trong ngành công nghiệp, xây dựng và nông nghiệp.
Các ngân hàng quan tâm đến việc giữ phần lớn tiền vào lưu thông để nó nên mang lại cho họ lợi nhuận. Họ tìm cách giảm lãi suất cho vay của họ để thu hút người mua. Trong việc theo đuổi lợi nhuận cao, các ngân hàng đôi khi tham gia vào các hoạt động rủi ro đầy phá sản. Đó là lý do tại sao chính phủ có biện pháp để giảm thiểu sự nguy hiểm của các ngân hàng sẽ phá sản. Mỗi ngân hàng có nghĩa vụ mua bảo hiểm chống lại cướp hoặc phá sản vì sợ rằng các khách hàng sẽ bị mất tiền của họ trong mọi trường hợp.
đổi mới công nghệ và tăng cạnh tranh trong bộ mặt của bãi bỏ quy định được thay đổi bộ mặt của các ngân hàng Anh. Các ngân hàng và tổ chức tài chính khác đang sử dụng công nghệ máy tính hiện nay, đó là lý do tại sao họ có thể cung cấp cho khách hàng của họ loại hình dịch vụ:
1. Nhận tiền gửi từ người gửi tiền.
2. Cho vay đối với khách hàng vay.
3. Tiến hành tiền gửi và tài khoản vãng lai cho khách hàng.
4. Giữ vật có giá trị bị giam giữ an toàn.
5. Đưa ra lời khuyên về các vấn đề thuế thu nhập.
6. Tư vấn về kinh doanh ở nước ngoài.
7. Mua và bán cổ phiếu cho khách hàng.
8. Phát hành ngoại tệ và séc du lịch.
9. Hoạt động như Chấp hành viên và ủy thác cho người quá cố.
10. Thay đổi tiền giấy cũ lấy mới.
Các ngân hàng thương mại phục vụ cho các công ty lớn, công ty nhỏ và các cá nhân.