The FSA has appropriately required

The FSA has appropriately required regulated banks to build up liquidity buffers, but liquidity supervision of branches should be improved. Extensive monitoring, stress testing, and assessment of liquidity positions, including the setting of individual bank liquidity guidance, are in place and will be further enhanced. Liquidity positions of major banks have improved. There is a plan for these detailed assessments to be extended to a wider range of high-impact banks, and this needs to proceed expeditiously. However, the FSA does not collect sufficiently detailed liquidity information, even on the large foreign branches that may have systemic relevance for the U.K. financial system. The FSA applied liquidity stress tests to foreign banks’ group data before granting “whole firm modifications,” whereby it delegated responsibility for liquidity supervision over foreign branches located in the United Kingdom, even though it has powers under EU rules to do so. As a result, the FSA does not have specific information on the activities of U.K. branches of foreign banks, e.g., on rehypothecation, an area in which foreign branches dominate.

Kết quả (Việt) 1:

FSA phù hợp yêu cầu các ngân hàng quy định để xây dựng bộ đệm tính thanh khoản, nhưng tính thanh khoản giám sát của chi nhánh nên được cải thiện. Mở rộng giám sát, căng thẳng thử nghiệm và đánh giá về tính thanh khoản vị trí, bao gồm các thiết lập của các hướng dẫn phương tiện thanh toán ngân hàng cá nhân, đưa ra và sẽ được nâng cao hơn nữa. Thanh khoản vị trí trong ngân hàng lớn đã cải thiện. Có một kế hoạch cho những đánh giá chi tiết để được mở rộng đến một phạm vi rộng hơn của các ngân hàng tác động cao, và điều này cần phải tiến hành nhanh chóng tiến hành. Tuy nhiên, FSA không thu thập thông tin phương tiện thanh toán đủ chi tiết, ngay cả trên các chi nhánh nước ngoài lớn có thể có sự liên quan hệ thống cho hệ thống tài chính U.K.. FSA áp dụng bài kiểm tra căng thẳng tính thanh khoản cho ngân hàng nước ngoài nhóm dữ liệu trước khi cung cấp các "hoàn toàn công ty sửa đổi," theo đó nó giao trách nhiệm giám sát khả năng thanh toán qua nước ngoài chi nhánh ở Anh, mặc dù nó có quyền hạn theo quy định của EU để làm như vậy. Kết quả là, FSA không có các thông tin cụ thể về hoạt động của U.K. chi nhánh của ngân hàng nước ngoài, ví dụ như, trên rehypothecation, một khu vực trong đó chi nhánh nước ngoài chiếm ưu thế.

Kết quả (Việt) 2:

FSA đã phù hợp yêu cầu các ngân hàng quy định để xây dựng bộ đệm thanh khoản, nhưng giám sát thanh khoản của các ngành cần được cải thiện. Giám sát lớn, căng thẳng thử nghiệm và đánh giá các vị trí thanh khoản, trong đó có việc thiết lập các hướng dẫn thanh khoản ngân hàng cá nhân, được đưa ra và sẽ được tăng cường hơn nữa. Vị trí thanh khoản của các ngân hàng lớn đã được cải thiện. Có một kế hoạch cho những đánh giá chi tiết được mở rộng đến một phạm vi rộng lớn hơn của các ngân hàng ảnh hưởng cao, và điều này cần phải tiến hành khẩn trương. Tuy nhiên, các FSA không thu thập thông tin thanh khoản đầy đủ chi tiết, ngay cả trên các chi nhánh lớn của nước ngoài mà có thể có liên quan hệ thống cho hệ thống tài chính của Anh. FSA áp dụng các bài kiểm tra căng thẳng thanh khoản cho nhóm dữ liệu ngân hàng nước ngoài trước khi cấp "toàn bộ những thay đổi công ty," nhờ đó mà nó giao phó trách nhiệm giám sát thanh khoản đối với ngành nước ngoài đặt tại Vương quốc Anh, mặc dù nó có quyền hạn theo quy định của EU để làm như vậy. Kết quả là, các FSA không có thông tin cụ thể về các hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài Vương quốc Anh, ví dụ, trên rehypothecation, một lĩnh vực mà các chi nhánh nước ngoài chiếm ưu thế.