Kế hoạch tài chính ngắn hạnKế hoạch

Kế hoạch tài chính ngắn hạn

Kế hoạch tài chính ngắn hạn thường được lập theo từng tháng hoặc từng quý. Cụ thể, doanh nghiệp sẽ phải thực hiện các công việc như dự đoán nhu cầu tiền mặt, nhu cầu vốn và tính toán lãi lỗ.

Dự đoán nhu cầu tiền mặt
Nhu cầu tiền mặt được tính toán trên cơ sở xem xét lượng tiền phản ánh từ hoạt động kinh doanh đơn thuần (doanh thu), các chi phí (như mua sắm trang thiết bi, nguyên vật liệu, lương, thuế...) và nguồn tiền từ vốn góp, đầu tư bên ngoài. Trong quá trình này, doanh nghiệp cần lưu ý đến những số liệu trong quá khứ như vòng quay vốn, vòng quay hàng tồn kho, chi phí nhập hàng của năm trước, để có những ước tính, điều chỉnh phù hợp.

Trên cơ sở số liệu đó, doanh nghiệp sẽ lập 3 loại báo cáo: dự kiến kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuyển dòng tiền và bảng cân đối kế toán. Ngoài ra,mọi giao dịch đều có độ trễ về thời gian từ lúc thành phẩm đến lúc thu tiền, nên doanh nghiệp phải có sự chuẩn bị để tránh tình trạng sử dụng tiền mà mình chưa có.

Dự đoán nhu cầu vốn
Sau khi đã dự tính các khoản doanh thu, chi phí hoạt động, doanh nghiệp sẽ phải nhìn lại
vốn của mình để xác định lượng vốn thừa (thiếu) và lập kế hoạch thu chi sao cho hợp lý nhất. Song song đó, doanh nghiệp sẽ phải lên phương án giải quyết vốn thiếu, tính toán chi phí lãi vay và lập kế hoạch trả nợ vay.

Tính toán lãi lỗ
Xác định được doanh thu, giá vốn, chi phí, doanh nghiệp dễ dàng tính ra lãi lỗ. Vấn đề là làm sao để doanh nghiệp kiểm soát được lãi lỗ khi thị trường luôn biến động. Chỉ có một cách là doanh nghiệp phải thường xuyên theo dõi diễn biến thị trường để ứng phó kịp thời. Cụ thể, doanh nghiệp phải xem kế hoạch tài chính của mình có sát với thực tế không? Kế hoạch ấy có bị tác động hay chịu ảnh hưởng bởi những nhân tố nào không? Làm sao kiểm soát được những nhân tố đó.

b. Factors influencing the decision-making process during financial planning such as cash and working capital management, budgetary planning, types of budget that PFT Corp. can use.

Kết quả (Việt) 1:

Kế hoạch tài chính ngắn hạn

Kế hoạch tài chính ngắn hạn thường được lập theo phần tháng hoặc phần quý. Cụ Bulgaria, doanh nghiệp sẽ phải thực hiện các công việc như dự đoán nhu cầu tiền mặt, nhu cầu vốn và tính toán lãi lỗ.

Dự đoán nhu cầu tiền mặt
Nhu cầu tiền mặt được tính toán trên cơ sở xem xét lượng tiền phản ánh từ hoạt động kinh doanh thể thuần (doanh thu), các chi phí (như mua sắm trang thiết bi, nguyên công suất, lương, thuế...) và nguồn tiền từ vốn góp, đầu tư bên ngoài. Trong quá trình này, doanh nghiệp cần lưu ý đến những số suất trong quá khứ như vòng quay vốn, vòng quay hàng tồn kho, chí phí nhập hàng của năm trước, tiếng có những ước tính, Ban chỉnh phù hợp.

Trên cơ sở số suất đó, doanh nghiệp sẽ lập 3 loại báo cáo: dự kiến kết tên kinh doanh, báo cáo lưu chuyển dòng tiền và bảng cần đối kế toán. Ngoài ra, mọi giao dịch đều có độ trễ về thời gian từ lúc thành phẩm đến lúc thu tiền, nên doanh nghiệp phải có sự chuẩn bị tiếng tránh tình trạng sử scholars tiền mà mình chưa có.

Dự đoán nhu cầu vốn
Sau khi đã dự tính các khoản doanh thu, chi phí hoạt động, doanh nghiệp sẽ phải nhìn lại
vốn của mình tiếng xác định lượng vốn thừa (thiếu) và lập kế hoạch thu chí sao cho hợp lý nhất. Song song đó, doanh nghiệp sẽ phải lên phương án giải quyết vốn thiếu, tính toán chi phí lãi vay và lập kế hoạch trả nợ vay.

Tính toán lãi lỗ
Xác định được doanh thu, giá vốn, chi phí, doanh nghiệp dễ dàng tính ra lãi lỗ. Vấn đề là làm sao tiếng doanh nghiệp kiểm soát được lãi lỗ khi thị trường luôn biến động. Chỉ có một cách là doanh nghiệp phải thường xuyên theo dõi lại biến thị trường tiếng ứng phó kịp thời. Cụ Bulgaria, doanh nghiệp phải xem kế hoạch tài chính của mình có sát với thực tế không? Kế hoạch ấy có bị NXB động hay chịu ảnh hưởng bởi những nhân tố nào không? Làm sao kiểm soát được những nhân tố đó.

b. Yếu tố ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định trong kế hoạch tài chính như tiền mặt và quản lý vốn lưu động, loại quy hoạch, ngân sách của ngân sách đó công ty PFT có thể sử dụng.

Kết quả (Việt) 2:

Plans financial Short timeout Kế plan financial Short Hán Thương been set as per tháng or per Quý. Tools can, DOANH NGHIỆP & will need to execute the job as Expected nhu request currency mat, nhu request Cap and features toán lãi Lo. Expected nhu request currency mat Như request currency mat been machine toán above the database xem XET amount of currency messages Anh Tú activities kinh doanh single Thuận (doanh thu), the chi fee (like mua sam trang settings bi, resource physical database, lương, tax ...) and sources currency words Cap đảng Cộng hòa, the start from the outside. Trọng is too process of this, DOANH NGHIỆP & needs to Note up to the following the number of data in is too Khu such as the past quay Cap, past quay row tấn kho, chi fee enter rows of year before, to have the following Estimate, adjustment appropriate. Top 'database the number of documents which, DOANH NGHIỆP & would set 3 type Report: events the result kinh doanh, reports saved transfer Đồng Tiến and Bang có thể against kế toán. Ngoai ra, all transactions will have a speed Tre for the time Tự Lực Thanh Pham to a time thu currency, should DOANH NGHIỆP & must really preparation to avoid state use the amount, which Minh chua co. Expected nhu request Cap After the extra features the terms doanh thu, chi activities fee, DOANH NGHIỆP & will need to nhin Again Cap of Minh to specified amount of Cap Huế (missing ') and set plans thu chi sao cho logical first. Hát bài hát then, DOANH NGHIỆP & will need to up method well to resolve Cap missing ', compute toán chi Phi Lai Vây and set payment plan Debit Vây. Tính toán lãi Loss defined doanh thu, giá Cap, chi phi, DOANH NGHIỆP & easy dang compute ra lãi Lo. The problem is the cause sao to DOANH NGHIỆP & checking Soát is lãi Loss when Thị Trường always the variable dynamic. Can only one way is the DOANH NGHIỆP & non Thượng Xuyên tracking Điện Biên Thị Trường to effect Phố Kip at the same time. Tools can, DOANH NGHIỆP & non xem plans financial of Minh that ngồi with the actual Tế do not? Plans ay has been take effect hay chiu affect the mirror bởi Nao do not? As a sao checking Soát is the mirror prefix which. b. Các yếu tố ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định trong quá trình lập kế hoạch tài chính như tiền mặt và quản lý vốn lưu động, lập kế hoạch ngân sách, các loại ngân sách mà PFT Corp có thể sử dụng.