It’s time to make a plan. . . .217C

It’s time to make a plan. . . .
217
CHAPTER 3.2
WHAT’S YOUR PLAN?
If you don’t know where you are going, every road will get you nowhere.
—HENRY KISSINGER
Congratulations, you’ve come a long way! You’ve taken three huge steps toward
Financial Freedom. You’ve made the most important financial decision of your
life. You’ve become an investor by committing or expanding the percentage of
your income that automatically goes into your Freedom Fund, and you’ve
begun to build your money machine that will set you free. You’ve also learned
how to protect yourself from the biggest lies designed to separate you from your
money. Finally, you have put a price on your dreams: you know how much
income it will take to be financially secure and independent. Now we’re going to
take what you’ve learned about the power of compounding and put those
Money Power Principles to work. We’re going to work together to
create a plan for you and your family that is absolutely attainable and
within reach, no matter what level of financial dream you’re shooting
for: security, vitality, or independence.
There’s one more thing before we start. If you’re like most people, you hate
talking about money. But hey, it’s just us, anyway. No one else will see these
numbers unless you decide to share them. What’s most important is that you be
honest with yourself. No rounding up here. No bending the truth. No looking at
your “numbers” with a rosy lens and making your finances look a little better
than they are. And by the same token, don’t sandbag yourself either by making
the plan so conservative that you feel like it’s impossible to achieve. Just level
with yourself and commit to taking a candid picture of where you are now.
That’s how to make this plan really work.
YOU CAN PLAY ONLY YOUR OWN HAND
A good friend of mine recently had a reunion with a group of his boyhood pals
near my home in Palm Beach. They all gathered to celebrate their 50th
birthdays. They had gone to nursery school together and lived down the street
from one another throughout high school in a Levitt community of tract homes
218
on Long Island, New York. Their fathers were all professionals, or owned their
own businesses, their mothers were all housewives; and their household
income levels tracked together closely. What struck me most about these
lifelong friendships were the demographics. During their formative years, the
lives of these friends were in synch, but once they went away to college, the
young men splintered in different directions:
One went to work for a leading financial institution on Wall Street.
One became a photographer, opening a frame shop in Manhattan.
One built homes across the mid-Atlantic states.
One started a business as an importer of fine wines and craft beers.
One trained as an engineer and worked on a civil servant’s salary in South
Florida.
When they got together, these lifelong friends compared notes. Despite the
gap in income levels and bank accounts, they were all happy—not happy in
precisely the same ways, of course, but happy. Their needs were met. Many of
their hopes and dreams as well.
My friend shared the concepts from an early manuscript of this book with his
buddies. After a few beers, the conversation turned to money, and they asked
one another the same question you answered in the last chapter: How much
money would it take to reach financial security or fund their retirements? The
Wall Streeter thought he had to save at least $20 million to maintain his present
lifestyle without having to work. The Manhattan photographer thought $10
million would do the trick. The real estate developer thought he could manage
on $5 million, especially now that his kids were out of college. The wine
merchant had recently remarried. In spite of welcoming a new baby, he was
counting on a nest egg of $2 million. And the civil servant, the one who’d been
conditioned to live within his means and to look ahead to a steady pension for
the rest of his life, thought he could live worry free once his pension kicked in
and he started collecting Social Security benefits.
Which one of these friends was closest to achieving his goal? Who had the
right number and the right plan in place to help him get there? It’s a trick
question, of course. The answer isn’t driven by money. You don’t “win” the race
of life by amassing the biggest pile of cash or accumulating the most things. And
you don’t win by grabbing a quick lead and coasting to the finish line.
How do you win? You win by living on your own terms—as well and as fully as
you can, for as long as you can.
You create a plan that meets your needs, that works for you, and you stick to
it. That’s success, plain and simple. If you’re scrambling, constantly competing
with others’ views of success or financial independence and trying to achieve an
elusive goal, you’re going to fall behind and become frustrated. If you’re chasing
someone else’s goal, you also lose. It doesn’t matter how much your neighbor
219
has, what kind of car he or she drives, or the vacation he or she takes. This plan
is about you, only you, and no one else.
The day you stop racing is the day you win the race.
—BOB MARLEY
THE ILLUSION OF ADVANTAGE
Ever watch track-and-field events in the Olympics? It’s easy to stare at the track
just before the starting gun fires and wonder how the runner positioned all the
way out in front in the outer lane of the track doesn’t have a huge advantage.
Intellectually, we know that all the runners must run the same distance, but
visually our eyes seem to deceive us. That so-called lead is called a stagger, and
it’s meant to even the distance on an oval track. In a 400-meter race, there’s a
gap of about six meters separating each runner.
But, of course, everyone knows that there’s no advantage, physically,
to being all the way out in front on the outside of the track, or all the
way in the back on the inside. You have to run the same distance either way.
Yet the appearance of advantage can be a powerful psychological edge. Does the
guy out in front think he’s got the lead? Does that give him a boost of
confidence, or perhaps take away the tiniest fraction of his drive? Does the guy
all the way “in back” feel like the underdog—and then run just a little bit faster
to compensate?
Let’s go back to our five friends, from the outside-looking-in perspective. It
might feel like the civil servant is all the way in the back, lagging behind the
field, and it might seem like the Wall Street executive has set himself up for a
strong finish, but that’s the illusion, not the reality. No one is ahead.
There’s no first place or last place here. Life is not a competition. Often people
use money and the acquisition of things to measure where they stand: who’s
got the nicer house, the fancier car, the summer home in the Hamptons. But
the truth is, we can’t predict how long we’ll live or the state of our health as we
age. The reality is, it doesn’t matter where we start. It’s how we finish
that counts. Here it seemed that all of these lifelong friends were headed in
the right direction—each on his own terms, in his own time. That’s one of the
reasons they felt so happy with their lives. With a little discipline and foresight,
they all had a shot at winning the race they’d started together, all the way back
in nursery school.
The same can happen for you. It doesn’t matter where you stand in relation to
your friends, your family, your colleagues, or clients. All that matters is your
personal journey. It’s tempting to look at others as a yardstick and convince
220
yourself that you’re all the way out in front, with the appearance of a lead, or
resign yourself to the back of the pack. But that’s not the point. The race of life
is a marathon, not a sprint. The only thing to do is focus on the path in front
of you. Look ahead. Establish your own pace. Keep moving forward. And then
create that plan.
The only person you should try to be better than is the person you were
yesterday.
—ANONYMOUS
YOUR PLAN
Now that you know that your only competition is yourself, it’s time to come up
with a plan and create a financial blueprint. The good news is, all you have to do
is answer six questions in the It’s Your Money app. Using this wealth calculator,
you’ll have a first version of your plan within seconds. If you haven’t already
downloaded the app, here’s the link: www.tonyrobbins.com/masterthegame.
The six questions are related to two areas: where you are now and what you
are committed to creating going forward. The few numbers you need to answer
you can pull from your records, or perhaps off the top of your head. You may
have to do a little bit of homework, but most of these numbers should be close
at hand—and, if you can’t come up with them right now, it’s okay to use a
round-number estimate just to get you started to keep the momentum going.
Using these numbers, the app will build a plan tailored just for you, based on
variables you get to determine: like how much you expect your income to grow,
how much you’re determined to save, and what rate of return you expect to get
on your investments. You can be conservative or aggressive with your estimates
—or you can run the numbers both ways and decide on some middle ground.
And the beauty here is, once you capture these numbers, the app will do all the
work for you. You’ll have a true blueprint for your financial future, a clear plan
to follow.
CHOOSE YOUR OWN ADVENTURE
The wealth calculator in the app you’ve just downloaded is a device I’ve used for
more than three decades in my workshops and seminars. It’s simple and
flexible, and it’s helped millions of people create financial plans that work for
them. It’s built on a series of conservative assumptions, but you’re free to go in
221
and change those assumptions if you’d like. You can make them more
conservative or more aggressive. You’re in control, so put in numbers
that f

Kết quả (Việt) 1:

Đó là thời gian để thực hiện một kế hoạch....217CHƯƠNG 3.2KẾ HOẠCH CỦA BẠN LÀ GÌ?Nếu bạn không biết nơi bạn đang đi, mỗi đường sẽ giúp bạn có hư không.-HENRY KISSINGERXin chúc mừng, bạn đã đi một chặng đường dài! Bạn đã thực hiện ba bước lớn hướng tớiTự do tài chính. Bạn đã thực hiện quyết định tài chính quan trọng nhất của bạncuộc sống. Bạn đã trở thành một nhà đầu tư bởi cam kết hoặc mở rộng phần trămthu nhập của bạn tự động đi vào quỹ tự do của bạn, và bạn đãbắt đầu xây dựng các máy tính tiền của bạn sẽ giúp bạn miễn phí. Bạn cũng đã họclàm thế nào để tự bảo vệ mình từ những lời nói dối lớn nhất được thiết kế để tách bạn từ của bạntiền. Cuối cùng, bạn đã đặt một mức giá trên ước mơ của bạn: bạn biết bao nhiêuthu nhập, nó sẽ mất để an toàn và độc lập về tài chính. Bây giờ chúng tacó những gì bạn đã học về sức mạnh của lãi kép và đặt những ngườiTiền điện nguyên tắc để làm việc. Chúng ta sẽ làm việc với nhau đểtạo ra một kế hoạch cho bạn và gia đình của bạn là đạt được hoàn toàn vàtrong tầm tay, không có vấn đề gì cấp của giấc mơ tài chính bạn đang chụp hìnhcho: bảo mật, sức sống, hoặc độc lập.Đó là một điều nữa trước khi chúng tôi bắt đầu. Nếu bạn giống như hầu hết mọi người, bạn ghétnói về tiền bạc. Nhưng hey, nó chỉ cho chúng tôi, dù sao. Không ai khác sẽ nhìn thấy chúngsố trừ khi bạn quyết định chia sẻ chúng. Những gì là quan trọng nhất là bạn cóTrung thực với chính mình. Không làm tròn lên đây. Uốn cong không có sự thật. Không có xem xétcủa bạn "số" với một ống kính màu hồng và làm cho tài chính của bạn nhìn một chút tốt hơnhơn bọn chúng. Và vì vậy, không sandbag mình hoặc bằng cáchkế hoạch bảo thủ như vậy mà bạn cảm thấy như nó là không thể đạt được. Chỉ cấpvới chính mình và cam kết để chụp ảnh thắn của nơi bạn có bây giờ.Đó là làm thế nào để làm cho kế hoạch này thực sự làm việc.BẠN CÓ THỂ CHƠI CHỈ LÀ CỦA RIÊNG BẠN TAYMột người bạn tốt của tôi gần đây đã có một cuộc hội ngộ với một nhóm những người bạn tuổi thơ ấu của mìnhgần nhà tôi ở Palm Beach. Họ tất cả đã tụ tập để kỷ niệm 50th củangày sinh nhật. Họ đã đi đến trường mẫu giáo với nhau và sống xuống đường phốtừ nhau trong suốt trường trung học trong một cộng đồng Levitt của nhà đường218trên Long Island, New York. Người cha của họ đã là tất cả các chuyên gia, hoặc thuộc sở hữu của họsở hữu doanh nghiệp, bà mẹ của họ đã là tất cả bà nội trợ nhất; và gia đình của họmức thu nhập theo dõi với nhau chặt chẽ. Những gì đánh tôi đặt về đâytình bạn suốt đời sống nhân khẩu học. Trong những năm hình thành, cáccuộc sống của những người bạn đã được tại khỏi đồng bộ, nhưng một khi họ đi đến trường đại học, cácngười đàn ông trẻ gãy hướng khác nhau:Một đến làm việc cho một tổ chức tài chính hàng đầu trên phố Wall.Trở thành một nhiếp ảnh gia, mở một cửa hàng khung ở Manhattan.Một xây dựng căn nhà trên toàn tiểu bang.Một trong những bắt đầu một doanh nghiệp như là một nhà nhập khẩu của rượu vang hảo hạng và các loại bia thủ công.Một đào tạo như một kỹ sư và làm việc trên một công chức của lương tại NamFlorida.Khi họ đã cùng nhau, những người bạn so sánh các ghi chú. Mặc dù cáckhoảng cách trong mức thu nhập và tài khoản ngân hàng, họ đã tất cả hạnh phúc — không hạnh phúc trongchính xác cùng một cách, tất nhiên, nhưng hạnh phúc. Nhu cầu đã được đáp ứng. Nhiều người trong sốHy vọng và ước mơ là tốt.Tôi chia sẻ các khái niệm từ một bản thảo đầu của cuốn sách này với ôngbạn bè. Sau khi một vài loại bia, cuộc trò chuyện quay sang tiền, và họ yêu cầunhau cùng một câu hỏi bạn trả lời trong chương cuối cùng: bao nhiêutiền nào nó đi để đạt được an ninh tài chính hoặc tài trợ của retirements? CácWall Streeter nghĩ rằng ông đã phải tiết kiệm tối thiểu $20 triệu để duy trì hiện tại của mìnhphong cách sống mà không cần phải làm việc. Các nhiếp ảnh gia Manhattan nghĩ $10triệu sẽ làm các trick. Các nhà phát triển bất động sản nghĩ rằng ông có thể quản lýtrên 5 triệu đô la, đặc biệt là bây giờ mà trẻ em của mình đã ra khỏi trường đại học. Rượu vangthương nhân có gần đây đã tái hôn. Mặc dù chào đón một em bé mới, ông làđếm trên một quả trứng làm tổ với 2 triệu đô la. Và các công chức dân sự, một trong những người sẽlạnh để sống trong vòng có nghĩa là của mình và để xem trước một pension ổn định nhấtphần còn lại của cuộc đời ông, nghĩ rằng ông có thể sống lo lắng miễn phí một khi ông đá trongvà ông bắt đầu thu thập lợi ích an sinh xã hội.Một trong số những người bạn là gần nhất để đạt được mục tiêu của mình? Những người có cácđúng số và kế hoạch ngay tại chỗ để giúp anh ta đạt được điều đó? Nó là một thủ thuậtcâu hỏi, tất nhiên. Câu trả lời không phải là lái xe của tiền. Bạn không "thắng" cuộc đuaof life by amassing the biggest pile of cash or accumulating the most things. Andyou don’t win by grabbing a quick lead and coasting to the finish line.How do you win? You win by living on your own terms—as well and as fully asyou can, for as long as you can.You create a plan that meets your needs, that works for you, and you stick toit. That’s success, plain and simple. If you’re scrambling, constantly competingwith others’ views of success or financial independence and trying to achieve anelusive goal, you’re going to fall behind and become frustrated. If you’re chasingsomeone else’s goal, you also lose. It doesn’t matter how much your neighbor219has, what kind of car he or she drives, or the vacation he or she takes. This planis about you, only you, and no one else.The day you stop racing is the day you win the race.—BOB MARLEYTHE ILLUSION OF ADVANTAGEEver watch track-and-field events in the Olympics? It’s easy to stare at the trackjust before the starting gun fires and wonder how the runner positioned all theway out in front in the outer lane of the track doesn’t have a huge advantage.Intellectually, we know that all the runners must run the same distance, butvisually our eyes seem to deceive us. That so-called lead is called a stagger, andit’s meant to even the distance on an oval track. In a 400-meter race, there’s agap of about six meters separating each runner.But, of course, everyone knows that there’s no advantage, physically,to being all the way out in front on the outside of the track, or all theway in the back on the inside. You have to run the same distance either way.Yet the appearance of advantage can be a powerful psychological edge. Does theguy out in front think he’s got the lead? Does that give him a boost ofconfidence, or perhaps take away the tiniest fraction of his drive? Does the guyall the way “in back” feel like the underdog—and then run just a little bit fasterto compensate?Let’s go back to our five friends, from the outside-looking-in perspective. Itmight feel like the civil servant is all the way in the back, lagging behind thefield, and it might seem like the Wall Street executive has set himself up for astrong finish, but that’s the illusion, not the reality. No one is ahead.There’s no first place or last place here. Life is not a competition. Often peopleuse money and the acquisition of things to measure where they stand: who’sgot the nicer house, the fancier car, the summer home in the Hamptons. Butthe truth is, we can’t predict how long we’ll live or the state of our health as weage. The reality is, it doesn’t matter where we start. It’s how we finishthat counts. Here it seemed that all of these lifelong friends were headed inthe right direction—each on his own terms, in his own time. That’s one of thereasons they felt so happy with their lives. With a little discipline and foresight,
they all had a shot at winning the race they’d started together, all the way back
in nursery school.
The same can happen for you. It doesn’t matter where you stand in relation to
your friends, your family, your colleagues, or clients. All that matters is your
personal journey. It’s tempting to look at others as a yardstick and convince
220
yourself that you’re all the way out in front, with the appearance of a lead, or
resign yourself to the back of the pack. But that’s not the point. The race of life
is a marathon, not a sprint. The only thing to do is focus on the path in front
of you. Look ahead. Establish your own pace. Keep moving forward. And then
create that plan.
The only person you should try to be better than is the person you were
yesterday.
—ANONYMOUS
YOUR PLAN
Now that you know that your only competition is yourself, it’s time to come up
with a plan and create a financial blueprint. The good news is, all you have to do
is answer six questions in the It’s Your Money app. Using this wealth calculator,
you’ll have a first version of your plan within seconds. If you haven’t already
downloaded the app, here’s the link: www.tonyrobbins.com/masterthegame.
The six questions are related to two areas: where you are now and what you
are committed to creating going forward. The few numbers you need to answer
you can pull from your records, or perhaps off the top of your head. You may
have to do a little bit of homework, but most of these numbers should be close
at hand—and, if you can’t come up with them right now, it’s okay to use a
round-number estimate just to get you started to keep the momentum going.
Using these numbers, the app will build a plan tailored just for you, based on
variables you get to determine: like how much you expect your income to grow,
how much you’re determined to save, and what rate of return you expect to get
on your investments. You can be conservative or aggressive with your estimates
—or you can run the numbers both ways and decide on some middle ground.
And the beauty here is, once you capture these numbers, the app will do all the
work for you. You’ll have a true blueprint for your financial future, a clear plan
to follow.
CHOOSE YOUR OWN ADVENTURE
The wealth calculator in the app you’ve just downloaded is a device I’ve used for
more than three decades in my workshops and seminars. It’s simple and
flexible, and it’s helped millions of people create financial plans that work for
them. It’s built on a series of conservative assumptions, but you’re free to go in
221
and change those assumptions if you’d like. You can make them more
conservative or more aggressive. You’re in control, so put in numbers
that f

Kết quả (Việt) 2:

Đó là thời gian để thực hiện một kế hoạch. . . .
217
Chương 3.2
GÌ KẾ HOẠCH CỦA BẠN?
Nếu bạn không biết bạn đang đi đâu, mỗi con đường sẽ giúp bạn có hư.
-HENRY Kissinger
Xin chúc mừng, bạn đã đi được một chặng đường dài! Bạn đã thực hiện ba bước lớn hướng tới
tự do tài chính. Bạn đã thực hiện các quyết định tài chính quan trọng nhất của bạn
đời. Bạn đã trở thành một nhà đầu tư bằng cách cam kết hoặc mở rộng tỷ lệ
thu nhập của bạn sẽ tự động chuyển vào Quỹ Tự do của bạn, và bạn đã
bắt đầu xây dựng cỗ máy kiếm tiền của bạn mà bạn sẽ thiết lập miễn phí. Bạn cũng đã học được
làm thế nào để bảo vệ mình khỏi những lời nói dối lớn nhất được thiết kế để riêng bạn từ bạn
tiền. Cuối cùng, bạn đã áp đặt giá cho những giấc mơ của bạn: bạn có biết bao nhiêu
thu nhập sẽ mất để được an toàn về mặt tài chính và độc lập. Bây giờ chúng ta sẽ
mất những gì bạn đã học về sức mạnh của lãi kép và đưa những
nguyên tắc điện tiền để làm việc. Chúng tôi sẽ làm việc với nhau để
tạo ra một kế hoạch cho mình và gia đình đó là hoàn toàn có thể đạt được và
trong tầm tay, không có vấn đề gì cấp của giấc mơ tài chính bạn đang quay
cho:. An ninh, sức sống, hoặc độc lập
Có một điều nữa trước khi chúng ta bắt đầu. Nếu bạn giống như hầu hết mọi người, bạn ghét
nói về tiền bạc. Nhưng hey, nó chỉ cho chúng tôi, dù sao. Không có ai khác sẽ thấy những
con số, trừ khi bạn quyết định chia sẻ chúng. Điều quan trọng nhất là bạn phải
trung thực với chính mình. Không làm tròn lên đây. Không uốn sự thật. Không nhìn vào
"số" của bạn với một ống kính hồng và làm cho tài chính của bạn tốt hơn một chút
so với họ. Và cũng vì lẽ ấy, đừng bao cát cho mình hoặc bằng cách làm
kế hoạch nên bảo thủ mà bạn cảm thấy như đó là không thể đạt được. Chỉ cần cấp
với chính mình và cam kết tham gia một bức tranh thẳng thắn về nơi bạn đang ở.
Đó là cách thực hiện kế hoạch này thực sự làm việc.
BẠN CÓ THỂ CHƠI CHỈ TAY CỦA BẠN
Một người bạn tốt của tôi gần đây đã có một cuộc hội ngộ với một nhóm bạn thân thời thơ ấu của ông
gần nhà tôi ở Palm Beach. Tất cả họ đều tụ tập để kỷ niệm lần thứ 50 của mình
ngày sinh nhật. Họ đã đi học mẫu giáo với nhau và sống xuống các đường phố
từ nhau trong suốt trung học trong một cộng đồng Levitt nhà đường
218
ở Long Island, New York. Cha của họ đã được tất cả các chuyên gia, hoặc thuộc sở hữu của mình
các doanh nghiệp riêng, bà mẹ của họ đã được tất cả các bà nội trợ; và gia đình của họ
có mức thu nhập theo dõi chặt chẽ với nhau. Điều gây ấn tượng cho tôi nhất về những
tình bạn lâu dài là nhân khẩu học. Trong năm hình thành của họ,
cuộc sống của những người bạn đã đồng bộ, nhưng một khi họ đã đi học đại học xa, những
người đàn ông trẻ bị phân tán theo các hướng khác
nhau:. Một đến làm việc cho một tổ chức tài chính hàng đầu trên Wall Street
One đã trở thành một nhiếp ảnh gia, mở một cửa hàng khung ở Manhattan.
Một ngôi nhà được xây dựng trên khắp các bang trung Đại Tây Dương.
Một bắt đầu một doanh nghiệp là một nhà nhập khẩu rượu vang và bia thủ công.
Một được đào tạo như một kỹ sư và làm việc trên đồng lương công chức ở Nam
Florida.
Khi họ đến với nhau, những người bạn suốt đời so với ghi chú. Mặc dù có sự
chênh lệch về mức thu nhập và tài khoản ngân hàng, tất cả họ đều hạnh phúc-không hạnh phúc trong
chính những cách tương tự, tất nhiên, nhưng hạnh phúc. Nhu cầu của họ được đáp ứng. Nhiều người
hy vọng và ước mơ của họ là tốt.
Bạn tôi chia sẻ những khái niệm từ một bản thảo đầu tiên của cuốn sách này với anh
bạn thân. Sau một vài cốc bia, những cuộc trò chuyện quay sang tiền, và họ hỏi
nhau những câu hỏi tương tự như bạn đã trả lời trong chương cuối cùng: Bao nhiêu
tiền nó sẽ làm để đạt được an ninh tài chính hoặc tài trợ cho việc nghỉ hưu của họ? Các
webcam Streeter nghĩ rằng ông đã phải tiết kiệm ít nhất $ 20 triệu để duy trì hiện diện của mình
lối sống mà không cần phải làm việc. Các nhiếp ảnh gia Manhattan nghĩ 10 $
triệu sẽ làm các trick. Các nhà phát triển bất động sản nghĩ rằng ông có thể quản lý
trên $ 5 triệu, đặc biệt là bây giờ mà đứa con của anh đã tốt nghiệp đại học. Rượu
thương gần đây đã tái hôn. Mặc dù chào đón một em bé mới, ông đã
kể về một quả trứng làm tổ của triệu $ 2. Và các công chức, là người muốn được
có điều kiện để sống trong khả năng của mình và nhìn về phía trước để hưởng trợ cấp ổn định cho
phần còn lại của cuộc đời mình, nghĩ rằng ông có thể sống lo lắng miễn phí một lần lương hưu của ông đá vào
và ông bắt đầu thu lợi An Sinh Xã Hội .
Mà một trong những người bạn gần gũi nhất để đạt được mục tiêu của mình? Ai có
số lượng và đúng kế hoạch đúng đắn tại chỗ để giúp anh ta đạt được điều đó? Đó là một mẹo
câu hỏi, tất nhiên. Câu trả lời là không phải do tiền bạc. Bạn không "thắng" trong cuộc đua
của cuộc sống bằng cách tích lũy đống lớn tiền mặt hay tích lũy những điều nhất. Và
bạn không giành chiến thắng bằng cách lấy một dẫn nhanh chóng và xuống dốc để về đích.
Làm thế nào để bạn giành chiến thắng? Bạn giành chiến thắng bằng cách sống trên các điều khoản, như là của riêng của bạn tốt và đầy đủ như
bạn có thể, miễn là bạn có thể.
Bạn tạo ra một kế hoạch đáp ứng nhu cầu của bạn, mà làm việc cho bạn, và bạn dính vào
nó. Đó là thành công, đồng bằng và đơn giản. Nếu bạn đang tranh giành nhau, liên tục cạnh tranh
với các quan điểm của người khác thành công hay độc lập tài chính và cố gắng để đạt được một
mục tiêu khó nắm bắt, bạn sẽ bị tụt hậu và trở thành thất vọng. Nếu bạn đang theo đuổi
mục tiêu của người khác, bạn cũng mất. Nó không quan trọng bao nhiêu người hàng xóm của bạn
219
có, loại xe, ông hay bà lái, hoặc các kỳ nghỉ, ông hay bà mất. Kế hoạch này
là về bạn, chỉ có bạn, và không ai khác.
Một ngày bạn ngừng đua là ngày bạn giành chiến thắng cuộc đua.
-BOB Marley
THE ILLUSION OF ADVANTAGE
Ever xem các sự kiện sân chạy đua vào Olympic? Thật dễ dàng để nhìn chằm chằm vào theo dõi
ngay trước khi các vụ cháy súng bắt đầu và tự hỏi làm thế nào các Á hậu vị trí tất cả các
lối ra ở phía trước trong làn đường bên ngoài của các ca khúc không có một lợi thế rất lớn.
Tri thức, chúng ta biết rằng tất cả các vận động viên phải chạy cùng một khoảng cách, nhưng
bằng mắt đôi mắt của chúng tôi dường như để đánh lừa chúng ta. Rằng cái gọi là chì được gọi là một bước đi lảo đảo, và
nó có nghĩa là ngay cả những khoảng cách trên một đường đua hình oval. Trong một cuộc đua 400 mét, có một
khoảng cách khoảng sáu mét tách mỗi runner.
Nhưng, tất nhiên, mọi người đều biết rằng không có lợi thế về mặt thể chất,
để được tất cả các cách ra phía trước ở bên ngoài đường đua, hoặc tất cả các
cách ở lại bên trong. Bạn phải chạy cùng một khoảng cách một trong hai cách.
Tuy nhiên, sự xuất hiện của lợi thế có thể là một lợi thế cạnh tâm lý mạnh mẽ. Liệu các
chàng trai ra trước mặt nghĩ rằng anh ấy có đạo? Điều đó cung cấp cho anh ta một tăng của
sự tự tin, hoặc có lẽ lấy đi những phần nhỏ nhất của ổ đĩa của mình? Liệu các chàng
tất cả các cách "ở lại" cảm thấy như là kẻ yếu và sau đó chỉ chạy nhanh hơn một chút
để bù đắp?
Chúng ta hãy quay trở lại năm người bạn của chúng ta, từ quan điểm bên ngoài nhìn-in. Nó
có thể cảm thấy giống như các công chức là tất cả các cách ở phía sau, tụt hậu so với các
lĩnh vực, và nó có vẻ như điều hành Wall Street đã đặt mình lên cho một
kết thúc mạnh mẽ, nhưng đó là ảo tưởng, không thực tế. Không ai ở phía trước.
Không có nơi đầu tiên hoặc cuối cùng diễn ra ở đây. Cuộc sống không phải là một đối thủ cạnh tranh. Thường thường người ta
sử dụng tiền và mua lại của những thứ để đo nơi họ đứng: ai
có nhà đẹp, xe fancier, các nhà mùa hè ở Hamptons. Nhưng
sự thật là, chúng ta không thể dự đoán chúng ta sẽ sống bao lâu, hay tình trạng sức khỏe của chúng ta khi chúng ta
già đi. Thực tế là, nó không quan trọng mà chúng ta bắt đầu. Đó là cách chúng tôi kết thúc
mà đếm. Đây có vẻ như tất cả những người bạn suốt đời được đứng đầu trong
các bên phải hướng-từng điều kiện riêng của mình, trong thời gian riêng của mình. Đó là một trong những
lý do họ cảm thấy rất hạnh phúc với cuộc sống của họ. Với một chút kỷ luật và tầm nhìn xa,
tất cả họ đều có một cú sút vào chiến thắng cuộc đua mà họ muốn bắt đầu lại với nhau, tất cả các cách trở lại
trong trường mẫu giáo.
Điều tương tự cũng có thể xảy ra cho bạn. Nó không quan trọng nơi bạn đứng trong mối quan hệ với
bạn bè, gia đình, đồng nghiệp của bạn, hoặc khách hàng. Tất cả những vấn đề là bạn
hành trình cá nhân. Đó là xu hướng nhìn vào người khác như là một tiêu chuẩn đánh giá và thuyết phục
220
bản thân rằng bạn đang tất cả các lối ra ở phía trước, với sự xuất hiện của một dẫn, hoặc
từ chức bản thân để trở lại của các gói. Nhưng đó không phải là điểm. Cuộc đua của cuộc sống
là một cuộc đua marathon, không phải chạy nước rút. Điều duy nhất cần làm là tập trung vào con đường phía trước
của bạn. Nhìn thẳng. Thiết lập tốc độ của riêng bạn. Cứ tiếp tục tiến về phía trước. Và sau đó
tạo ra các kế hoạch đó.
Người duy nhất bạn nên cố gắng để được tốt hơn là những người bạn là
ngày hôm qua.
-ANONYMOUS
KẾ HOẠCH CỦA BẠN
Bây giờ bạn biết rằng sự cạnh tranh duy nhất của bạn là chính mình, đó là thời gian để đến
với một kế hoạch và tạo ra một tài chính kế hoạch chi tiết. Các tin tốt là, tất cả các bạn phải làm
là trả lời sáu câu hỏi trong các ứng dụng của nó tiền của bạn. Sử dụng máy tính giàu có này,
bạn sẽ có một phiên bản đầu tiên của kế hoạch của bạn trong vòng vài giây. Nếu bạn chưa
tải về các ứng dụng, đây là liên kết:. Www.tonyrobbins.com/masterthegame
Sáu câu hỏi có liên quan đến hai lĩnh vực: nơi bạn đang ở và những gì bạn
đang cam kết tạo ra trong tương lai. Một vài con số mà bạn cần phải trả
lời, bạn có thể kéo từ hồ sơ của bạn, hoặc có thể ra khỏi đỉnh đầu của bạn. Bạn có thể
phải làm một ít bài tập về nhà, nhưng hầu hết các số phải được đóng
ở tay, và nếu bạn không thể đến với họ ngay bây giờ, nó không quan trọng để sử dụng một
ước tính tròn số chỉ để giúp bạn bắt đầu . để giữ vững đà đi
Sử dụng những con số này, ứng dụng sẽ xây dựng một kế hoạch phù hợp cho bạn, dựa trên
các biến bạn có thể xác định: giống như bao nhiêu bạn kỳ vọng thu nhập của bạn phát triển,
bao nhiêu bạn quyết tâm để tiết kiệm, và những gì tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng để có được
các khoản đầu tư của bạn. Bạn có thể là bảo thủ hay gây hấn với ước tính của bạn
-Hoặc bạn có thể chạy các con số cả hai cách và quyết định một số mặt đất trung bình.
Và vẻ đẹp ở đây là, một khi bạn nắm bắt được những con số này, ứng dụng sẽ làm tất cả các
công việc cho bạn. Bạn sẽ có một kế hoạch chi tiết thực sự cho tương lai tài chính của bạn, một kế hoạch rõ ràng
để làm theo.
CHỌN ADVENTURE CỦA BẠN
Các máy tính giàu có trong ứng dụng bạn đã chỉ cần tải về là một thiết bị tôi đã sử dụng cho
hơn ba thập kỷ trong cuộc hội thảo và hội thảo của tôi . Nó đơn giản và
linh hoạt, và nó đã giúp hàng triệu người tạo ra kế hoạch tài chính mà làm việc cho
họ. Nó được xây dựng trên một loạt các giả định thận trọng, nhưng bạn có thể tự do đi vào
221
và thay đổi những giả định nếu bạn muốn. Bạn có thể làm cho họ thêm
bảo thủ hoặc hung hăng hơn. Bạn đang ở trong kiểm soát, do đó, đặt trong số
đó f