The findings revealed that the CAME

The findings revealed that the CAMEL rating is significant to banking supervision and is currently popular among regulators worldwide. Its approach is beneficial as it is an internationally standardized rating, and provides flexibility between on-site and off-site examination; hence, it is the dominant model in assessing banks’ performance in AIA. Meanwhile, it has disadvantages of not following the Vietnamese banks closely, ignoring the interaction with bank’s top management and overlooking the provisions as well as allowance for loan loss ratios. The interview with an expert helped the writer further discuss the current sovereign debt crisis and banking crisis in Europe which tend to rise sharply. The stress test is introduced to be a practical risk management tool to identify the failed banks with inadequate capital position. The discussion continued to explore how CAMEL model is similar to Basel Accords. The results showed that they are remarkably similar, but the difference is that Basel is more popular in Europe than in U.S. In regard to the situation of Europe, it is in need of a proper tool to deal with financial risks in the market.

Kết quả (Việt) 1:

Những phát hiện tiết lộ những đánh giá lạc đà là quan trọng để giám sát ngân hàng và là phổ biến hiện nay trong số các nhà quản lý trên toàn thế giới. Phương pháp tiếp cận của nó là mang lại lợi ích như là một đánh giá tiêu chuẩn hóa quốc tế, và cung cấp sự linh hoạt giữa ngay trong khuôn viên và off-trang web kiểm tra; do đó, nó là mô hình chi phối trong việc đánh giá hiệu suất của ngân hàng tại AIA. Trong khi đó, nó có nhược điểm của không tuân theo các ngân hàng Việt Nam chặt chẽ, bỏ qua sự tương tác với các ngân hàng hàng đầu nhìn ra các quy định và quản lý cũng như trợ cấp cho vay giảm tỷ lệ. Các cuộc phỏng vấn với một chuyên gia đã giúp các nhà văn tiếp tục thảo luận về khủng hoảng nợ có chủ quyền hiện nay và cuộc khủng hoảng ngân hàng ở châu Âu có xu hướng tăng mạnh. Các bài kiểm tra căng thẳng được giới thiệu là một công cụ quản lý rủi ro thực tế để xác định các ngân hàng không thành công với vị trí vốn không đầy đủ. Các cuộc thảo luận tiếp tục khám phá lạc đà như thế nào mô hình này giống với Basel Hiệp định. Kết quả cho thấy rằng họ là đáng kể tương tự, nhưng sự khác biệt là Basel là phổ biến hơn ở châu Âu so với ở Mỹ Liên quan đến tình hình châu Âu, nó là cần một công cụ thích hợp để đối phó với các rủi ro tài chính trên thị trường.

Kết quả (Việt) 2:

Những phát hiện này cho thấy sự đánh giá CAMEL là quan trọng để giám sát ngân hàng và hiện đang phổ biến giữa các nhà quản trên toàn thế giới. Cách tiếp cận của nó là có lợi vì nó là một đánh giá tiêu chuẩn quốc tế, và cung cấp sự linh hoạt giữa các trang web trên và off-site, kiểm tra; do đó, nó là mô hình thống trị trong việc đánh giá hiệu suất của các ngân hàng trong AIA. Trong khi đó, nó có nhược điểm của không theo các ngân hàng Việt Nam chặt chẽ, bỏ qua sự tương tác với quản lý cao nhất của ngân hàng và nhìn ra các quy định cũng như trợ cấp cho tỷ lệ tổn thất cho vay. Các cuộc phỏng vấn với một chuyên gia giúp các nhà văn tiếp tục thảo luận về cuộc khủng hoảng nợ có chủ quyền và ngân hàng khủng hoảng hiện nay ở châu Âu có xu hướng tăng mạnh. Các bài kiểm tra căng thẳng được giới thiệu là một công cụ quản lý rủi ro thực tế để xác định các ngân hàng thất bại với vị trí vốn không đầy đủ. Các cuộc thảo luận tiếp tục khám phá cách CAMEL mô hình tương tự như Basel Accord. Kết quả cho thấy rằng họ là đáng kể tương tự, nhưng sự khác biệt là Basel là phổ biến hơn ở châu Âu hơn so với ở Mỹ Liên quan đến tình hình châu Âu, nó là cần một công cụ thích hợp để đối phó với những rủi ro tài chính trên thị trường.