However, some loan portfolios remai

However, some loan portfolios remain fragile and further provisioning is necessary. Banks’ profitability in 2010 was largely attributable to the significant drop in provisions Figure 6). This partly reflects model-based approaches used by some banks for provisions that may have relied on overoptimistic assumptions about interest rates,inflation, unemployment, and house prices. With coverage ratios trending down close to 50 percent on average for the sector mid a wide dispersion across banks, there is limited cushion to absorb further losses that may affect banks, should the economy take a turn for the worse.

Kết quả (Việt) 1:

Tuy nhiên, một số danh mục cho vay vẫn còn mong manh và cung cấp thêm là cần thiết. Ngân hàng lợi nhuận trong năm 2010 là phần lớn nhờ vào giảm đáng kể trong quy định hình 6). Điều này một phần phản ánh các mô hình dựa trên cách tiếp cận được sử dụng bởi một số ngân hàng cho quy định có thể đã dựa trên các giả định overoptimistic về mức lãi suất, lạm phát, thất nghiệp, và giá nhà. Với tỷ lệ bảo hiểm xu hướng xuống gần 50 phần trăm trung bình đối với ngành giữa một phân tán rộng trên bờ, đó là giới hạn đệm để hấp thụ thêm thiệt hại mà có thể ảnh hưởng đến ngân hàng, nên nền kinh tế có một lần lượt cho tồi tệ hơn.

Kết quả (Việt) 2:

Tuy nhiên, một số danh mục cho vay vẫn còn mong manh và trích lập dự phòng hơn nữa là cần thiết. Lợi nhuận của các ngân hàng trong năm 2010 phần lớn là do sự sụt giảm đáng kể trong quy định Hình 6). Điều này phần nào phản ánh cách tiếp cận dựa trên mô hình được sử dụng bởi một số ngân hàng cho rằng quy định có thể dựa trên những giả định overoptimistic về lãi suất, lạm phát, thất nghiệp, và giá nhà. Với tỷ lệ phủ sóng xu hướng giảm gần 50 phần trăm trên trung bình cho khu vực giữa một sự phân tán rộng khắp các ngân hàng, có đệm hạn chế hấp thụ thiệt hại hơn nữa là có thể ảnh hưởng đến các ngân hàng, nên nền kinh tế mất một lần lượt cho tồi tệ hơn.