Five Key Elements of a Ponzi Scheme

Five Key Elements of a Ponzi Scheme

The Benefit: A promise that the investment will achieve an above normal rate of return. The rate of return is often specified. The promised rate of return has to be high enough to be worthwhile to the investor but not so high as to be unbelievable.


The Setup: A relatively plausible explanation of how the investment can achieve these above normal rates of return. One often-used explanation is that the investor is skilled and/or has some inside information. Another possible explanation is that the investor has access to an investment opportunity not otherwise available to the general public.


Initial Credibility: The person running the scheme needs to be believable enough to convince the initial investors to leave their money with him.


Initial Investors Paid Off: For at least a few periods the investors need to make at least the promised rate of return - if not better.


Communicated Successes: Other investors need to hear about the payoffs, such that their numbers grow exponentially. At the very least more money needs to be coming in than is being paid back to investors.


Steps in the Ponzi Scheme

Ponzi Schemes are quite basic but can be extraordinarily powerful. The steps are as follows:
Convince a few investors to place money into the investment.


After the specified time return the investment money to the investors plus the specified interest rate or return.


Pointing to the historical success of the investment, convince more investors to place their money into the system. Typically the vast majority of the earlier investors will return. Why would they not? The system has been providing them with great benefits.


Repeat steps 1 through 3 a number of times. During step 2 at one of the cycles, break the pattern. Instead of returning the investment money and paying the promised return, escape with the money and start a new life.

Kết quả (Việt) 1:

Năm yếu tố then chốt của một đề án PonziLợi ích: Một lời hứa rằng đầu tư sẽ đạt được một tỷ lệ bình thường trên lợi nhuận. Tỷ lệ trả lại thường được chỉ định. Lệ trở lại, hứa hẹn có thể đủ cao để được đáng giá cho nhà đầu tư nhưng không quá cao như là không thể tin được.Các thiết lập: Một giải thích tương đối chính đáng về cách đầu tư có thể đạt được chúng ở trên mức bình thường trở lại. Một lời giải thích sử dụng thường là rằng các nhà đầu tư là có tay nghề cao và/hoặc có một số thông tin nội bộ. Một lời giải thích có thể là các nhà đầu tư có quyền truy cập vào một cơ hội đầu tư không nếu không có sẵn cho công chúng nói chung.Uy tín ban đầu: Những người chạy các chương trình cần phải được đáng tin cậy, đủ để thuyết phục các nhà đầu tư ban đầu để lại tiền của họ với anh ta.Ban đầu các nhà đầu tư trả hết: Trong thời gian ít nhất một vài các nhà đầu tư cần phải thực hiện ít lệ lợi nhuận -, hứa hẹn nếu không tốt hơn.Truyền đạt những thành công nhất: Các nhà đầu tư cần nghe về kết quả, mà số tiền của họ phát triển theo cấp số nhân. Ít nhất thêm tiền cần phải sắp tới tại hơn được trả lại cho nhà đầu tư.Bước trong các đề án PonziĐề án Ponzi là khá cơ bản nhưng có thể vô cùng mạnh mẽ. Các bước là như sau:Thuyết phục một vài nhà đầu tư đặt tiền vào đầu tư.Sau thời gian quy định trả lại tiền đầu tư để các nhà đầu tư cộng với mức lãi suất quy định hoặc trả lại.Pointing to the historical success of the investment, convince more investors to place their money into the system. Typically the vast majority of the earlier investors will return. Why would they not? The system has been providing them with great benefits.Repeat steps 1 through 3 a number of times. During step 2 at one of the cycles, break the pattern. Instead of returning the investment money and paying the promised return, escape with the money and start a new life.