> Theoretical FrameworkWe identifie

> Theoretical Framework
We identified several theories that are relevant to the purpose
of our study: the theory of human development (Arnett, 2000;
Baltes, 1987; Havighurst, 1972; Shanahan & Hood, 1999),
consumer socialization (John, 1999; Moschis, 1987; Ward,
1974), and planned behavior (Ajzen, 1991; Ajzen & Fishbein,
1980). Using these theories as a foundation, we have developed
a conceptual framework for analyzing the formation of
financial behaviors and the impact that these behaviors have
on the well-being of young adults. Integrating these theories,
we propose that socialization processes—family, peers, and
financial education—combined with demographic factors
influence a young adult’s attitudes, values, and knowledge about
finances. We further hypothesize that these attitudes and values,
along with subjective norms and perceived control, influence
an individual’s behavioral intentions and financial identity,
and in turn, influence their actual financial behavior. In our
model, we posit that financial behaviors ultimately affect one’s
overall well-being, not only with respect to his or her personal
finances but also with respect to physical and mental health,
school achievements, and life satisfaction. For a more detailed
discussion of this conceptual model, see Xiao, Shim, Barber,
and Lyons, (2006).
> Survey Methodology
In spring 2006, a survey was developed and pre-tested based
on both a literature review and information gathered from
college students, using focus group techniques. Upon receiving
the university research office’s Internal Review Board (IRB)
approval, the survey was finalized in the summer of 2006 and
put online. In fall 2006, The University of Arizona’s Office of
Student Financial Aid, in conjunction with the authors of this
report, administered the survey.
In November 2006, two consecutive random samples of
students (4,000 each) were invited to participate in the online
survey via an e-mail invitation. For each random sampling, one
follow-up reminder was sent. Overall, 1,197 students responded
to the survey, with a return rate of 15 percent. Through a
random drawing, thirty-five scholarships ranging from $100-
$500 were given as incentives for participation. Among the
1,197 students who responded, 976 completed the survey. Of
these, 11 percent were graduate students and 89 percent were
undergraduate students. We conducted Analyses of Variances
(ANOVA) on major demographic variables to see if there were
any differences between the two samples. The only difference
was related to student status. The first sample had more
graduate students than the second (106 graduate students in
the first sample compared to 5 in the second). In this report, we
focus on the financial behaviors of 781 undergraduate students.
The following is a descriptive profile of this sub-sample.

Kết quả (Việt) 1:

> Lý thuyết miêuChúng tôi xác định một số lý thuyết mà có liên quan đến mục đíchnghiên cứu của chúng tôi: lý thuyết của phát triển con người (Arnett, năm 2000;Baltes, năm 1987; Havighurst, năm 1972; Shanahan & Hood, 1999),người tiêu dùng xã hội hóa (John, 1999; Moschis, năm 1987; Ward,1974), và kế hoạch hành vi (Ajzen, năm 1991; Ajzen & Fishein,1980). sử dụng các lý thuyết như một nền tảng, chúng tôi đã phát triểnmột khuôn khổ khái niệm để phân tích sự hình thành củatài chính hành vi và ảnh hưởng của các hành vi cótrên phúc lợi của người lớn trẻ. Tích hợp các lý thuyết,chúng tôi đề xuất rằng xã hội hoá xử lý-gia đình, đồng nghiệp, vàtài chính giáo dục-kết hợp với yếu tố tăng trưởng dân sốảnh hưởng đến Thái độ một người thanh niên, giá trị và kiến thức vềtài chính. Chúng tôi tiếp tục đưa ra giả thuyết rằng những thái độ và giá trị,cùng với các chỉ tiêu chủ quan và nhận thức kiểm soát, ảnh hưởng đếný định hành vi của một cá nhân và tài chính danh tính,và lần lượt, ảnh hưởng đến hành vi tài chính thực tế của họ. Trong của chúng tôiMô hình, chúng tôi posit rằng hành vi tài chính cuối cùng ảnh hưởng đến mộttổng thể hạnh phúc, không chỉ đối với cá nhân của mìnhtài chính mà còn đối với sức khỏe thể chất và tâm thần,những thành tựu trường học, và sự hài lòng của cuộc sống. Cho một chi tiết hơnthảo luận về mô hình khái niệm này, xem Xiao, Shim, Barber,và Lyons, (năm 2006).> Cuộc khảo sát phương phápVào mùa xuân năm 2006, một cuộc khảo sát được phát triển và trước thử nghiệm dựa trêntrên một tài liệu xem xét và thông tin thu thập từsinh viên đại học, bằng cách sử dụng kỹ thuật họp nhóm trọng điểm. Sau khi nhậnCác trường đại học nghiên cứu hội đồng xem xét nội bộ của văn phòng (IRB)phê duyệt, các cuộc khảo sát đã được hoàn thành vào mùa hè năm 2006 vàĐặt trực tuyến. Vào mùa thu năm 2006, The đại học Arizona của văn phòng củaHỗ trợ tài chính cho sinh viên, cùng với các tác giả nàybáo cáo, quản lý các cuộc khảo sát.Vào tháng 11 năm 2006, hai mẫu ngẫu nhiên liên tiếp củahọc sinh (4.000 mỗi) đã được mời tham gia trực tuyếnkhảo sát thông qua một lời mời email. Cho mỗi lấy mẫu ngẫu nhiên, mộtlời nhắc nhở tiếp theo đã được gửi. Tổng thể, 1.197 học sinh trả lờikhảo sát, với một tỷ lệ trả lại 15 phần trăm. Thông qua mộtngẫu nhiên vẽ, học bổng ba mươi lăm khác nhau, từ $100-$500 đã được đưa ra như ưu đãi để tham gia. Trong số các1.197 sinh viên trả lời, 976 hoàn thành cuộc khảo sát. Củanày, 11 phần trăm là sinh viên tốt nghiệp và 89 phần trămsinh viên đại học. Chúng tôi tiến hành phân tích chênh lệch(ANOVA) trên chính biến nhân khẩu học để xem nếu cóbất kỳ sự khác biệt giữa hai mẫu. Sự khác biệt duy nhấtliên quan đến tình trạng học sinh. Mẫu đầu tiên có nhiều hơn nữaCác sinh viên tốt nghiệp hơn thứ hai (106 sinh viên tốt nghiệp ởmẫu đầu tiên so với 5 trong lần thứ hai). Trong báo cáo này, chúng tôitập trung vào các hành vi tài chính của sinh viên đại học 781.Đây là một hồ sơ mô tả của mẫu phụ này.