The lower the premium threshold, th

The lower the premium threshold, the easier it is for low-income individuals to
participate as customers, but the more difficult it is for the insurer to achieve
scale efficiencies at the level of the individual contract. On the other hand, a
lower premium threshold may translate into a greater number of policies, which
across the entire portfolio could be sufficient to create economies of scale.11
ICICI Pru and, to a lesser extent, Bajaj Allianz, have chosen relatively high
minimum premiums, with policyholders at the former paying at least INR 1 200
(US$27) annually and at the latter, if they choose the annual premium option,
no less than INR 500 (US$11). Bajaj Allianz offers smaller premiums for those
prepared to contribute more frequently. The implied minimum premium at SBI
Life is significantly lower than this, and MNYL offers complete flexibility of contributions
starting at INR 10 (US$0.22) but the initial premium is high at INR
1 000 (US$22).
It is difficult to say which approach has worked best because the effects of the
minimum premium are obscured by other factors. Bajaj Allianz has sold a very
large number of policies with Max Vijay selling significantly less, but this is not
necessarily attributable to the premium threshold.

Kết quả (Việt) 1:

Việc hạ thấp ngưỡng phí bảo hiểm, đó là dễ dàng hơn cho các cá nhân có thu nhập thấptham gia như là khách, nhưng nó là khó khăn hơn cho doanh nghiệp bảo hiểm để đạt đượcquy mô các hiệu quả ở cấp độ của hợp đồng cá nhân. Mặt khác, mộtthấp hơn ngưỡng phí bảo hiểm có thể dịch sang một số lớn hơn của chính sách, màtrên toàn bộ danh mục đầu tư có thể là đủ để tạo ra nền kinh tế của scale.11ICICI Pru và, đến một mức độ thấp hơn, Bajaj Allianz, đã chọn tương đối caotiền đóng bảo hiểm tối thiểu, với policyholders tại cựu trả tiền ít INR 1 200(US$ 27) hàng năm và tại các thứ hai, nếu họ chọn các tùy chọn bảo hiểm hàng năm,không ít hơn INR 500 (US$ 11). Bajaj Allianz cung cấp tiền đóng bảo hiểm nhỏ hơn đối với những ngườichuẩn bị sẵn sàng để đóng góp thường xuyên hơn. Phí bảo hiểm tối thiểu ngụ ý tại SBICuộc sống là thấp hơn đáng kể so với điều này, và MNYL cung cấp tính linh hoạt hoàn chỉnh của những đóng gópbắt đầu vào INR 10 (US$ 0.22) nhưng phí bảo hiểm ban đầu là cao tại INR1 000 (US$ 22).Nó rất khó để nói cách tiếp cận đó đã làm việc tốt nhất vì những ảnh hưởng của cácphí bảo hiểm tối thiểu được che khuất bởi các yếu tố khác. Bajaj Allianz đã bán được một rấtnhiều chính sách với Max Vijay bán một cách đáng kể ít hơn, nhưng đây không phải lànhất thiết phải nhờ đến ngưỡng phí bảo hiểm.

Kết quả (Việt) 2:

Việc hạ thấp ngưỡng cao cấp, dễ dàng hơn là cho cá nhân có thu nhập thấp để
tham gia là khách hàng, nhưng khó khăn hơn là cho các công ty bảo hiểm để đạt được
hiệu quả quy mô ở cấp độ của Hợp đồng cá nhân. Mặt khác, một
ngưỡng cao cấp thấp hơn có thể chuyển thành một số lượng lớn hơn các chính sách, mà
trong toàn bộ danh mục đầu tư có thể là đủ để tạo ra các nền kinh tế của scale.11
ICICI Pru, và ở một mức độ thấp hơn, Bajaj Allianz, đã lựa chọn tương đối cao
tối thiểu phí bảo hiểm, có bảo hiểm tại các cựu trả ít nhất 1 INR 200
(US $ 27) hàng năm và khi sau này, nếu họ chọn các tùy chọn cao cấp hàng năm,
không ít hơn INR 500 (US $ 11). Bajaj Allianz cung cấp phí bảo hiểm nhỏ hơn cho những người
chuẩn bị để đóng góp thường xuyên hơn. Các mức phí tối thiểu ngụ ý tại SBI
Cuộc sống là thấp hơn một cách đáng kể, và MNYL cung cấp linh hoạt hoàn toàn các khoản đóng góp
bắt đầu từ INR 10 (US $ 0.22) nhưng phí bảo hiểm ban đầu là cao INR
1 000 (US $ 22).
Thật khó để nói mà cách tiếp cận đã làm việc tốt nhất vì những ảnh hưởng của các
mức phí tối thiểu được che khuất bởi các yếu tố khác. Bajaj Allianz đã bán được rất
nhiều chính sách với Max Vijay bán ít hơn đáng kể, nhưng đây không phải là
nhất thiết phải nhờ đến các ngưỡng cao cấp.