Bank credit risk refers to the tota

Bank credit risk refers to the totality of risk incurred by a bank from all of the loans that it issues to various customers. The risk for banks in issuing loans is that the borrowers will not repay the amount that is owed in the time that is specified by the loan agreement. If enough customers default on their loans, a bank can find itself in a serious financial predicament. As such, individual banks manage bank credit risk by doing thorough credit checks of their prospective borrowers and by insuring themselves against loans of significant capital.

Many people view banks as reliable institutions that have the stability to issue loans in a prompt manner. There is no guarantee for banks, however, that these loans will be repaid. Since many of the loans offered by banks are unsecured, which means that there is no collateral offered by the borrower, banks receive little recompense when a borrower defaults on a loan. For that reason, a bank must manage bank credit risk to protect against the severe complications that can arise from multiple defaults.


Ad


Most banks have a specific department that specializes in the management of bank credit risk. The individuals in charge of this department must make sure that the bank's exposure on loans is never so significant that it would affect operations if a worst-case scenario of multiple defaults occurs. These managers must also be aware that loans are often very profitable for banks, which make money from interest payments, so they must be ready to assume some degree of acceptable risk as the price of doing business.

The best method of managing bank credit risk is to keep close tabs on the individuals or institutions to which a bank might be compelled to lend money. Credit ratings are one way to measure the reliability of borrowers. If a borrower has a particularly troublesome credit rating, a bank would likely pass on offering a loan to this individual, or it would only do so at terms that are extremely favorable to the bank.

Another method available to banks when attempting to lessen bank credit risk is insurance. This is a wise strategy when the bank issues a loan so large that it would cause serious problems if the borrower does not make repayment. If there is no way to secure such a loan with collateral, an insurance policy that covers the bank in case of default can help to mitigate the damage done if repayment is never made.

Ads by Google Capital One Bank Financial Bank Bank Financing Bank Money Market Account

Kết quả (Việt) 1:

Rủi ro tín dụng ngân hàng đề cập đến tổng thể của nguy cơ phát sinh bởi một ngân hàng từ tất cả các khoản cho vay mà vấn đề để khách hàng khác nhau. Rủi ro cho các ngân hàng trong việc ban hành các khoản vay là rằng những người đi vay sẽ không trả nợ số tiền nợ trong thời gian được chỉ định bởi Hiệp định cho vay. Nếu đủ khách mặc định cho các khoản vay của họ, một ngân hàng có thể tìm thấy chính nó trong một tình trạng khó khăn tài chính nghiêm trọng. Như vậy, các ngân hàng cá nhân quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng bằng cách thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng tín dụng của người đi vay tiềm năng của họ và bảo hiểm mình chống lại các khoản vay đáng kể vốn.Nhiều người xem ngân hàng như là các tổ chức đáng tin cậy mà có sự ổn định để phát hành các khoản vay một cách nhanh chóng. Có là không có bảo đảm cho các ngân hàng, Tuy nhiên, rằng các khoản vay sẽ được hoàn trả. Kể từ khi nhiều người trong số các khoản cho vay được cung cấp bởi các ngân hàng không có bảo đảm, có nghĩa là không có tài sản thế chấp cung cấp bởi bên vay, ngân hàng nhận được thương hiệu ít khi một bên vay mặc định moùn nôï. Vì lý do đó, một ngân hàng phải quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng để bảo vệ chống lại các biến chứng nghiêm trọng mà có thể phát sinh từ nhiều mặc định.Quảng cáoHầu hết các ngân hàng có một bộ phận cụ thể chuyên về quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng. Các cá nhân phụ trách bộ phận này phải bảo đảm rằng tiếp xúc của ngân hàng cho các khoản vay là không bao giờ nên đáng kể rằng nó sẽ ảnh hưởng đến hoạt động nếu một kịch bản trường hợp xấu nhất của nhiều mặc định xảy ra. Các nhà quản lý cũng phải được nhận thức rằng các khoản vay thường rất có lợi nhuận cho các ngân hàng, kiếm tiền từ thanh toán lãi suất, do đó, họ phải sẵn sàng để thừa nhận một số mức độ chấp nhận được rủi ro như giá của hoạt động kinh doanh.The best method of managing bank credit risk is to keep close tabs on the individuals or institutions to which a bank might be compelled to lend money. Credit ratings are one way to measure the reliability of borrowers. If a borrower has a particularly troublesome credit rating, a bank would likely pass on offering a loan to this individual, or it would only do so at terms that are extremely favorable to the bank.Another method available to banks when attempting to lessen bank credit risk is insurance. This is a wise strategy when the bank issues a loan so large that it would cause serious problems if the borrower does not make repayment. If there is no way to secure such a loan with collateral, an insurance policy that covers the bank in case of default can help to mitigate the damage done if repayment is never made. Ads by Google Capital One Bank Financial Bank Bank Financing Bank Money Market Account

Kết quả (Việt) 2:

Rủi ro tín dụng Ngân hàng đề cập đến tổng thể của rủi ro phát sinh do một ngân hàng từ tất cả các khoản vay mà nó tạo ra cho các khách hàng khác nhau. Các rủi ro cho các ngân hàng trong việc cấp các khoản vay là những người đi vay sẽ không hoàn trả số tiền được nợ trong thời gian được chỉ định bởi các hợp đồng cho vay. Nếu khách hàng đủ vỡ nợ của họ, một ngân hàng có thể tìm thấy chính nó trong một tình trạng khó khăn tài chính nghiêm trọng. Như vậy, các ngân hàng cá nhân quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng bằng cách thực hiện kiểm tra tín dụng triệt để của khách hàng vay tiềm năng của họ và cập tuỳ theo mình chống lại các khoản vay vốn đáng kể. Nhiều người xem ngân hàng là tổ chức đáng tin cậy mà có sự ổn định để phát hành các khoản vay một cách nhanh chóng. Không có đảm bảo cho các ngân hàng, tuy nhiên, những khoản vay sẽ được hoàn trả. Vì nhiều khoản tiền vay của các ngân hàng là không có bảo đảm, có nghĩa là không có tài sản đảm bảo được cung cấp bởi khách hàng vay, ngân hàng ít nhận được sự tưởng thưởng khi vay không trả cho một khoản vay. Vì lý do đó, một ngân hàng phải quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng để bảo vệ chống lại những biến chứng nghiêm trọng có thể phát sinh từ nhiều mặc định. Ad Hầu hết các ngân hàng có một bộ phận cụ thể chuyên về quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng. Các cá nhân phụ trách bộ phận này phải chắc chắn rằng việc tiếp xúc của ngân hàng cho vay không bao giờ là rất ý nghĩa bởi nó sẽ ảnh hưởng đến hoạt động nếu một kịch bản trường hợp xấu nhất của nhiều mặc định xảy ra. Những nhà quản lý cũng phải lưu ý rằng khoản vay thường rất có lợi cho các ngân hàng, trong đó kiếm tiền từ các khoản thanh toán lãi suất, vì vậy họ phải sẵn sàng để đảm nhận một mức độ rủi ro có thể chấp nhận khi giá trong kinh doanh. Các phương pháp tốt nhất trong việc quản lý rủi ro tín dụng ngân hàng là để theo dõi chặt chẽ các cá nhân hoặc tổ chức mà một ngân hàng có thể được bắt buộc phải cho vay tiền. Xếp hạng tín dụng là một cách để đo được độ tin cậy của khách hàng vay. Nếu một khách hàng vay có xếp hạng tín dụng đặc biệt là phiền hà, một ngân hàng có khả năng sẽ vượt qua trên cung cấp một khoản vay cho cá nhân này, hoặc nó sẽ chỉ làm như vậy tại các điều khoản mà là cực kỳ thuận lợi cho ngân hàng. Một phương pháp có sẵn cho các ngân hàng khi cố gắng để giảm bớt tín dụng ngân hàng rủi ro là bảo hiểm. Đây là một chiến lược khôn ngoan khi ngân hàng phát hành một khoản vay lớn như vậy mà nó sẽ gây ra vấn đề nghiêm trọng nếu người vay không trả được nợ. Nếu không có cách nào để đảm bảo như một khoản vay với tài sản thế chấp, hợp đồng bảo hiểm bao gồm các ngân hàng trong trường hợp mặc định có thể giúp giảm thiểu những thiệt hại nếu trả nợ là không bao giờ thực hiện. Quảng cáo của Google Capital One Bank Ngân hàng Ngân hàng Tài chính Ngân hàng Tài chính Thị trường tiền trương mục