More recently, the Jump$tart Coalit

More recently, the Jump$tart Coalition administered a national financial literacy examination to 4,074 high school seniors from 215 high schools and found that students answered only 52.3% of basic personal finance questions correctly (Man- dell, 2004). In this sample students who had taken a high school personal finance course performed somewhat better on the examination than those who did not take such a course. Surprisingly, the positive relationship between the course and test scores was not found in earlier years of the biennial survey. Jump$tart survey respondents have consistently reported learning about money management pri- marily at home, and previous experience with finances has not translated directly into better understanding of finances (Mandell, 1998; 2004). For example, experience with credit cards actually correlates negatively with credit knowledge; however, having a savings account correlates positively with savings knowledge. Despite being neither strong nor consistent, Mandell (2004) concludes that recent results show a trend in the direction of linking financial experiences to higher scores on the 31-item Jump$tart measure of financial literacy.
An additional analysis of the 1997 Jump$tart dataset was performed by Tennyson and Nguyen (2001). Their study examined the impact of state mandated consumer and financial education on financial literacy test scores. Higher scores on a financial literacy test were not associated with general state mandated economic education; however, a required course with personal finance content was associated with higher literacy scores. In particular, the improvements in knowledge appeared to be in the questions targeting saving and investing knowledge. Moreover, those who took a personal financial management course did better on both factual and analytical questions; 60.71% vs. 57.76%, and 59.36% vs. 56.85%, respectively. States with testing mandates only did better than average on factual questions alone, not the analytical questions. Tennyson and Nguyen concluded that mandates requiring courses in personal financial management showed the most significant increases in test scores and, thus, improvement in financial literacy.

Kết quả (Việt) 1:

Gần đây, liên minh chua $ nhảy quản lý kiểm tra quốc gia tài chính cho người cao niên trường trung học 4,074 từ 215 trung học phổ thông và tìm thấy rằng học sinh trả lời chỉ 52,3% tài chính cá nhân cơ bản câu hỏi một cách chính xác (người đàn ông-dell, năm 2004). Trong mẫu này sinh viên đã thực hiện một khóa học trường trung học tài chính cá nhân thực hiện phần nào tốt hơn trên các xét nghiệm hơn những người không có một khóa học. Đáng ngạc nhiên, mối quan hệ tích cực giữa điểm số khóa học và thử nghiệm không được tìm thấy trong năm trước đó của cuộc khảo sát hai năm một lần. Người trả lời khảo sát chua $ nhảy một cách nhất quán đã báo cáo học tập về tiền quản lý pri-marily ở nhà, và các kinh nghiệm trước đó với tài chính đã không dịch trực tiếp vào sự hiểu biết tốt hơn về tài chính (Mandell, 1998; 2004). Ví dụ: kinh nghiệm với thẻ tín dụng thực sự tương quan tiêu cực với kiến thức tín dụng; Tuy nhiên, có một khoản tiết kiệm tài khoản tương quan tích cực với kiến thức tiết kiệm. Mặc dù không được mạnh mẽ không phù hợp, Mandell (2004) kết luận rằng tại kết quả cho thấy một xu hướng trong sự chỉ đạo của liên kết kinh nghiệm tài chính cho các điểm số cao hơn ngày 31-mục nhảy$ chua đo của tài chính.Một phân tích bổ sung của $chua nhảy 1997 số liệu được thực hiện bởi Tennyson và Nguyễn (2001). Nghiên cứu của họ kiểm tra tác động của nhà nước uỷ thác người tiêu dùng và tài chính giáo dục về tài chính thi. Các điểm số cao hơn vào một bài kiểm tra tài chính đã không liên kết với nhà nước nói chung uỷ thác kinh tế giáo dục; Tuy nhiên, một khóa học yêu cầu với nội dung tài chính cá nhân được liên kết với điểm số cao hơn lệ cho phái nữ. Đặc biệt, những cải tiến trong kiến thức dường như là trong câu hỏi nhắm mục tiêu theo kiến thức tiết kiệm và đầu tư. Hơn nữa, những người đã một khóa học quản lý tài chính cá nhân đã làm tốt hơn về thực tế và phân tích câu hỏi; 60.71% so với 57.76% và 59.36% so với 56.85%, tương ứng. Kỳ với thử nghiệm nhiệm vụ chỉ đã làm tốt hơn là trên thực tế câu hỏi một mình, không có câu hỏi phân tích. Tennyson và Nguyễn kết luận rằng nhiệm vụ đòi hỏi phải có các khóa học quản lý tài chính cá nhân cho thấy tăng đáng chú ý nhất trong thi và, do đó, cải tiến trong tài chính.

Kết quả (Việt) 2:

Gần đây, Liên minh Jump $ tart hành một cuộc kiểm tra về tài chính quốc gia cho 4074 học sinh trung học từ 215 trường trung học và nhận thấy rằng sinh viên trả lời chỉ có 52,3% số câu hỏi tài chính cá nhân cơ bản một cách chính xác (Man- dell, 2004). Trong mẫu sinh viên này đã xin nghỉ một khóa học tài chính cá nhân của trường trung học thực hiện tốt hơn phần nào về việc kiểm tra hơn so với những người không tham gia một khóa học như vậy. Đáng ngạc nhiên, mối quan hệ tích cực giữa các điểm trình và thử nghiệm đã không được tìm thấy trong những năm đầu của cuộc điều tra hai năm một lần. Jump $ tart khảo sát được hỏi đã liên tục báo cáo học tập về quản lý tiền marily tiên ở nhà, và kinh nghiệm trước đó với tài chính chưa được biên dịch trực tiếp vào sự hiểu biết tốt hơn về tài chính (Mandell, 1998; 2004). Ví dụ, kinh nghiệm với thẻ tín dụng thực sự tương quan nghịch với kiến thức tín dụng; Tuy nhiên, có một tài khoản tiết kiệm tương quan tích cực với kiến thức tiết kiệm. Mặc dù là không mạnh cũng không nhất quán, Mandell (2004) kết luận rằng kết quả gần đây cho thấy một xu hướng theo hướng liên kết kinh nghiệm tài chính tăng điểm thi vào 31-item biện pháp Jump $ tart của thức về tài chính.
Một phân tích bổ sung năm 1997 Jump $ tart dataset được thực hiện bởi Tennyson và Nguyễn (2001). Nghiên cứu của họ đã kiểm tra tác động của nhà nước uỷ quyền của người tiêu dùng và giáo dục tài chính vào điểm kiểm tra về tài chính. Điểm số cao hơn trên một thử nghiệm về tài chính không liên quan với giáo dục kinh tế nhà nước nói chung bắt buộc; Tuy nhiên, một khóa học bắt buộc với các nội dung tài chính cá nhân có liên quan với điểm số biết chữ cao. Đặc biệt, sự cải thiện kiến thức xuất hiện được trong những câu hỏi nhắm mục tiêu tiết kiệm và đầu tư kiến thức. Hơn nữa, những người tham gia học khóa quản lý tài chính cá nhân đã làm tốt hơn trên cả hai câu hỏi thực tế và phân tích; 60,71% so với 57,76% và 59,36% so với 56,85%, tương ứng. Kỳ với nhiệm vụ kiểm tra chỉ làm tốt hơn so với trung bình trên các câu hỏi thực tế một mình, không phải là câu hỏi phân tích. Tennyson và Nguyễn kết luận rằng nhiệm vụ yêu cầu các khóa học về quản lý tài chính cá nhân cho thấy sự tăng đáng kể vào điểm thi và, do đó, cải thiện về tài chính.