The Postmodern Ponzi Scheme: Empiri

The Postmodern Ponzi Scheme: Empirical
Analysis of High-Yield Investment Programs
Tyler Moore1
, Jie Han2 and Richard Clayton3
1 Computer Science Department, Wellesley College, USA [e-mail]
2 Computer Science Department, Wellesley College, USA [e-mail]
3 Computer Laboratory, University of Cambridge, UK
[e-mail]
Abstract. A High Yield Investment Program (HYIP) is an online Ponzi
scheme, a financial fraud that pays outrageous levels of interest using
money from new investors. We call this fraud ‘postmodern’ in that sophisticated
investors understand the fraud, but hope to profit by joining
early. These investors support ‘aggregators’ – reputation websites that
track the status of HYIPs. We examine 9 months of aggregator data
and show that there is no evidence of collusion between different aggregators.
We use their data to assess HYIP time to collapse, finding –
perhaps unsurprisingly – that longer lifetimes are associated with lower
interest payments and longer mandatory investment terms. We look at
the role of digital currencies in supporting HYIPs, finding that a handful
of systems dominate. Finally, we estimate that this type of criminality
is turning over at least $6 million/month and set out ways in which it
might be disrupted.

Kết quả (Việt) 2:

The Postmodern Ponzi Scheme: Empirical
Analysis của High Yield-Đầu tư Chương trình
Tyler Moore1
, Jie Han2 và Richard Clayton3
cục 1 Khoa học Máy tính, Wellesley College, USA [e-mail]
cục 2 Khoa học Máy tính, Wellesley College, USA Jhan @ wellesley. edu
phòng thí nghiệm máy tính 3, Đại học Cambridge, Vương quốc Anh
[e-mail]
Tóm tắt. Một chương trình đầu tư, năng suất cao (HYIP) là một Ponzi trực tuyến
chương trình, một gian lận tài chính mà trả mức thái quá quan tâm sử dụng
tiền từ các nhà đầu tư mới. Chúng tôi gọi lừa đảo này "hậu hiện đại" ở chỗ tinh vi
nhà đầu tư hiểu được gian lận, nhưng hy vọng sẽ thu lợi bằng cách tham gia
sớm. Những nhà đầu tư hỗ trợ 'tập hợp' - các trang web danh tiếng mà
theo dõi tình trạng của HYIPs. Chúng tôi kiểm tra 9 tháng của dữ liệu tổng hợp
và cho thấy không có bằng chứng về sự thông đồng giữa các tập hợp khác nhau.
Chúng tôi sử dụng dữ liệu của họ để đánh giá thời gian HYIP sụp đổ, việc tìm kiếm -
có lẽ không ngạc nhiên - rằng cuộc đời còn đều có liên quan
và các điều khoản thanh toán lãi suất đầu tư còn bắt buộc . Chúng tôi nhìn vào
vai trò của tiền tệ trong việc hỗ trợ kỹ thuật số HYIPs, thấy rằng một số ít
các hệ thống thống trị. Cuối cùng, chúng tôi ước tính rằng loại tội phạm
đang chuyển hơn 6 triệu ít nhất $ / tháng và đề ra cách thức mà nó
có thể bị phá vỡ.