74. This FSI is intended to identif

74. This FSI is intended to identify vulnerabilities
arising from the concentration of credit risk. The
Guide sets out three approaches to defining this FSI
at the sector level:
• The total number of large exposures of deposit takers
that are identified under the national supervisory
regime (line 38 in Table 4.1).
• Total exposure of the five largest deposit takers (or
about five, depending on national circumstances)
to the five largest, by asset size, resident entities
(including all branches and subsidiaries) in both
the other financial corporations sector and nonfinancial
corporations sector, in addition to the exposure
to the general government (line 51), as a
percentage of the five largest deposit takers’ capital.
• Total exposures of deposit takers to affiliated entities
and connected counterparties (line 52) as a
percentage of capital.
75. The FSI is defined in paragraphs 6.27 to 6.30.
Issues for compilers
76. From a supervisory point of view, large exposures
are defined as one or more credit exposures to
the same individual or group that exceed a certain
percentage of regulatory capital, such as 10 percent.
It is intended to be applicable at the level of the individual
deposit taker. The number of large exposures
of deposit takers is that identified under the national
supervisory regime (see paragraph 4.76).
77. However, at the sector level, lending by the
largest deposit takers to the largest entities in other
sectors, such as the other financial corporations and
nonfinancial corporations sectors, could have systemic
consequences in the event of failure of the
largest entities in the economy (paragraph 4.94).
Moreover, experience has shown the potential significance
of connected lending (paragraph 4.95).
78. Indications of a buildup of concentrated positions
within sectoral or geographic distribution data
could allow compilers to identify sectors and/or
countries for which more detailed information might
be required.
79. Regarding capital, issues for compilers are discussed
in the return on equity summary.
Sources of data
80. Domestically controlled, cross-border consolidated
data: Data on large exposures should be available
from supervisory sources. The BCBS (1991)
stresses the need for a satisfactory regime for the
189Financial Soundness Indicators: Compilation Guide
measurement and control of large exposures, including
the need for appropriate levels of large exposure
limits (to capital), with special attention paid to connected
lending. Moreover, the BCBS (1991) notes
the need to closely monitor risks arising from exposures
to particular sectors and/or geographic areas.
The extent to which national approaches to measuring
large exposures meet the concepts in the Guide
would require consideration. Regarding capital, data
sources are discussed in the nonperforming loans net
of provisions to capital summary.
81. Domestic consolidated data: Data on large exposures
are not available from national accounts-based
data but might be obtained from supervisory sources
or additionally requested (see Table 11.1). Regarding
capital, sources of data are discussed in the nonperforming
loans net of provisions to capital summary.

Kết quả (Việt) 1:

74. này FSI được thiết kế để xác định các lỗ hổngphát sinh từ nồng độ rủi ro tín dụng. CácHướng dẫn đặt ra ba cách tiếp cận để xác định này FSIở cấp độ khu vực kinh tế:• Tổng số lớn tiếp xúc của thực thi khoản tiền gửimà được xác định theo quốc gia giám sátchế độ (dòng 38 trong bảng 4.1).• Tất cả tiếp xúc của thực thi khoản tiền gửi lớn nhất năm (hoặckhoảng năm, tùy thuộc vào hoàn cảnh quốc gia)đến năm lớn nhất, bởi kích thước tài sản, cư dân thực thể(bao gồm tất cả các chi nhánh và công ty con) trong cả haicác lĩnh vực khác của tập đoàn tài chính và nonfinancialkhu vực kinh tế công ty, ngoài việc tiếp xúcchính phủ nói chung (khổ 51), như là mộttỷ lệ phần trăm của các năm lớn nhất tiền gửi thực thi vốn.• Tất cả tiếp xúc của khoản tiền gửi thực thi để liên kếtvà kết nối các counterparties (dòng 52) là mộttỷ lệ phần trăm của thủ đô.75. FSI được định nghĩa trong đoạn văn 6,27 để 6,30.Các vấn đề cho trình biên dịch76. từ một giám sát điểm của xem, lớn tiếp xúcđược định nghĩa là một hoặc nhiều tiếp xúc tín dụng đểgiống cá nhân hoặc nhóm vượt quá một sốtỷ lệ phần trăm của vốn đầu tư quy định, chẳng hạn như 10 phần trăm.Nó được thiết kế để được áp dụng ở cấp độ của cá nhântiền gửi taker. Số lượng lớn các tiếp xúctiền gửi thực thi là xác định theo quốc giachế độ giám sát (xem đoạn 4.76).77. Tuy nhiên, ở cấp độ khu vực kinh tế, cho vay bởi cácthực thi khoản tiền gửi lớn nhất cho các cơ quan lớn nhất trong kháclĩnh vực, chẳng hạn như các công ty tài chính khác vàcác lĩnh vực nonfinancial Tổng công ty, có thể có hệ thốngCác hậu quả trong trường hợp thất bại của cácCác tổ chức lớn nhất trong nền kinh tế (đoạn 4,94).Hơn nữa, kinh nghiệm cho thấy ý nghĩa tiềm năngkết nối cho vay (đoạn 4,95).78. chỉ dẫn của một tích tụ tập trung vị trítrong ngành hoặc địa lý phân phối dữ liệucó thể cho phép trình biên dịch để xác định các lĩnh vực và/hoặcQuốc gia mà thông tin chi tiết có thểđược yêu cầu.79. về vốn, các vấn đề cho trình biên dịch được thảo luậnsự trở lại trên vốn chủ sở hữu bản tóm tắt.Nguồn dữ liệu80. trong nước kiểm soát, qua biên giới củng cốdữ liệu: dữ liệu trên lớn tiếp xúc nên có sẵntừ giám sát nguồn. BCBS (1991)nhấn mạnh sự cần thiết cho một chế độ thỏa đáng cho các189Financial Soundness chỉ số: hướng dẫn trình biên dịchđo lường và kiểm soát tiếp xúc lớn, bao gồm cảsự cần thiết cho các mức độ thích hợp lớn tiếp xúcgiới hạn (đến thủ đô), với sự quan tâm đặc biệt trả cho kết nốicho vay. Hơn nữa, các ghi chú BCBS (1991)sự cần thiết để giám sát chặt chẽ rủi ro phát sinh từ tiếp xúclĩnh vực cụ thể và/hoặc khu vực địa lý.Mức độ mà phương pháp tiếp cận quốc gia để đotiếp xúc lớn đáp ứng các khái niệm trong hướng dẫnsẽ yêu cầu xem xét. Liên quan đến thủ đô, dữ liệunguồn được thảo luận trong các khoản vay nonperforming netquy định đến thủ đô tóm tắt.81. trong nước hợp nhất dữ liệu: dữ liệu trên lớn tiếp xúckhông có sẵn từ quốc gia dựa trên tài khoảndữ liệu nhưng có thể được lấy từ giám sát nguồnhoặc ngoài ra yêu cầu (xem bảng 11.1). Liên quan đếnthủ đô, nguồn dữ liệu được thảo luận trong các nonperformingvay vốn ròng của quy định đến thủ đô tóm tắt.

Kết quả (Việt) 2:

74. FSI này được thiết kế để xác định các lỗ hổng
phát sinh từ sự tập trung rủi ro tín dụng. Các
hướng dẫn đề ra ba phương pháp để xác định FSI này
ở cấp độ khu vực:
• Tổng số phơi nhiễm lớn các thí sinh tiền gửi
được xác định theo giám sát quốc gia
chế độ (dòng 38 trong Bảng 4.1).
• Tổng số tiếp xúc của các thí sinh năm tiền gửi lớn nhất (hoặc
khoảng năm, tùy thuộc vào hoàn cảnh quốc gia)
cho năm lớn nhất, bởi quy mô tài sản, đơn vị thường trú
(bao gồm tất cả các chi nhánh và các công ty con) trong cả hai
lĩnh vực khác các tập đoàn tài chính và phi tài chính
khu vực tập đoàn, ngoài việc tiếp xúc
với chính phủ nói chung ( dòng 51), như là một
tỷ lệ phần trăm vốn năm takers tiền gửi lớn nhất '.
• Tổng số phơi sáng của thí sinh tiền gửi cho các đơn vị trực thuộc
và các đối tác kết nối (đường 52) như là một
tỷ lệ phần trăm của vốn.
75. Các FSI được định nghĩa trong đoạn văn 6,27-6,30.
Các vấn đề cần trình biên dịch
76. Từ một điểm giám sát xem, tiếp xúc lớn
được định nghĩa là một hoặc nhiều tổn thất tín dụng cho
các cá nhân hoặc nhóm nào đó vượt quá một
tỷ lệ phần trăm của vốn điều lệ, chẳng hạn như 10 phần trăm.
Nó được thiết kế để có thể áp dụng ở mức độ cá nhân
tiền gửi taker. Số lần hiển thị lớn
của takers tiền gửi đó được xác định theo các quốc gia
chế độ giám sát (xem đoạn 4.76).
77. Tuy nhiên, ở cấp độ khu vực, cho vay của các
khoản tiền gửi lớn thí sinh cho các đối tượng lớn nhất trong các
lĩnh vực, chẳng hạn như các tập đoàn tài chính và các
công ty phi tài chính khu vực, có thể có hệ thống
hậu quả trong trường hợp thất bại của các
thực thể lớn nhất trong nền kinh tế (đoạn 4,94).
Hơn nữa, kinh nghiệm cho thấy tầm quan trọng tiềm năng
cho vay kết nối (đoạn 4.95).
78. Chỉ dẫn của một sự tích tụ của các vị trí tập trung
bên trong dữ liệu phân bố ngành hay địa lý
có thể cho phép trình biên dịch để xác định các lĩnh vực và / hoặc
quốc gia mà thông tin chi tiết hơn có thể
được yêu cầu.
79. Về vốn, vấn đề cần trình biên dịch sẽ được thảo luận
trong sự trở lại trên bản tóm tắt bằng.
Nguồn dữ liệu
80. Kiểm soát trong nước, qua biên giới hợp nhất
dữ liệu: Dữ liệu về phơi nhiễm lớn nên có sẵn
từ các nguồn giám sát. Các BCBS (1991)
nhấn mạnh sự cần thiết cho một chế độ thỏa đáng cho các
chỉ số 189Financial Sự hợp lý: Compilation Hướng dẫn
đo lường và kiểm soát rủi ro lớn, bao gồm
sự cần thiết cho mức độ phù hợp của tiếp xúc lớn
giới hạn (nguồn vốn), đặc biệt chú ý đến kết nối
cho vay. Hơn nữa, BCBS (1991) ghi nhận
sự cần thiết phải theo dõi chặt chẽ các rủi ro phát sinh do phơi nhiễm
với các lĩnh vực cụ thể và / hoặc các khu vực địa lý.
Mức độ mà các cách tiếp cận quốc gia để đo lường
rủi ro lớn đáp ứng các khái niệm trong hướng dẫn
sẽ yêu cầu xem xét. Về vốn, dữ liệu
nguồn được thảo luận trong các khoản nợ xấu ròng
của quy định để tóm tắt vốn.
81. Dữ liệu hợp nhất trong nước: Số liệu về phơi nhiễm lớn
không có sẵn từ các tài khoản quốc gia dựa trên
dữ liệu nhưng có thể được lấy từ các nguồn giám sát
hoặc bổ sung theo yêu cầu (xem bảng 11.1). Về
vốn, các nguồn dữ liệu được thảo luận trong các không hiệu quả
cho vay ròng của quy định để tóm tắt vốn.