Chúng tôi sử dụng phương pháp bảng dữ liệu để tìm hiểu mối quan hệ giữa tín dụng thương mại và tín dụng ngân hàng. Một
mô hình hiệu ứng fi rm- fi cố định, mà chụp không đồng nhất không được quan sát trong fi rm-fi cụ thể c (tức là, thời gian bất biến) mức tín dụng thương mại được sử dụng ở đây. Mô hình này cho phép chúng tôi để tách cả hai ảnh hưởng khủng hoảng và hậu khủng hoảng từ hành vi trước khủng hoảng và là cụ thể fi ed như:
đang được dịch, vui lòng đợi..