Compliance risk(Unaudited)Complianc

Compliance risk
(Unaudited)
Compliance risk is the risk that we fail to observe the letter and spirit of all relevant laws, codes, rules, regulations and standards of good market practice, and incur fines and penalties and suffer damage to our business as a consequence.

All Group companies and employees are required to observe the letter and spirit of all relevant laws, codes, rules, regulations and standards of good market practice.

In line with our ambition to be the world’s leading international bank, we have committed to adopt and adhere to industry-leading compliance standards across the Group. One of the ways to achieve this is to ensure that we put in place a robust compliance risk management infrastructure.
In December 2012, we appointed a Global Head of Financial Crime Compliance with particular expertise and experience in US law and regulation.

When we appointed a Global Head of Regulatory Compliance in April 2013, we restructured our previous Compliance sub-function within Global Risk into two new sub-functions: Financial Crime Compliance and Regulatory Compliance, jointly
supported by Compliance Shared Services. This restructuring allows us to:

• manage different types of regulatory and financial crime compliance risk more effectively;
• focus our efforts appropriately in addressing the issues highlighted by regulatory investigations and reviews, internal audits and risk assessments of our past business activities; and
• ensure we have in place clear, robust accountability and appropriate expertise and
processes for all areas of compliance risk.
Financial Crime Compliance sets policy and manages risks in the following areas:
• anti-money laundering, counter terrorist financing and proliferation finance;
• sanctions; and• anti-bribery and corruption.

Regulatory Compliance sets policy and manages risks in the following areas:
• conduct of business;
• market conduct; and
• other applicable laws, rules and regulations.

We continue to invest in the Compliance subfunctions to ensure that, through their operation and the execution of the Group strategy, including measures to implement Global Standards, we are well positioned to meet increased levels of regulation
and scrutiny from regulators and law enforcement agencies. In addition, the measures we have put in place are designed to ensure we have the appropriate
people, processes and procedures to manage evolving markets, emerging risks and new products and business.

Kết quả (Việt) 1:

Rủi ro tuân thủ(Unaudited)Rủi ro tuân thủ là rủi ro mà chúng tôi không quan sát những lá thư và tinh thần của tất cả các luật có liên quan, mã, quy tắc, quy định và tiêu chuẩn hành nghề thị trường tốt, và phải trả tiền phạt và hình phạt và bị thiệt hại cho doanh nghiệp của chúng tôi như một hệ quả.Tất cả các nhóm các công ty và các nhân viên phải quan sát các bức thư và tinh thần của tất cả các luật có liên quan, mã, quy tắc, quy định và tiêu chuẩn hành nghề thị trường tốt.Phù hợp với tham vọng của chúng tôi để là ngân hàng quốc tế hàng đầu thế giới, chúng tôi đã cam kết áp dụng và tuân theo tiêu chuẩn tuân thủ công nghiệp-hàng đầu trên khắp các nhóm. Một trong những cách để đạt điều này là để đảm bảo rằng chúng tôi đưa ra một rủi ro tuân thủ mạnh mẽ quản lý hạ tầng.Vào tháng 12 năm 2012, chúng tôi chỉ định một toàn cầu Head của tài chính tội phạm phù hợp với chuyên môn đặc biệt và kinh nghiệm trong luật pháp Hoa Kỳ và quy định.Khi chúng tôi chỉ định một đầu tuân thủ quy định toàn cầu vào tháng 4 năm 2013, chúng tôi tái cấu trúc của chúng tôi trước đó tuân thủ tiểu chức năng trong rủi ro toàn cầu vào hai chức năng mới phụ: tội phạm tài chính phù hợp và tuân thủ quy định chungđược hỗ trợ bởi các dịch vụ chia sẻ việc tuân thủ. Tái cấu trúc này cho phép chúng tôi:• quản lý các loại khác nhau của tội phạm tài chính và quản lý tuân thủ rủi ro hiệu quả hơn;• tập trung nỗ lực của chúng tôi một cách thích hợp trong giải quyết các vấn đề được đánh dấu bởi quy định điều tra và đánh giá, kiểm toán nội bộ và đánh giá rủi ro của chúng tôi hoạt động kinh doanh trong quá khứ; và• ensure we have in place clear, robust accountability and appropriate expertise andprocesses for all areas of compliance risk.Financial Crime Compliance sets policy and manages risks in the following areas:• anti-money laundering, counter terrorist financing and proliferation finance;• sanctions; and• anti-bribery and corruption.Regulatory Compliance sets policy and manages risks in the following areas:• conduct of business;• market conduct; and• other applicable laws, rules and regulations.We continue to invest in the Compliance subfunctions to ensure that, through their operation and the execution of the Group strategy, including measures to implement Global Standards, we are well positioned to meet increased levels of regulationand scrutiny from regulators and law enforcement agencies. In addition, the measures we have put in place are designed to ensure we have the appropriatepeople, processes and procedures to manage evolving markets, emerging risks and new products and business.

Kết quả (Việt) 2:

Rủi ro tuân thủ
(chưa kiểm toán)
rủi ro tuân thủ là rủi ro mà chúng ta không chấp hành và tinh thần của tất cả các luật, quy chuẩn, quy tắc, quy định và tiêu chuẩn thực hành tốt thị trường có liên quan, và phải chịu phạt và hình phạt và bị thiệt hại cho kinh doanh của chúng tôi như một hệ quả . Tất cả các công ty và nhân viên của Tập đoàn được yêu cầu phải tuân thủ và tinh thần của tất cả các luật, quy chuẩn, quy tắc, quy định và tiêu chuẩn thực hành tốt thị trường có liên quan. phù hợp với tham vọng của chúng tôi là ngân hàng quốc tế hàng đầu thế giới, chúng tôi đã cam kết sẽ thông qua và tuân thủ các tiêu chuẩn tuân thủ công nghiệp hàng đầu trong toàn Tập đoàn. Một trong những cách để đạt được điều này là để đảm bảo rằng chúng tôi đưa ra một cơ sở hạ tầng quản lý rủi ro tuân thủ mạnh mẽ. Trong tháng 12 năm 2012, chúng tôi đã bổ nhiệm một trưởng toàn cầu của Tuân tội phạm tài chính với chuyên môn đặc biệt và kinh nghiệm trong pháp luật và quy định của Mỹ. Khi chúng tôi bổ nhiệm một toàn cầu Trưởng Tuân thủ quy định trong tháng Tư năm 2013, chúng tôi tái cấu trúc Tuân phụ chức năng trước đây của chúng tôi trong vòng rủi ro toàn cầu thành hai sub-chức năng: tội phạm tài chính tuân thủ và Tuân thủ quy định, cùng sự hỗ trợ của Tuân Shared Services. Tái cơ cấu này cho phép chúng tôi: • quản lý các loại rủi ro khác nhau phù hợp tội phạm quy định về tài chính và hiệu quả hơn; • tập trung nỗ lực của chúng tôi một cách thích hợp trong việc giải quyết các vấn đề nổi bật của cuộc điều tra quy định và đánh giá, kiểm toán nội bộ và đánh giá rủi ro của hoạt động kinh doanh trong quá khứ; và • đảm bảo chúng tôi có ở nơi rõ ràng, trách nhiệm giải trình mạnh mẽ và chuyên môn phù hợp và . các quá trình cho tất cả các lĩnh vực rủi ro tuân thủ tài chính tuân thủ Crime đặt chính sách và quản lý rủi ro trong các lĩnh vực sau: • chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và tài chính tăng sinh; • xử phạt; . • và chống hối lộ và tham nhũng Tuân thủ quy định ra chính sách và quản lý rủi ro trong các lĩnh vực sau: • tiến hành kinh doanh; • quản lý thị trường; và • khác áp dụng pháp luật, quy tắc và quy định. Chúng tôi tiếp tục đầu tư vào các subfunctions Tuân thủ để đảm bảo rằng, thông qua hoạt động của mình và thực hiện các chiến lược Group, bao gồm cả các biện pháp để thực hiện các tiêu chuẩn toàn cầu, chúng tôi là vị trí tốt để đáp ứng mức tăng của quy định và xem xét kỹ lưỡng từ nhà quản lý và các cơ quan thực thi pháp luật. Ngoài ra, các biện pháp chúng tôi đã đưa ra được thiết kế để đảm bảo chúng tôi có thích hợp người, quy trình và thủ tục để quản lý thị trường phát triển, rủi ro mới nổi và các sản phẩm mới và kinh doanh.