Results also indicate that gross na

Results also indicate that gross national savings (GNS) had a negative and poor significant
impact on bank profits against a priori expectations. It’s attaining a negative sign shows that banks
have not been mobilizing adequate domestic savings that would be used to meet investment
needs of the Nigerian state so as to create wealth to engender growth in the economy.
Total balances with Central Bank of Nigeria (TBWCBN), ranked second in influencing bank
profits in Nigeria. It had the right (negative) sign according to economic thinking in impacting on
profitability of banks. As balances with central bank rises it negates (reduces) ability of banks to
lend or create credit (money) out of which they make profits. Since liquidity ratio is presently high
(above 40%) for most of the period covered, a reduction in bank balances with the central bank
may be the right monetary policy goal to enable banks create credit and release more money into
circulation to shore up liquidity in the financial system.
Results from Table 2, demonstrate that liquidity ratio (LR), though with the most significant
impact on bank profits, negated our apriori expectations as it exhibited a positive sign instead of
an inverse relationship with bank profits. Liquidity ratio has been above 40 percent in 21 out of 27
years considered, and as it still had a positive effect on bank profits shows that if LR is further
lowered (reduced) to say, between 30-39% or 20-29%, banking system profits will rise further in
Nigeria. The banks should be encouraged by the apex bank to optimize their liquidity to raise their
profitability profile.
Results of INFR with a negative and insignificant impact meets apriori expectation that
macroeconomic instability (mirrored by inflationary pressures) always drags down corporate
profitability. It has never been different for banking industry in Nigeria in this regard.
Similarly, results of CFPI with a negative and insignificant effect on bank profits are in
accordance with our economic thinking. This is because foreign private investments (FPI) or FDIs in
Nigeria reduce the quantum of bank credits to domestic economy via payment of interest and
principal and other capital flight channels thereby lowering level of profitability that would have
been generated (made) or attained by Nigerian banks on lending and other investments. Banks
make huge profits by charging interest rates on lending (see Uremadu, 2008 and Luckett, 1988).
Finally, the coefficient of the level of corporate income tax (CIT) on bank profitability is
wrongly signed. CIT exhibits a positive and insignificant relationship with bank profits in Nigeria
instead. The implication of these results is that bank profits are moderately taxed in Nigeria as the
present corporate income tax has a positive effect on corporate profitability with special
consideration on banks.
4.3. Downward simulation by variable elimination of Model Equation
As stated earlier, we re-estimated the model equation 3 sequentially two times by
eliminating (reducing) the number of variables from 9 to 8 to get equation 4; eliminated a variable
from equation 4 (i.e. from 8 to 7) to obtain equation 5. INFR was removed from equation 3 to
obtain equation 4 and CIT was removed from equation 4 to obtain equation 5, respectively. The
two new model equations were subsequently estimated using OLS method to arrive at improved
results of our regression analysis obtained in each case, are now relayed in Tables 3 and 4 and
discussed below.

Kết quả (Việt) 1:

Kết quả cũng chỉ ra rằng Tổng tiết kiệm quốc gia (GNS) có một tiêu cực và người nghèo đáng kểtác động đến ngân hàng lợi nhuận chống lại sự mong đợi một tiên nghiệm. Nó đạt được một cho thấy dấu hiệu tiêu cực mà các ngân hàngkhông có huy động đầy đủ tiết kiệm trong nước sẽ được sử dụng để đáp ứng đầu tưnhu cầu của nhà nước Nigeria để tạo ra sự giàu có để tạo ra sự tăng trưởng trong nền kinh tế.Tổng số cân bằng với ngân hàng Trung ương của Nigeria (TBWCBN), đứng thứ hai gây ảnh hưởng tới ngân hànglợi nhuận trong Nigeria. Nó có các dấu hiệu bên phải (tiêu cực) theo tư duy kinh tế trong tác động đến ngàylợi nhuận của các ngân hàng. Như cân bằng với ngân hàng Trung ương tăng nó phủ nhận (làm giảm) khả năng của các ngân hàng đểcho vay hoặc tạo ra tín dụng (tiền) trong đó họ làm cho lợi nhuận. Kể từ khi tỷ lệ thanh khoản hiện cao(trên 40%) cho hầu hết khoảng thời gian bảo hiểm, giảm số dư ngân hàng với ngân hàng Trung ươngcó thể là mục tiêu chính sách tiền tệ ngay để cho phép ngân hàng tạo ra tín dụng và phát hành thêm tiền vàolưu thông đến bờ lên thanh khoản trong hệ thống tài chính.Các kết quả từ bảng 2, chứng minh rằng tỷ lệ thanh khoản (LR), mặc dù với quan trọng nhấttác động trên lợi nhuận ngân hàng, làm hạn chế sự mong đợi của chúng tôi apriori như nó trưng bày một dấu hiệu tích cực thay vìmột mối quan hệ nghịch đảo với ngân hàng lợi nhuận. Tỷ lệ thanh khoản đã ở trên 40 phần trăm trong 21 trong số 27năm xem xét, và khi nó vẫn còn có một tác động tích cực trên lợi nhuận ngân hàng cho thấy rằng nếu LR là thêmhạ xuống (Giảm) nói rằng, giữa 30-39% hoặc 20-29%, Hệ thống ngân hàng lợi nhuận sẽ tăng thêm trongNigeria. Các ngân hàng nên được khuyến khích bởi ngân hàng đỉnh để tối ưu hóa khả năng thanh toán của họ để nâng cao của họHồ sơ lợi nhuận.Kết quả INFR với một tác động tiêu cực và không đáng kể đáp ứng kỳ vọng apriori màsự bất ổn định kinh tế vĩ mô (được nhân đôi bởi áp lực lạm phát) luôn luôn kéo công tylợi nhuận. Nó chưa bao giờ được khác nhau cho ngân hàng công nghiệp ở Nigeria trong lĩnh vực này.Tương tự như vậy, kết quả CFPI với một hiệu ứng tiêu cực và không đáng kể vào ngân hàng lợi nhuận là trongphù hợp với tư duy kinh tế của chúng tôi. Điều này là do nước ngoài đầu tư tư nhân (FPI) hoặc FDIs trongNigeria giảm lượng tử ngân hàng tín dụng cho nền kinh tế trong nước thông qua thanh toán lãi suất vàchuyến bay thủ đô chính và các kênh cấp do đó giảm lợi nhuận sẽ cótạo ra (thực hiện) hoặc đạt được bằng Nigeria ngân hàng cho vay và khoản đầu tư. Ngân hànglàm cho lợi nhuận khổng lồ bằng việc tính lãi suất cho vay (xem Uremadu, 2008 và Luckett, 1988).Cuối cùng, Hệ số mức thuế thu nhập doanh nghiệp (CIT) trên lợi nhuận ngân hàng làđăng nhập sai. CIT trưng bày một mối quan hệ tích cực và không đáng kể với ngân hàng lợi nhuận trong Nigeriathay vào đó. Ý nghĩa của những kết quả này là ngân hàng lợi nhuận vừa phải được đánh thuế ở Nigeria là cácthuế thu nhập doanh nghiệp hiện nay có một tác động tích cực trên các lợi nhuận công ty với đặc biệtxem xét trên bờ.4.3. các mô phỏng xuống bởi biến loại bỏ phương trình mô hìnhAs stated earlier, we re-estimated the model equation 3 sequentially two times byeliminating (reducing) the number of variables from 9 to 8 to get equation 4; eliminated a variablefrom equation 4 (i.e. from 8 to 7) to obtain equation 5. INFR was removed from equation 3 toobtain equation 4 and CIT was removed from equation 4 to obtain equation 5, respectively. Thetwo new model equations were subsequently estimated using OLS method to arrive at improvedresults of our regression analysis obtained in each case, are now relayed in Tables 3 and 4 anddiscussed below.

Kết quả (Việt) 2:

Kết quả cũng cho thấy tổng tiết kiệm quốc gia (GNS) có một ý nghĩa tiêu cực và nghèo
ảnh hưởng đến lợi nhuận của ngân hàng đối với một kỳ vọng tiên. Nó đạt được một dấu hiệu tiêu cực cho thấy các ngân hàng
đã không được huy động tiết kiệm trong nước đủ sẽ được sử dụng để đáp ứng đầu tư
nhu cầu của các nhà nước Nigeria để tạo ra của cải để tạo ra sự tăng trưởng trong nền kinh tế.
Tổng dư nợ với Ngân hàng Trung ương Nigeria (TBWCBN), đứng thứ hai là tác động đến ngân hàng
lợi nhuận ở Nigeria. Nó có quyền (tiêu cực) dấu theo tư duy kinh tế tác động đến
lợi nhuận của các ngân hàng. Khi số dư với các ngân hàng trung ương tăng nó phủ nhận (giảm) khả năng của các ngân hàng để
cho vay hoặc tạo ra tín dụng (tiền) trong đó họ làm cho lợi nhuận. Kể từ khi tỷ lệ thanh khoản hiện nay là cao
(trên 40%) cho hầu hết các giai đoạn được bảo hiểm, giảm số dư ngân hàng với các ngân hàng trung ương
có thể là mục tiêu chính sách tiền tệ phải để giúp các ngân hàng tạo ra tín dụng và phát hành thêm tiền vào
lưu thông để chống đỡ thanh khoản hệ thống tài chính.
Kết quả từ Bảng 2, chứng minh rằng tỷ lệ thanh khoản (LR), mặc dù với những quan trọng nhất
ảnh hưởng đến lợi nhuận ngân hàng, phủ nhận sự mong đợi của chúng tôi apriori như nó thể hiện một dấu hiệu tích cực thay vì
một mối quan hệ nghịch đảo với lợi nhuận ngân hàng. Tỷ lệ thanh khoản đã được trên 40 phần trăm trong 21 trên tổng số 27
năm được xem xét, và vì nó vẫn có một tác động tích cực đến lợi nhuận ngân hàng cho thấy rằng nếu LR là tiếp tục
giảm (giảm) để nói, giữa 30-39% hoặc 20-29%, lợi nhuận hệ thống ngân hàng sẽ tiếp tục tăng trong
Nigeria. Các ngân hàng cần khuyến khích các ngân hàng đỉnh để tối ưu hóa khả năng thanh khoản của họ để nâng cao của họ
cấu lợi nhuận.
Kết quả của Infr với một tác động tiêu cực và không đáng kể đáp ứng apriori kỳ vọng rằng
sự bất ổn kinh tế vĩ mô (được nhân đôi bởi áp lực lạm phát) luôn kéo xuống của công ty
lợi nhuận. Nó chưa bao giờ khác nhau cho ngành công nghiệp ngân hàng ở Nigeria trong vấn đề này.
Tương tự như vậy, kết quả của CFPI với một hiệu ứng tiêu cực và đáng kể về lợi nhuận ngân hàng đang ở
phù hợp với tư duy kinh tế của chúng tôi. Điều này là do các khoản đầu tư tư nhân nước ngoài (FPI) hoặc doanh nghiệp FDI ở
Nigeria làm giảm lượng tử của tín dụng ngân hàng cho nền kinh tế trong nước thông qua thanh toán lãi và
gốc và các kênh truyền hình chuyến bay vốn khác do đó làm giảm mức độ lợi nhuận mà có thể đã
được tạo ra (thực hiện) hoặc đạt được của Nigeria các ngân hàng về cho vay và đầu tư khác. Các ngân hàng
làm cho lợi nhuận khổng lồ bằng cách tính lãi suất cho vay (xem Uremadu, 2008 và Luckett, 1988).
Cuối cùng, hệ số mức thuế thu nhập doanh nghiệp (TNDN) về lợi nhuận ngân hàng là
sai ký. CIT thể hiện một mối quan hệ tích cực và đáng kể với lợi nhuận ngân hàng ở Nigeria
để thay thế. Các ý nghĩa của những kết quả này là lợi nhuận ngân hàng đang vừa phải đánh thuế tại Nigeria như
thuế thu nhập doanh nghiệp hiện tại đã có một tác động tích cực đến lợi nhuận của công ty đặc biệt
quan tâm về các ngân hàng.
4.3. Mô phỏng giảm bởi loại bỏ biến của mô hình phương trình
Như đã nói ở trên, chúng tôi lại ước tính các mô hình phương trình 3 tuần tự hai lần bằng cách
loại bỏ (giảm) số lượng các biến 9-8 để có được phương trình 4; loại bỏ một biến
từ phương trình 4 (tức là 8-7) để có được phương trình 5. Infr đã được gỡ bỏ từ phương trình 3 để
có được phương trình 4 và thuế TNDN đã được gỡ bỏ từ phương trình 4 để có được phương trình 5, tương ứng. Các
phương trình hai model mới sau đó được ước tính bằng cách sử dụng phương pháp OLS để đi đến cải thiện
kết quả của phân tích hồi quy của chúng tôi thu được trong mỗi trường hợp, doanh nghiệp được chuyển tiếp trong bảng 3 và 4 và
thảo luận dưới đây.