We compared the student characteris

We compared the student characteristics and credit behaviors
from our study with those in one national study (Nellie Mae,
2005) and one regional study (Lyons, 2007a). Studies from
both Nellie Mae and Lyons focused on credit card behavior,
but ours has a broader coverage, with a focus not only on
credit but also on other financial behavior. Our sample used
for the comparison purpose is restricted to those who are
undergraduate students age 24 or younger. Table 2 and 3
present comparisons of major demographic and credit behavior
variables, respectively.
There are several noticeable differences between these studies.
Compared to studies by Nellie Mae and Lyons, the sample of
our study has more first year students, younger, female, and
Hispanic students. About 20 percent of our sample report
“GPA is not available” while all students in Lyons’ study
reported GPAs. In terms of credit card behavior, compared to
Lyons’ sample, students who have at least one credit card in our
sample have a fewer number of credit cards, are less likely to
be late in debt repayments, and are more likely not to pay off a
credit card balance.

Kết quả (Việt) 1:

Chúng tôi so sánh các đặc điểm sinh viên và hành vi tín dụngtừ nghiên cứu của chúng tôi với những người trong một nghiên cứu quốc gia (Nellie Mae,năm 2005) và một khu vực nghiên cứu (Lyons, 2007a). Nghiên cứu từNellie Mae và Lyons tập trung vào hành vi thẻ tín dụng,nhưng chúng ta có một phạm vi bảo hiểm rộng hơn, với trọng tâm không chỉ trêntín dụng mà còn trên hành vi tài chính khác. Mẫu của chúng tôi được sử dụngđể so sánh mục đích là bị giới hạn cho những ngườisinh viên đại học tuổi 24 hoặc trẻ hơn. Bảng 2 và 3hiện tại so sánh lớn nhân khẩu học và hành vi tín dụngbiến, tương ứng.Có rất nhiều sự khác biệt đáng chú ý giữa các nghiên cứu này.So với các nghiên cứu của Nellie Mae và Lyons, mẫu củanghiên cứu của chúng tôi có sinh viên năm đầu tiên hơn, trẻ hơn, phụ nữ, vàSinh viên Tây Ban Nha. Khoảng 20 phần trăm báo mẫu của chúng tôi"GPA là không có sẵn" trong khi tất cả học sinh trong Lyons' nghiên cứuGPAs báo cáo. Trong điều khoản của hành vi thẻ tín dụng, so vớiMẫu Lyons', sinh viên có ít nhất một tín dụng thẻ của chúng tôimẫu có ít hơn một số thẻ tín dụng, ít có khả năngđược vào cuối năm trả nợ nợ, và có nhiều khả năng không trả hết mộtsố dư thẻ tín dụng.

Kết quả (Việt) 2:

Chúng tôi so sánh các đặc điểm học sinh và hành vi tín dụng
từ nghiên cứu của chúng tôi với những người trong một nghiên cứu quốc gia (Nellie Mae,
2005) và một nghiên cứu khu vực (Lyons, 2007a). Các nghiên cứu từ
cả hai Nellie Mae và Lyons tập trung vào hành vi của thẻ tín dụng,
nhưng chúng ta có phạm vi rộng hơn, với một tập trung không chỉ vào
tín dụng mà còn về hành vi tài chính khác. Mẫu của chúng tôi được sử dụng
cho các mục đích so sánh được giới hạn cho những ai
sinh viên đại học 24 tuổi hoặc trẻ hơn. Bảng 2 và 3
so sánh hiện tại của hành vi chính về dân số và tín dụng
các biến tương ứng.
Có một số khác biệt đáng kể giữa các nghiên cứu này.
So với các nghiên cứu của Nellie Mae và Lyons, các mẫu
nghiên cứu của chúng tôi có nhiều sinh viên năm đầu tiên, trẻ, nữ, và
sinh viên gốc Tây Ban Nha. Khoảng 20 phần trăm của mẫu báo cáo của chúng tôi
"điểm trung bình không có sẵn", trong khi tất cả các sinh viên trong nghiên cứu Lyons '
báo cáo GPAs. Trong điều kiện của hành vi thẻ tín dụng, so với
mẫu Lyons, sinh viên có ít nhất một thẻ tín dụng của chúng tôi trong
mẫu có một số ít các thẻ tín dụng, ít có khả năng
bị trễ trong trả nợ, và có nhiều khả năng không trả hết một
số dư thẻ tín dụng.