A credit file for each debtor accou

A credit file for each debtor account, containing the authorized credit application with all supporting solvency check documents attached, is maintained at AR section/Finance Department. In addition, a summary list of all companies with authorized credit application should be maintained for easy reference, listed by sub- category and stating:
- A/R code
- Company name
- Date of approval of the credit application
- Credit limit and term granted
- Invoicing terms and others

Copy of such list should be distributed to the relevant department heads (Front Office and Sales & Marketing)
The credit worthiness of the debtor must be reviewed annually, ensuring there is no change in the company status and that the persons authorized to make bookings on behalf of the company are still valid. The former credit application will then be replaced not an adjustment by Credit Manager itself.

The credit limit must be reviewed regularly by the hotel management to ensure the current validity of the limit granted. Any company in over-credit limit should be discussed during monthly credit meeting with full supporting documentations

Two reasons may explain why a company is over credit limit:

1. The volume of business generated by the company over the period is more than the credit limit. In that case, the credit limit should be increased accordingly. The proactive of Sales & Marketing staff is appreciated in this case

2. The company is experiencing difficulty with payment. In that case, option of removing credit authorization temporarily or permanently must be discussed but subject to final approval by General Manager. The proactive of Sales & Marketing staff to provide this information to Finance or their Director of Sales & Marketing is compulsory and then a Cash/Credit Card deposit/verify should be considered and implemented.

Any changes in the credit limit must be formalized with a new credit authorization form being approved by the Financial Controller, the General Manager and subsequently attached with the debtor credit application.
The Financial Controller is responsible for performing regular checks to ensure the filing is properly and accurately maintained

Kết quả (Việt) 1:

Một tập tin tín dụng cho mỗi tài khoản con nợ, có chứa các ứng dụng được ủy quyền tín dụng với khả năng thanh toán tất cả hỗ trợ kiểm tra tài liệu đính kèm, được duy trì ở AR phần/tài chính vùng Rhône-Alpes. Ngoài ra, một danh sách tóm tắt của tất cả các công ty với ủy quyền tín dụng ứng dụng nên được duy trì để tham khảo dễ dàng, được liệt kê theo thể loại phụ và nói:-A/R mã-Tên doanh nghiệp-Ngày của phê duyệt của ứng dụng tín dụng-Tín dụng giới hạn và thời hạn cấp-Hoá đơn điều khoản và những người khácBản sao của danh sách như vậy nên được phân phối cho người đứng đầu tỉnh có liên quan (văn phòng mặt trận và Sales & Marketing)Worthiness tín dụng của các con nợ phải được xem xét hàng năm, đảm bảo không có thay đổi trong tình trạng công ty và những người có thẩm quyền để thực hiện đặt phòng thay mặt cho công ty là vẫn còn hợp lệ. Các ứng dụng cũ tín dụng đó sẽ thay thế không phải là một điều chỉnh bởi tín dụng quản lý riêng của mình.Hạn mức tín dụng phải được xem xét thường xuyên bởi quản lý khách sạn để đảm bảo hiệu lực hiện tại của giới hạn được cấp. Bất kỳ công ty nào trong hạn mức tín dụng hơn nên được thảo luận trong cuộc họp tín dụng hàng tháng với đầy đủ các tài liệu hỗ trợHai lý do có thể giải thích tại sao một công ty là vượt quá giới hạn tín dụng: 1. khối lượng kinh doanh tạo ra bởi công ty so với kỳ là nhiều hơn giới hạn tín dụng. Trong trường hợp đó, định mức tín dụng nên được tăng cho phù hợp. Chủ động bán hàng và tiếp thị các nhân viên được đánh giá trong trường hợp này 2. The company is experiencing difficulty with payment. In that case, option of removing credit authorization temporarily or permanently must be discussed but subject to final approval by General Manager. The proactive of Sales & Marketing staff to provide this information to Finance or their Director of Sales & Marketing is compulsory and then a Cash/Credit Card deposit/verify should be considered and implemented.Any changes in the credit limit must be formalized with a new credit authorization form being approved by the Financial Controller, the General Manager and subsequently attached with the debtor credit application.The Financial Controller is responsible for performing regular checks to ensure the filing is properly and accurately maintained

Kết quả (Việt) 2:

Một tập tin tín dụng cho mỗi tài khoản người mắc nợ, có chứa các ứng dụng tín dụng được phép với tất cả các tài liệu kiểm tra việc hỗ trợ khả năng thanh toán kèm theo, được duy trì ở phần AR / Bộ Tài chính. Ngoài ra, một danh sách tóm tắt của tất cả các công ty có đơn xin tín dụng được ủy quyền phải được duy trì để dễ tham khảo, được liệt kê theo danh mục phụ và nói:
- Một mã / R
- Tên công ty
- Ngày chính của ứng dụng tín dụng
- Hạn mức tín dụng và thời hạn cấp
- Về hóa đơn và những người khác sao chép danh sách như vậy nên được phân phối đến người đứng đầu bộ phận có liên quan (Front Office và Sales & Marketing) Các worthiness tín dụng của các con nợ phải được xem xét lại hàng năm, đảm bảo không có sự thay đổi trong tình hình công ty và người được uỷ quyền để làm cho việc đặt trên danh nghĩa của công ty vẫn còn hiệu lực. Các ứng dụng tín dụng cũ sau đó sẽ được thay thế không phải là một điều chỉnh do Credit Manager độc lập. Giới hạn tín dụng phải được xem xét thường xuyên bởi các quản lý khách sạn để đảm bảo hiệu lực hiện tại của giới hạn cấp. Bất kỳ công ty trong quá giới hạn tín dụng cần được thảo luận trong cuộc họp hàng tháng tín dụng với các tài liệu hỗ trợ đầy đủ hai lý do có thể giải thích tại sao một công ty là hơn hạn mức tín dụng: 1. Khối lượng của doanh nghiệp tạo ra bởi các công ty trong giai đoạn này là hơn hạn mức tín dụng. Trong trường hợp đó, các giới hạn tín dụng cần được tăng lên theo. Các chủ động của Sales & Marketing nhân viên được đánh giá cao trong trường hợp này 2. Công ty đang gặp khó khăn với thanh toán. Trong trường hợp đó, lựa chọn loại bỏ các quyền tín dụng tạm thời hoặc vĩnh viễn phải được thảo luận, nhưng phải được chấp thuận cuối cùng của Tổng Giám đốc. Các chủ động của Sales & Marketing staff để cung cấp các thông tin này để Tài chính hoặc giám đốc của họ về Sales & Marketing là bắt buộc và sau đó đặt cọc tiền mặt / Thẻ tín dụng / xác minh cần được xem xét và thực hiện. Bất kỳ thay đổi trong giới hạn tín dụng phải được chính thức hóa với một mới hình thức ủy quyền tín dụng được chấp thuận bởi KSTC, Tổng giám đốc và sau đó gắn liền với các ứng dụng tín dụng nợ. Controller Tài chính có trách nhiệm thực hiện kiểm tra thường xuyên để đảm bảo việc nộp đơn được duy trì đúng và chính xác