Across the decade of the 1990s to t

Across the decade of the 1990s to the present, the
issue of financial education has risen on the agendas
of educators, community groups, businesses, government
agencies, and policymakers.
[note: 1]. See Sandra Braunstein and Carolyn Welch, "Financial Literacy:
An Overview of Practice, Research, and Policy,'' Federal Reserve
Bulletin, vol 87 (November 2002), pp 445-57. [end of note.]
This increased
interest in financial education has been prompted by
the increasing complexity of financial products and
the increasing responsibility on the part of individuals
for their own financial security. Well-informed,
financially educated consumers are better able to
make good decisions for their families and thus are
in a position to increase their economic security and
well-being. Financially secure families are better able
to contribute to vital, thriving communities and
thereby further foster community economic development.
Thus, financial education is important not only
to individual households and families but to their
communities as well.
Knowledgeable consumers who make informed
choices are essential to an effective and efficient
marketplace. In classical economics, informed consumers
provide the checks and balances that keep
unscrupulous sellers out of the market. For instance,
consumers who know the full range of mortgage
interest rates and terms in the marketplace, who
understand how their credit-risk profile and personal
situation fit with those rates and terms, and, consequently,
who can determine which mortgage is best
for them make it difficult for unfair or deceptive
lenders to gain a foothold in the marketplace.
Amid growing concerns about consumers' financial
literacy, the number and types of financial education
programs have grown dramatically since the

Kết quả (Việt) 1:

Trên thập kỷ của những năm 1990 đến nay, cácCác vấn đề giáo dục tài chính đã tăng trên các chương trình nghị sựnhà giáo dục, các nhóm cộng đồng, doanh nghiệp, chính phủCác cơ quan, và hoạch định chính sách.[lưu ý: 1]. xem Sandra Braunstein và Carolyn Welch, "tài chính:Một tổng quan về các thực hành, nghiên cứu và chính sách,'' dự trữ liên bangBulletin, vol 87 (tháng 11 năm 2002), pp 445-57. [kết thúc đáng chú ý.]Điều này làm tăngquan tâm đến giáo dục tài chính đã được nhắc nhở bởisự phức tạp ngày càng tăng của sản phẩm tài chính vàtrách nhiệm ngày càng tăng trên một phần của cá nhânĐối với an ninh tài chính của riêng của họ. Well-informed,giáo dục về tài chính người tiêu dùng có thể tốt hơnđưa ra quyết định tốt cho gia đình của họ và do đóở một vị trí để tăng cường an ninh kinh tế của họ vàphúc lợi. Gia đình có an toàn về tài chính có thể tốt hơnđể đóng góp cho cộng đồng quan trọng, phát triển mạnh vàdo đó tiếp tục nuôi dưỡng cộng đồng phát triển kinh tế.Do đó, tài chính giáo dục là quan trọng không chỉhộ gia đình cá nhân và gia đình nhưng để củacộng đồng là tốt.Người tiêu dùng hiểu biết những người làm cho thông tinlựa chọn là rất cần thiết cho một hiệu quả và hiệu quảtrên thị trường. Kinh tế cổ điển, thông báo cho người tiêu dùngcung cấp cho kiểm tra và cân bằng mà giữngười bán hàng vô đạo đức của thị trường. Ví dụ,người tiêu dùng biết đầy đủ của thế chấplãi suất tỷ giá và các điều khoản trên thị trường, những ngườihiểu như thế nào hồ sơ rủi ro tín dụng và cá nhân của họtình hình phù hợp với những tỷ giá và các điều khoản, và, do đó,những người có thể xác định thế chấp đó là tốt nhấtcho họ làm cho nó khó khăn cho không công bằng hoặc lừa đảocho vay để đạt được một chỗ đứng vững chắc trên thị trường.Giữa phát triển mối quan tâm về người tiêu dùng tài chínhbiết đọc biết viết, số lượng và loại tài chính giáo dụcchương trình đã phát triển đáng kể kể từ khi các

Kết quả (Việt) 2:

Trên khắp các thập kỷ của những năm 1990 đến nay, các
vấn đề của giáo dục tài chính đã tăng trên chương trình nghị sự
của các nhà giáo dục, các nhóm cộng đồng, các doanh nghiệp, chính phủ
các cơ quan, và hoạch định chính sách.
[Lưu ý: 1]. Xem Sandra Braunstein và Carolyn Welch, "Financial Literacy:
Tổng quan về thực hành, nghiên cứu, và chính sách, '' Dự trữ Liên bang
Bulletin, vol 87 (tháng 11 năm 2002), pp 445-57 [cuối lưu ý.].
Điều này làm tăng
lãi suất trong tài chính giáo dục đã được thúc đẩy bởi
sự phức tạp ngày càng tăng của các sản phẩm tài chính và
trách nhiệm ngày càng tăng trên một phần của cá nhân
đối với an ninh tài chính của mình. Well-thông báo,
người tiêu dùng có giáo dục về tài chính có thể tốt hơn để
đưa ra quyết định tốt cho gia đình của họ và do đó là
ở một vị trí để tăng cường an ninh kinh tế của họ và
hạnh phúc. Về mặt tài chính gia đình an toàn có khả năng tốt hơn
để góp phần quan trọng, phát triển mạnh cộng đồng và
do đó tiếp tục nuôi dưỡng sự phát triển kinh tế cộng đồng.
Như vậy, giáo dục tài chính là quan trọng không chỉ
cho hộ gia đình cá nhân và gia đình, nhưng để họ
cộng đồng là tốt.
người tiêu dùng hiểu biết những người làm thông tin
lựa chọn là điều cần thiết để có hiệu quả và hiệu quả
trên thị trường. Trong kinh tế học cổ điển, người tiêu dùng thông báo
cung cấp kiểm tra và cân mà giữ cho
người bán hàng vô đạo đức ra khỏi thị trường. Ví dụ,
người tiêu dùng biết phạm vi toàn thế chấp
lãi suất và thời hạn trên thị trường, những người
hiểu hồ sơ tín dụng có nguy cơ của họ và cá nhân
tình huống phù hợp với những mức giá và các điều khoản, và, do đó,
những người có thể xác định được thế chấp là tốt nhất
đối với họ làm cho nó khó khăn cho bằng hay lừa đảo
cho vay để đạt được một chỗ đứng trên thị trường.
Giữa các mối quan tâm về tài chính của người tiêu dùng
biết chữ, số lượng và loại hình giáo dục tài chính
các chương trình đã phát triển đáng kể từ