The effective capital requirement m

The effective capital requirement may
also increase during downturns if it is
risk sensitive. Under proposals by the
Basel Committee on Banking Supervision to reform capital requirements, the
level of required regulatory capital would
increase as the credit risk of the assets
held in the loan portfolio increases. In
a downturn, not only do more loans default, but the default risk of performing
loans (in aggregate) tends to increase.
This translates into an increase in the
effective required regulatory capital ratio, and further reduces the
level of earning assets that
the banking system can support on the existing (remaining) capital base.

Kết quả (Việt) 1:

Các yêu cầu vốn có hiệu quả có thểcũng tăng trong suy giảm nếu nó làrủi ro nhạy cảm. Theo đề xuất của cácỦy ban Basel về giám sát ngân hàng để yêu cầu về vốn cải cách, cácmức độ yêu cầu vốn đầu tư quy định nàotăng như rủi ro tín dụng của tài sảntổ chức trong tăng lên danh mục đầu tư cho vay. Ởmột suy thoái, không chỉ làm hơn cho vay mặc định, nhưng nguy cơ mặc định thực hiệnCác khoản vay (trong tổng hợp) có xu hướng tăng.Điều này vào sự gia tăng trong cáchiệu quả yêu cầu quy định tỷ lệ vốn, và tiếp tục làm giảm cácmức độ thu nhập tài sảnHệ thống ngân hàng có thể hỗ trợ hiện tại thủ đô (còn lại) cơ sở.

Kết quả (Việt) 2:

Các yêu cầu về vốn có hiệu quả có thể
còn tăng lên trong thời kỳ suy thoái nếu nó là
nguy cơ nhạy cảm. Theo đề nghị của
Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng để cải cách các yêu cầu vốn,
mức vốn pháp cần thiết sẽ
tăng lên khi các rủi ro tín dụng của các tài sản
được tổ chức trong việc tăng dư nợ cho vay. Trong
suy thoái, không chỉ làm nhiều hơn các khoản vay mặc định, nhưng rủi ro mặc định thực hiện
các khoản vay (trong tổng hợp) có xu hướng tăng lên.
Điều này vào sự gia tăng
tỷ lệ vốn quy định yêu cầu hiệu quả, và tiếp tục làm giảm
mức độ tài sản thu nhập mà
các ngân hàng hệ thống có thể hỗ trợ trên (còn lại) cơ sở vốn hiện có.