Life SatisfactionA 5-item measure w

Life Satisfaction
A 5-item measure was used for measuring life satisfaction
(Diener, Emmons, Larsen, & Griffin, 1985). The five items
include: “1) In most ways my life is close to my ideal; 2) The
conditions of my life are excellent; 3) I am satisfied with my
life; 4) So far I have gotten the important things I want in
life; and 5) If I could live my life over, I would change almost
nothing.” For each item, scores range from 1 to 5: 1 strongly
disagree, 2 disagree, 3 neutral, 4 agree, and 5 strongly agree.
In the analyses, the scores of the five items are added and then
divided by five, and the scores of the new composite measure
range from 1 to 5. Positive financial habits are positively
associated with life satisfaction (Figure 16). For example, those
who reported “never” or “seldom” manage their cash reported
the lowest level of life satisfaction (3.06 out of 5) while those
who “often” or “always” did reported the highest level of life
satisfaction (3.51). The same behavioral pattern can be seen
in credit management and saving behavior.
In addition, risky credit behaviors may lower financial
satisfaction, increase financial difficulties, decrease physical and
mental health, lower GPA, and lower life satisfaction (Table 6).
Limitations of this study need to be acknowledged. First,
this study only collected and analyzed cross-section data.
The findings need support from future longitudinal research.
Second, the findings presented in this report are only from
bivariate statistical analyses. More advanced analyses, such
as structural equation modeling have been conducted and
presented in another paper (Shim, Xiao, Barber, & Lyons,
2007). In addition, more advanced analyses focusing on specific
topics are underway. Thus, the following findings should be
considered preliminary and suggestive.
Summary of Major Findings
This report documents preliminary findings from a study
that collected data regarding the financial behaviors and life
outcome information from 781 undergraduate students at
The University of Arizona in fall 2006. The research
questions are to identify potential factors that affect financial
behavior and the potential effects of these practices on the
lives of college students.
In general, undergraduate students in the sample are more
likely to have desirable cash management habits and less likely
to manage credit and savings wisely. This is consistent with
theory and previous studies indicating that this age group has
completed the process of socialization with cash management
and is starting the process of learning credit management for
their current lives and, for their futures, long-term
saving options.
Several psychological variables are associated with students’
cash management practices. If students have a more positive
attitude, perceive it as easy to do, and beneficial?, they are
more likely to manage money responsibly.

Kết quả (Việt) 1:

Cuộc sống sự hài lòngMột biện pháp 5-mục được sử dụng để đo sự hài lòng của cuộc sống(Diener, Emmons, Larsen, & Griffin, 1985). Các mặt hàng nămbao gồm: "1) tại hầu hết các cách cuộc sống của tôi là gần gũi với lý tưởng của tôi; 2) cácCác điều kiện của cuộc sống của tôi là tuyệt vời; 3) tôi hài lòng với tôicuộc sống; 4) cho đến nay tôi đã nhận được những điều quan trọng tôi muốn trongcuộc sống; và 5) nếu tôi có thể sống cuộc sống của tôi trên, tôi sẽ thay đổi gần nhưkhông có gì." Cho mỗi mục, phổ khoảng từ 1 đến 5: 1 mạnh mẽkhông đồng ý, 2 không đồng ý, 3 trung lập, 4 đồng ý, và 5 mạnh mẽ đồng ý.Trong các phân tích, điểm số của năm bài được thêm vào và sau đóchia theo năm, và điểm số của các biện pháp tổng hợp mớiphạm vi từ 1 đến 5. Tích cực tài chính thói quen tích cựcliên kết với cuộc sống sự hài lòng (hình 16). Ví dụ, những ngườingười báo cáo "không" hoặc "hiếm khi" quản lý tiền mặt của họ báo cáomức thấp nhất của cuộc sống sự hài lòng (3,06 trong 5) trong khi những ngườiAi đã làm "thường" hoặc "luôn luôn" báo cáo mức cao nhất của cuộc sốngsự hài lòng (3.51). Cùng một khuôn mẫu hành vi có thể được nhìn thấy trong quản lý tín dụng và tiết kiệm các hành vi.Ngoài ra, hành vi nguy hiểm tín dụng có thể thấp hơn tài chínhsự hài lòng, tăng lên tài chính khó khăn, giảm thể chất vàsức khỏe tâm thần, GPA thấp hơn và thấp hơn cuộc sống sự hài lòng (6 bàn).Hạn chế của nghiên cứu này cần phải được công nhận. Đầu tiên,nghiên cứu này chỉ được thu thập và phân tích dữ liệu mặt cắt ngang.Những phát hiện cần sự hỗ trợ trong tương lai nghiên cứu theo chiều dọc.Second, the findings presented in this report are only frombivariate statistical analyses. More advanced analyses, suchas structural equation modeling have been conducted andpresented in another paper (Shim, Xiao, Barber, & Lyons,2007). In addition, more advanced analyses focusing on specifictopics are underway. Thus, the following findings should beconsidered preliminary and suggestive.Summary of Major FindingsThis report documents preliminary findings from a studythat collected data regarding the financial behaviors and lifeoutcome information from 781 undergraduate students atThe University of Arizona in fall 2006. The researchquestions are to identify potential factors that affect financialbehavior and the potential effects of these practices on thelives of college students.In general, undergraduate students in the sample are morelikely to have desirable cash management habits and less likelyto manage credit and savings wisely. This is consistent withtheory and previous studies indicating that this age group hascompleted the process of socialization with cash managementand is starting the process of learning credit management fortheir current lives and, for their futures, long-termsaving options.Several psychological variables are associated with students’cash management practices. If students have a more positiveattitude, perceive it as easy to do, and beneficial?, they aremore likely to manage money responsibly.

Kết quả (Việt) 2:

Sự hài lòng cuộc sống
Một biện pháp 5-mục đã được sử dụng để đo lường sự hài lòng của cuộc sống
(Diener, Emmons, Larsen, và Griffin, 1985). Năm mục
bao gồm: "1) Trong hầu hết các cách cuộc sống của tôi gần lý tưởng của tôi; 2) Các
điều kiện của cuộc sống của tôi là tuyệt vời; 3) Tôi hài lòng với tôi
cuộc sống; 4) Cho đến nay tôi đã nhận được những điều quan trọng mà tôi muốn trong
cuộc sống; và 5) Nếu tôi có thể sống cuộc sống của tôi hơn, tôi sẽ thay đổi gần như
. không có gì "Đối với mỗi mục, điểm dao động 1-5: 1 mạnh mẽ
không đồng ý, không đồng ý 2, 3 trung lập, 4 đồng ý, và 5 hoàn toàn đồng ý.
Trong những phân tích , điểm số của các năm mặt hàng được thêm vào và sau đó
chia năm, và điểm số của thước đo tổng hợp mới
trong khoảng từ 1 đến 5. thói quen tài chính tích cực đang tích cực
liên quan đến sự hài lòng của cuộc sống (Hình 16). Ví dụ, những
người đã báo cáo "không bao giờ" hoặc "ít khi" quản lý tiền mặt của họ báo cáo
mức thấp nhất của sự hài lòng của cuộc sống (3,06 out of 5), trong khi những
người "thường" hoặc "luôn luôn" đã báo cáo mức độ cao nhất của cuộc sống
hài lòng (3.51) . Các mô hình hành vi tương tự có thể được nhìn thấy
trong quản lý tín dụng và tiết kiệm hành vi.
Ngoài ra, hành vi tín dụng rủi ro tài chính có thể làm giảm
sự hài lòng, tăng khó khăn về tài chính, giảm thể chất và
sức khỏe tâm thần, giảm GPA, và sự hài lòng cuộc sống thấp hơn (Bảng 6).
Hạn chế của việc này nghiên cứu cần phải được thừa nhận. Thứ nhất,
nghiên cứu này chỉ được thu thập và phân tích dữ liệu mặt cắt ngang.
Những phát hiện này cần sự hỗ trợ từ các nghiên cứu theo chiều dọc tương lai.
Thứ hai, các kết quả trình bày trong báo cáo này chỉ là từ
phân tích thống kê hai biến. More phân tích tiên tiến, chẳng hạn
như mô hình phương trình cấu trúc đã được tiến hành và
được trình bày trong bài báo khác (Shim, Xiao, Barber, & Lyons,
2007). Ngoài ra, phân tích tiên tiến hơn tập trung vào cụ thể
các chủ đề đang được tiến hành. Như vậy, những phát hiện sau đây cần được
xem là sơ bộ và gợi ý.
Tóm tắt các kết quả chủ yếu
báo cáo này tài liệu kết quả sơ bộ từ một nghiên cứu
mà thu thập dữ liệu liên quan đến các hành vi tài chính và cuộc sống
thông tin kết quả từ 781 sinh viên đại học tại
Đại học Arizona vào mùa thu năm 2006. Nghiên cứu
câu hỏi là để xác định các yếu tố tiềm năng ảnh hưởng đến tài chính
hành vi và tác động tiềm năng của các thực hành trên
cuộc sống của sinh viên đại học.
Nói chung, sinh viên đại học trong mẫu có nhiều
khả năng có thói quen quản lý tiền mặt hấp dẫn và ít có khả năng
để quản lý tín dụng và tiết kiệm một cách khôn ngoan . Điều này phù hợp với
lý thuyết và nghiên cứu trước đây chỉ ra rằng nhóm tuổi này đã
hoàn thành quá trình xã hội hoá với quản lý tiền mặt
và đang bắt đầu quá trình học quản lý tín dụng cho
cuộc sống hiện tại của họ, và cho tương lai của họ, lâu dài
các tùy chọn lưu.
Một số biến tâm lý có liên quan đến học sinh
thực hành quản lý tiền mặt. Nếu sinh viên có một tích cực hơn
thái độ, cảm nhận nó như dễ dàng để làm, và có lợi ?, họ
có nhiều khả năng để quản lý tiền bạc có trách nhiệm.