Interest-Sensitive Gap ManagementTh

Interest-Sensitive Gap Management
The most popular interest rate hedging strategy in use by banks today is often called interest-sensitive gap management. Gap management techniques require management to perform an analysis of the maturities and repricing opportunities associated with the bank’s interest-bearing assets, deposits, and money market borrowings. If management feels its institution is excessively exposed to interest rate risk, it will try to match as closely as possible the volume of bank asses that can be repriced as interest rates change with the volume of deposits and other liabilities wose rates can also be adjusted with market conditions during the same time period.

Kết quả (Việt) 1:

Nhạy cảm với lãi suất khoảng cách quản lýTỷ lệ lãi suất phổ biến nhất bảo hiểm rủi ro chiến lược sử dụng bởi các ngân hàng vào ngày hôm nay thường được gọi là nhạy cảm với lãi suất khoảng cách quản lý. Khoảng cách quản lý kỹ thuật yêu cầu quản lý để thực hiện một phân tích của các maturities và repricing cơ hội liên kết với các ngân hàng quan tâm-mang tài sản, tiền gửi, và thị trường tiền vay. Nếu quản lý cảm thấy cơ sở giáo dục của nó quá nhiều tiếp xúc với nguy cơ lãi suất, nó sẽ cố gắng để phù hợp với như là chặt chẽ càng tốt khối lượng lừa ngân hàng có thể được repriced như lãi suất thay đổi với khối lượng tiền gửi và tỷ giá wose trách nhiệm pháp lý khác cũng có thể được điều chỉnh với điều kiện thị trường trong khoảng thời gian tương tự.

Kết quả (Việt) 2:

Lãi-Sensitive Quản lý Gap
Các chiến lược phòng ngừa rủi ro lãi suất phổ biến nhất được sử dụng bởi các ngân hàng ngày nay thường được gọi là quản lý chênh lệch lãi nhạy cảm. Kỹ thuật quản lý Gap yêu cầu quản lý để thực hiện một phân tích về thời gian đáo hạn và cơ hội định giá lại liên kết với tài sản của ngân hàng chịu lãi, các khoản tiền gửi và vay thị trường tiền tệ. Nếu quản lý cảm thấy tổ chức của nó là quá mức chịu rủi ro lãi suất, nó sẽ cố gắng để phù hợp càng chặt chẽ càng tốt khối lượng lừa ngân hàng có thể được repriced khi lãi suất thay đổi với khối lượng tiền gửi và các khoản nợ khác giá wose cũng có thể được điều chỉnh với điều kiện thị trường trong khoảng thời gian tương tự.