III. Some solutions expand and enha

III. Some solutions expand and enhance operational quality home loans, build and repair houses in Vietnam Commercial Bank - East Saigon Branch
1. Measures to strengthen capital mobilization in Vietnam Commercial Bank - East Saigon Branch
First, banks have to plan a strategy for capital mobilization feasible and consistent with the investment needs of the local economy in which special emphasis on long-term funding solutions by actively and expeditiously.
Second, the Bank's marketing department should have specific policies for client deposits, capture characteristics income, spending and expectations of each customer group to have the forms and approaches, develop appropriate relationships.
Third, the Bank continued the process of technological innovation, maximize the advantages that new technologies bring. During the conversion process, absolutely not to make mistakes confusion arise affecting the legitimate interests of the depositors, causing loss of faith in them, creating bad publicity about the Bank.
Wednesday, chi Branch should continue to diversify deposit products, improve usability through quality and diversity of products.
In sum, the operation of the banking system always creates capital channel critical for the economy, though in any extent.
2. Measures to extend home loans at Commercial Bank of Vietnam - Saigon East Branch
Bank need to master guidelines and policies of the Party and State's law, the direction of the county committee, the Committee county people in the process of economic development in general, especially on policies related to housing loans; construction and repair of houses.
 The attitude of the staff communicate with customers should always cheerful, considerate, polite to make customers see the respect for them.
 Consulting, Concierge each one specifically and clearly about the methods and conditions for housing loans. If the Bank agrees to lend the processing time needed quick professional, complete, correct giving customers the comfort and convenience when to borrow.
 Improving the quality of human resources, focus on training depth for each business, which enhance job training, as well the planning officers and staff use assessment consistent with the capacity to exert beneficial effects.
 Attention to work advertising, marketing to customers to see the positive side of development loans for construction of housing, in addition to housing loans, the Bank of Industry and Trade of Vietnam - Saigon East Branch also lend other subjects as: Consumer loans, production, business, economic development household ...
 Regular meetings held customer conference to capture the capital requirements, the future direction for payment have you planned and timely branched or have products or services to meet the needs proactively increasing diversity of today's economy.
 Strengthen close relationship with local authorities in the work of credit.
 Strengthening close relationship with the credit information center aimed at helping banks further information necessary to provide a basis for the investment credit effectively, avoid capital losses, prevent Overdue debts incurred.
 assign specific responsibilities for each staff in the evaluation and decision on lending, loan control. Which element of moral credit officers, staff appraisal should be special attention to avoid credit risk.
 Credit Officer must regularly examine the use of customer loans. If discovered customers using improper loans or provide false information about the financial situation, their business and production seriously threatens the ability to repay the Bank; value of collateral, mortgage debt reduction is no longer sufficient to ensure the debt that the borrower does not have measures to ensure alternative loan they must immediately suspend disbursement and loan recovery before maturity.
 Relations with authorities and housing construction: The bank creates this relationship is necessary, it will help banks to have more information about the real estate market, most sustain the rule of real estate market to make the right decision for borrowers.
3. Prevention and limitation of home loans at Commercial Bank of Vietnam - Saigon East Branch
In the future, the bank will expand the scale and development of this business further, because it is a resource so large that banks need to exploit a thorough and reasonable to bring more profit to the bank. Credit size increases, the monitoring will be more difficult loans and bad debt situation will be more. So in order to limit risks in lending for construction and repair of houses, the banks should pay attention to the prevention and limitation of risk lending by strengthening supervision of loans.
Credit officers need must regularly check that the customer has used for the right purpose or not. And to do that loan officers need to conduct fieldwork house. Besides loan officers also need to check the recurring income of the customer, customer reminders urging debt when due, to be able to detect the problems incurred in handling measures timely.
Besides the risks can be controlled, the bank is still subject to the risks of unintended, it is influenced by objective factors. So banks need to restrict to a minimum the risks that may occur and have a reasonable level of redundancy .

Kết quả (Việt) 1:

III. một số giải pháp mở rộng và nâng cao chất lượng hoạt động nhà cho vay, xây dựng và sửa chữa nhà ở ngân hàng thương mại Việt Nam - đông Sài Gòn chi nhánh 1. các biện pháp để tăng cường huy động vốn tại ngân hàng thương mại Việt Nam - đông Sài Gòn chi nhánh Đầu tiên, ngân hàng có kế hoạch một chiến lược để huy động vốn khả thi và phù hợp với nhu cầu đầu tư của nền kinh tế địa phương trong đó nhấn mạnh đặc biệt về lâu dài giải pháp tài trợ bởi tích cực và nhanh chóng tiến hành. Thứ hai, bộ phận tiếp thị của ngân hàng cần phải có các chính sách cụ thể cho khách hàng tiền gửi, chụp đặc điểm thu nhập, chi tiêu và mong đợi của mỗi nhóm khách hàng để có hình thức và phương pháp tiếp cận, phát triển mối quan hệ thích hợp. Thứ ba, các ngân hàng tiếp tục quá trình đổi mới công nghệ, tối đa hóa lợi thế công nghệ mới mang lại. Trong quá trình chuyển đổi, hoàn toàn không để làm cho những sai lầm rắc rối phát sinh ảnh hưởng đến lợi ích hợp pháp của những người gửi tiền, gây ra mất của Đức tin trong đó, việc tạo ra các công khai xấu về ngân hàng. Thứ tư, chi nhánh nên tiếp tục để đa dạng hóa sản phẩm tiền gửi, cải thiện khả năng sử dụng thông qua chất lượng và sự đa dạng của sản phẩm. Tóm lại, hoạt động của hệ thống ngân hàng luôn luôn tạo ra kênh vốn rất quan trọng cho nền kinh tế, mặc dù trong bất kỳ mức độ. 2. các biện pháp để mở rộng các khoản vay nhà tại ngân hàng thương mại Việt Nam - chi nhánh đông Sài Gòn Ngân hàng cần phải nắm vững nguyên tắc và các chính sách của Đảng và nhà nước của pháp luật, sự chỉ đạo của Hội đồng quận, Ủy ban nhân dân quận trong quá trình phát triển kinh tế nói chung, đặc biệt là về chính sách liên quan đến các khoản vay nhà ở; xây dựng và sửa chữa nhà.  Thái độ của các nhân viên giao tiếp với khách hàng nên luôn luôn vui vẻ, ân cần, lịch sự để làm cho khách hàng xem sự tôn trọng đối với họ.  tư vấn, trợ giúp đặc biệt mỗi một cụ thể và rõ ràng về các phương pháp và các điều kiện về nhà ở cho vay. Nếu ngân hàng đồng ý để cho vay thời gian xử lý cần nhanh chóng chuyên nghiệp, đầy đủ, chính xác cho khách sự thoải mái và tiện lợi khi vay.  nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, tập trung vào đào tạo chiều sâu cho mỗi doanh nghiệp, mà nâng cao công việc đào tạo, cũng như các cán bộ và nhân viên lập kế hoạch sử dụng đánh giá phù hợp với khả năng để phát huy tác dụng có lợi.  quan tâm đến làm việc quảng cáo, tiếp thị cho các khách hàng để xem mặt tích cực các khoản cho vay phát triển xây dựng nhà ở, ngoài việc nhà cho vay, ngân hàng công nghiệp và thương mại Việt Nam - chi nhánh đông Sài Gòn cũng cho vay các môn học khác như: cho vay tiêu dùng, sản xuất, kinh doanh, phát triển kinh tế hộ gia đình...  cuộc họp thường xuyên tổ chức các hội nghị khách hàng để nắm bắt các yêu cầu về vốn, tương lai hướng cho thanh toán bạn đã lên kế hoạch và kịp thời phân nhánh hoặc có sản phẩm hay dịch vụ để đáp ứng nhu cầu chủ động tăng sự đa dạng của nền kinh tế ngày nay.  Strengthen quan hệ thân thiết với các chính quyền địa phương trong công việc của tín dụng.  Mạnh mối quan hệ gần gũi với Trung tâm thông tin tín dụng nhằm mục đích giúp các ngân hàng tiếp tục thông tin cần thiết để cung cấp một cơ sở cho các tín dụng đầu tư một cách hiệu quả, tránh tổn thất thủ, ngăn chặn quá hạn khoản nợ phát sinh.  chỉ định các trách nhiệm cụ thể cho mỗi nhân viên thẩm định và quyết định cho vay, cho vay kiểm soát. Yếu tố của đạo Đức tín dụng cán bộ, nhân viên thẩm định nên là đặc biệt chú ý để tránh rủi ro tín dụng.  tín dụng nhân viên thường xuyên phải xem xét việc sử dụng của khách hàng vay. Nếu phát hiện ra khách hàng sử dụng không đúng các khoản vay hoặc cung cấp các thông tin sai lệch về tình hình tài chính, kinh doanh và sản xuất của họ nghiêm túc đe dọa khả năng trả nợ ngân hàng; giá trị của tài sản thế chấp, thế chấp giảm nợ là không đủ để đảm bảo các khoản nợ vay không có các biện pháp nhằm thay thế cho vay họ ngay lập tức phải đình chỉ giải ngân và cho vay phục hồi trước hạn.  quan hệ với chính quyền và xây dựng nhà ở: ngân hàng, điều này tạo ra mối quan hệ là cần thiết, nó sẽ giúp các ngân hàng để có thêm thông tin về thị trường bất động sản, hầu hết duy trì sự cai trị của thị trường bất động sản để thực hiện các quyết định đúng cho người đi vay. 3. công tác phòng chống và giới hạn của các khoản vay nhà tại ngân hàng thương mại Việt Nam - chi nhánh đông Sài Gòn Trong tương lai, các ngân hàng sẽ mở rộng quy mô và phát triển của doanh nghiệp này hơn nữa, bởi vì nó là một nguồn lực rất lớn ngân hàng cần phải khai thác một toàn diện và hợp lý để mang lại nhiều lợi nhuận cho các ngân hàng. Tín dụng cho tăng kích thước, việc giám sát sẽ là khó khăn hơn cho vay và tình hình nợ xấu sẽ nhiều hơn. Vì vậy, để hạn chế rủi ro trong cho vay xây dựng và sửa chữa nhà ở tư nhân, các ngân hàng cần phải quan tâm đến công tác phòng chống và hạn chế rủi ro cho vay bằng cách tăng cường giám sát của khoản vay. Tín dụng nhân viên cần phải thường xuyên kiểm tra rằng khách hàng đã sử dụng cho mục đích đúng hay không. Và để làm điều đó nhân viên cho vay cần phải tiến hành nghiên cứu thực địa nhà. Bên cạnh việc cho vay cán bộ cũng cần phải kiểm tra định kỳ thu nhập của khách hàng, nhắc nhở khách hàng thúc giục nợ khi đến hạn, để có thể phát hiện các vấn đề phát sinh trong việc xử lý các biện pháp kịp thời. Bên cạnh những rủi ro có thể được kiểm soát, các ngân hàng là vẫn còn tùy thuộc vào rủi ro của không mong đợi, nó bị ảnh hưởng bởi yếu tố khách quan. Do đó, ngân hàng cần phải hạn chế đến mức tối thiểu rủi ro có thể xảy ra và có một mức độ hợp lý của sự thừa.

Kết quả (Việt) 2:

III. Một số giải pháp mở rộng và nâng cao chất lượng hoạt động cho vay mua nhà, xây dựng và nhà ở tại Ngân hàng Thương mại Việt Nam sửa chữa - Chi nhánh Đông Sài Gòn
1. Các biện pháp để tăng cường huy động vốn tại Ngân hàng Thương mại Việt Nam - Đông Sài Gòn Chi nhánh
đầu tiên, các ngân hàng phải có kế hoạch một chiến lược huy động vốn khả thi và phù hợp với nhu cầu đầu tư của nền kinh tế địa phương, trong đó đặc biệt nhấn mạnh vào các giải pháp nguồn vốn dài hạn bằng cách tích cực và khẩn trương.
Thứ hai, bộ phận tiếp thị của Ngân hàng cần có chính sách cụ thể đối với tiền gửi của khách hàng, nắm bắt đặc điểm thu nhập, chi tiêu và kỳ vọng của từng nhóm khách hàng để có các hình thức và phương pháp tiếp cận, phát triển các mối quan hệ thích hợp.
Thứ ba, Ngân hàng tiếp tục quá trình đổi mới công nghệ, phát huy tối đa những lợi thế các công nghệ mới mang lại. Trong quá trình chuyển đổi, hoàn toàn không có những sai sót nhầm lẫn phát sinh ảnh hưởng đến lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, gây mất lòng tin vào chúng, tạo ra dư luận không tốt về Ngân hàng.
Thứ tư, chi nhánh cần tiếp tục đa dạng hóa các sản phẩm huy động, nâng cao khả năng sử dụng thông qua chất lượng và sự đa dạng của sản phẩm.
Tóm lại, hoạt động của hệ thống ngân hàng luôn tạo ra kênh dẫn vốn quan trọng cho nền kinh tế, mặc dù ở bất kỳ mức độ nào.
2. Các biện pháp để mở rộng cho vay mua nhà tại Ngân hàng Công thương Việt Nam - Đông Sài Gòn Chi nhánh
Ngân hàng cần phải nắm vững chủ trương, chính sách của Đảng và pháp luật của Nhà nước, sự chỉ đạo của ủy ban quận, người dân quận Ủy ban trong quá trình phát triển kinh tế nói chung, đặc biệt là trên các chính sách liên quan đến các khoản vay nhà ở; xây dựng và sửa chữa nhà.
 Thái độ của nhân viên giao tiếp với khách hàng nên luôn luôn vui vẻ, ân cần, lịch sự để làm cho khách hàng thấy sự tôn trọng đối với họ.
 Tư vấn, hướng dẫn khách mỗi một cách cụ thể và rõ ràng về các phương pháp và điều kiện cho vay vốn mua nhà. Nếu Ngân hàng đồng ý cho vay thời gian xử lý cần nhanh chóng chuyên nghiệp, đầy đủ, khách hàng đem lại cho đúng sự thoải mái và tiện lợi khi cho vay.
 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, tập trung vào đào tạo chuyên sâu cho từng doanh nghiệp, trong đó tăng cường đào tạo nghề, làm tốt công cán bộ lập kế hoạch và đánh giá sử dụng cán bộ phù hợp với năng lực để phát huy tác dụng có lợi.
 Chú ý đến việc quảng cáo, tiếp thị đến khách hàng để nhìn thấy mặt tích cực của các khoản vay phát triển để xây dựng nhà ở, ngoài việc cho vay mua nhà, Ngân hàng Công nghiệp và Thương mại Việt Nam - Đông Chi nhánh Sài Gòn cũng cho vay các đối tượng khác như: cho vay tiêu dùng, sản xuất, kinh doanh, hộ gia đình phát triển kinh tế ...
 Các cuộc họp thường tổ chức hội nghị khách hàng để nắm bắt các yêu cầu về vốn, định hướng tương lai để thanh toán đã lên kế hoạch bạn và kịp thời phân nhánh hoặc có sản phẩm hoặc dịch vụ để đáp ứng các nhu cầu chủ động tăng tính đa dạng của nền kinh tế hiện nay.
 Tăng cường mối quan hệ chặt chẽ với chính quyền địa phương trong công tác tín dụng.
 Tăng cường mối quan hệ chặt chẽ với các trung tâm thông tin tín dụng nhằm giúp các ngân hàng có thêm thông tin cần thiết để cung cấp một cơ sở cho tín dụng đầu tư có hiệu quả, tránh thất thoát vốn, ngăn ngừa nợ quá hạn phát sinh.
 phân công trách nhiệm cụ thể cho từng nhân viên trong việc đánh giá và quyết định cho vay, kiểm soát cho vay. Những yếu tố của cán bộ tín dụng luân lý, đánh giá nhân viên cần được đặc biệt chú ý để tránh rủi ro tín dụng.
 Cán bộ tín dụng phải thường xuyên kiểm tra việc sử dụng vốn vay của khách hàng. Nếu khách hàng phát hiện sử dụng vốn vay không đúng hoặc không cung cấp thông tin sai lệch về tình hình tài chính, kinh doanh và sản xuất đe dọa nghiêm trọng khả năng trả nợ Ngân hàng; giá trị của tài sản thế chấp, giảm nợ thế chấp là không còn đủ để đảm bảo các khoản nợ mà người vay không có biện pháp bảo đảm tiền vay thay thế họ phải lập tức đình chỉ giải ngân và thu hồi nợ trước hạn.
 Quan hệ với các cơ quan chức năng và xây dựng nhà ở: Các ngân hàng tạo ra mối quan hệ này là cần thiết, nó sẽ giúp các ngân hàng có thêm thông tin về thị trường bất động sản, duy trì sự cai trị của thị trường bất động sản để đưa ra quyết định đúng đắn cho vay nhất.
3. Phòng ngừa và hạn chế cho vay mua nhà tại Ngân hàng Công thương Việt Nam - Đông Sài Gòn Chi nhánh
Trong tương lai, các ngân hàng sẽ mở rộng quy mô và phát triển của doanh nghiệp này tiếp tục, bởi vì nó là một nguồn lực rất lớn mà các ngân hàng cần phải khai thác một cách triệt để và hợp lý để mang lại nhiều lợi nhuận cho ngân hàng. Quy mô tín dụng tăng, giám sát sẽ là vốn vay khó khăn hơn và tình hình nợ xấu sẽ nhiều hơn. Vì vậy, để hạn chế rủi ro trong cho vay xây dựng và sửa chữa nhà ở, các ngân hàng nên chú ý đến việc phòng ngừa và hạn chế cho vay rủi ro bằng cách tăng cường giám sát các khoản vay.
Cán bộ tín dụng cần phải thường xuyên kiểm tra việc khách hàng đã sử dụng đúng mục đích hay không. Và để làm được điều đó cán bộ tín cần phải tiến hành nghiên cứu thực địa nhà. Bên cạnh đó cán bộ tín cũng cần phải kiểm tra thu nhập định kỳ của khách hàng, nhắc nhở khách hàng đôn đốc nợ khi đến hạn, để có thể phát hiện các vấn đề phát sinh trong các biện pháp xử lý kịp thời.
Bên cạnh những rủi ro có thể được kiểm soát, các ngân hàng vẫn phải chịu những rủi ro của ngoài ý muốn, nó bị ảnh hưởng bởi các yếu tố khách quan. Vì vậy, các ngân hàng cần phải hạn chế đến mức tối thiểu những rủi ro có thể xảy ra và có một mức độ hợp lý của dự phòng.