This includes a variety of fund-rai

This includes a variety of fund-raising and so-cial activities sponsored by nonprofit organizations. If the insurer is willing, the exposure can be covered by scheduling the specific functions at which the liquor will be sold using the Amendment of Liquor Liability Exclusion—Exception for Scheduled Activities Endorsement (CG 21 51).

d. Workers Compensation. There is an exclusion of benefits payable under any workers compensation, disability benefits, or unemployment compensation law.

e. Employers Liability. The policy excludes bodily injury to employees of the insured arising out of and in the course of employment. As in the workers compensation exposure, losses of this type are intended to be covered under the Workers Compensation and Employers Liability Policy.

f. Pollution Exclusion. The pollution exclusion has two parts. In addition to an exclusion of bodily injury and property damage arising out of the discharge, release or escape of pollutants, the policy separately excludes liability for cleanup costs. This is a broadly worded exclusion, eliminating coverage for all forms of pollution, including sudden and accidental pollution. The only exception is with respect to the products and completed operations hazard. As discussed later in the chapter, the policy may be endorsed to provide pollution coverage, and two pollution coverage forms are available.

g. Aircraft, Autos, and Watercraft. This exclusion eliminates liability arising out of the ownership, maintenance, use, or entrustment to others of aircraft, motor vehicles. and watercraft that are owned or operated by or rented or loaned to any insured. Non owned watercraft of less than 26 feet in length are covered by an exception to the exclusion. The definition of motor vehicle does not include mobile equipment (bulldozers, farm machinery, forklifts, and other vehicles designed for use principally off public roads), which means that coverage is provided for vehicles of this type.

In the 2007 CGL, the definition of auto includes any land vehicle subject to a compulsory or financial responsibility law, an effort to further clarify the distinction between automobiles, which are excluded, and mobile equipment, which is covered.

h. Mobile Equipment. Mobile equipment is excluded while being transported by an auto or while being used in any racing, speed, or demolition contest, or while practicing for such activities.

i. War Exclusion. Liability arising out of war, insurrection, and rebellion, and action taken by government authority to defend against any of these is excluded.

j. Damage to Property. This exclusion eliminates coverage for property damage to property owned by, rented to, loaned to, or in the care, custody, or control of the insured.

It also excludes damage to premises sold, given away, or abandoned unless such premises are the insured’s work (formerly called the alienated premises). The exclusion of property in the insured’s care, custody, and control applies only to personal property. Finally, property damage is excluded for the particular part of real property on which the insured or any subcontractor is working or the particular part of any property that must be restored, repaired, or replaced be-cause work was incorrectly performed on it.13

k. Damage to the Insured’s Product. The policy excludes property damage to the insured’s product arising out of the product. Many people find this exclusion confusing, but the concept is simple enough. If a service station sells a defective tire to a customer and it blows out, there is no coverage for the loss of the tire. If, on the other hand, the blowout causes the customer to lose control of the car and demolish it or other property, everything except the tire would be covered. The basic point is that the products coverage is de-signed to cover damage caused by the product and not damage to the product.

l. Damage to the Insured’s Work. The exclusion of damage to the insured’s work is similar in intent to the exclusion of damage to the insured’s product. Although the situation is somewhat more complicated, the principle remains the same. The exclusion of damage to the insured’s work applies only under the products and completed operations coverage, which means that it applies only after the work is completed. In addition, an exception to the exclusion makes it inapplicable if the damaged work or the work out of which the damage arises was performed on the named insured’s behalf by a subcontractor.

Kết quả (Việt) 1:

Điều này bao gồm một loạt các hoạt động gây quỹ và do đó-cial được tài trợ bởi tổ chức phi lợi nhuận. Nếu doanh nghiệp bảo hiểm sẵn sàng, các tiếp xúc có thể được bao phủ bởi lập lịch trình các chức năng cụ thể mà tại đó rượu sẽ được bán bằng cách sử dụng sửa đổi của rượu trách nhiệm loại trừ-các ngoại lệ cho lịch trình hoạt động chứng thực (CG 21 51).mất bồi thường người lao động. Đó là một loại trừ của quyền lợi thanh toán dưới bất kỳ bồi thường người lao động, quyền lợi người Khuyết tật hoặc bồi thường thất nghiệp luật.e. sử dụng lao động trách nhiệm pháp lý. Chính sách không bao gồm các tổn thương cơ thể với các nhân viên của người được bảo hiểm phát sinh ra của và trong quá trình tuyển dụng. Như trong tiếp xúc bồi thường người lao động, các thiệt hại của loại hình này được dự định để được bảo hiểm theo chính sách trách nhiệm sử dụng lao động và người lao động bồi thường.f. nhiễm loại trừ. Loại trừ ô nhiễm có hai phần. Ngoài một loại trừ của cơ thể bị thương và thiệt hại tài sản phát sinh từ việc xả, phát hành hay thoát khỏi các chất ô nhiễm, các chính sách riêng biệt sẽ loại trừ trách nhiệm pháp lý cho chi phí dọn dẹp. Đây là một loại trừ rộng rãi worded, loại bỏ các bảo hiểm cho tất cả các hình thức ô nhiễm, bao gồm cả đột ngột và tai nạn ô nhiễm. Ngoại lệ duy nhất là đối với các sản phẩm và hoàn thành các hoạt động nguy hiểm. Như được thảo luận sau này trong các chương, các chính sách có thể được xác nhận để cung cấp bảo hiểm ô nhiễm, và hai ô nhiễm bao phủ các hình thức có sẵn.g. máy bay, ô tô và Watercraft. Loại trừ này loại bỏ trách nhiệm pháp lý phát sinh từ quyền sở hữu, bảo dưỡng, sử dụng hoặc entrustment cho những người khác của máy bay, xe có động cơ. và watercraft được sở hữu hoặc điều hành bởi hoặc thuê hoặc mượn để được bảo hiểm bất kỳ. Không sở hữu watercraft ít hơn 26 feet chiều dài được bao phủ bởi một ngoại lệ để loại trừ. Định nghĩa của chủ xe cơ giới không bao gồm điện thoại di động thiết bị (máy ủi, nông nghiệp, xe nâng và các loại xe khác được thiết kế để sử dụng chủ yếu ra đường công cộng), có nghĩa là phạm vi bảo hiểm được cung cấp cho các xe loại này.Trong năm 2007 CGL, định nghĩa của tự động bao gồm bất kỳ chiếc xe đất tuân theo luật bắt buộc hoặc tài chính trách nhiệm, một nỗ lực để tiếp tục làm rõ sự khác biệt giữa xe ô tô, bị loại trừ, và thiết bị di động, được bao phủ.h. điện thoại di động thiết bị. Thiết bị điện thoại di động là loại trừ trong khi đang được vận chuyển bởi một tự động hoặc trong khi đang được sử dụng trong bất kỳ đua xe, tốc độ, hoặc phá hủy cuộc thi, hay trong khi thực hành cho các hoạt động như vậy.i. chiến tranh loại trừ. Trách nhiệm pháp lý phát sinh ra khỏi chiến tranh, cuộc nổi dậy, và cuộc nổi loạn và hành động của chính phủ có thẩm quyền để bảo vệ chống lại bất kỳ này là loại trừ.j. các thiệt hại về tài sản. Loại trừ này loại trừ bảo hiểm cho tài sản thiệt hại cho tài sản thuộc sở hữu, thuê, mượn để, hoặc trong chăm sóc, tạm giữ hoặc kiểm soát của người được bảo hiểm.Nó cũng không bao gồm các thiệt hại tại chỗ bán, được đưa ra đi hoặc bỏ trừ khi cơ sở như vậy là công việc của người được bảo hiểm (trước đây gọi là cơ sở alienated). Loại trừ các tài sản người được bảo hiểm chăm sóc, chăm sóc và điều khiển chỉ áp dụng cho tài sản cá nhân. Cuối cùng, thiệt hại tài sản được loại trừ cho các phần cụ thể của bất động sản mà người được bảo hiểm hoặc bất kỳ subcontractor đang làm việc hoặc một phần cụ thể của bất kỳ tài sản đó phải được khôi phục, sửa chữa hoặc thay thế nguyên nhân làm việc không chính xác được thực hiện trên it.13k. các thiệt hại cho người được bảo hiểm của sản phẩm. Chính sách không bao gồm thiệt hại tài sản cho người được bảo hiểm sản phẩm phát sinh từ các sản phẩm. Nhiều người thấy loại trừ này khó hiểu, nhưng các khái niệm đơn giản là đủ. Nếu một trạm dịch vụ bán một lốp khiếm khuyết cho một khách hàng và thổi, đó là không có bảo hiểm cho những mất mát của lốp. Nếu, mặt khác, sự nổ gây ra khách hàng mất quyền kiểm soát của chiếc xe và phá hủy nó hoặc tài sản khác, tất cả mọi thứ trừ lốp sẽ được bảo hiểm. Điểm cơ bản là rằng các sản phẩm bảo hiểm de-ký hợp đồng để trang trải các thiệt hại gây ra bởi các sản phẩm và không gây thiệt hại đến sản phẩm.l. các thiệt hại cho công việc của người được bảo hiểm. Loại trừ thiệt hại cho công việc của người được bảo hiểm là tương tự như trong mục đích để loại trừ thiệt hại đến sản phẩm của người được bảo hiểm. Mặc dù tình hình phức tạp hơn một chút, nguyên tắc vẫn giống nhau. Loại trừ thiệt hại cho công việc của người được bảo hiểm áp dụng theo các sản phẩm và hoàn thành các hoạt động bảo hiểm, có nghĩa là rằng nó áp dụng chỉ sau khi công việc được hoàn thành. Ngoài ra, một ngoại lệ để loại trừ làm cho nó không thể dùng được nếu tác phẩm bị hư hỏng hoặc làm việc trong đó thiệt hại phát sinh được thực hiện thay mặt cho người được bảo hiểm được đặt tên theo một subcontractor.

Kết quả (Việt) 2:

Điều này bao gồm một loạt các quỹ và các hoạt động như vậy, tài trợ của các tổ chức phi lợi nhuận. Nếu hãng bảo hiểm sẵn sàng, tiếp xúc có thể được phủ bằng cách lên lịch các chức năng cụ thể mà tại đó rượu sẽ được bán bằng cách sử dụng sửa đổi rượu trách nhiệm trừ-ngoại lệ cho các hoạt động theo lịch trình ký hậu (CG 21 51).

D. Bồi thường lao động. Có một loại trừ lợi ích phải nộp theo bất kỳ bồi thường lao động, trợ cấp tàn tật, hoặc bồi thường thất nghiệp của pháp luật.

E. Sử dụng lao động trách nhiệm pháp lý. Chính sách này không bao gồm thương tích cho nhân viên của người được bảo hiểm phát sinh từ và trong quá trình làm việc. Như trong các tiếp xúc công nhân bồi thường, thiệt hại của loại này được dự định sẽ được bảo hiểm theo Bồi Thường Lao Động và chính sách trách nhiệm sử dụng lao động.

F. Ô nhiễm loại trừ. Việc loại trừ ô nhiễm có hai phần. Ngoài loại trừ các thương tích và thiệt hại tài sản phát sinh từ việc xả, phát hành hoặc thoát khỏi các chất ô nhiễm, chính sách riêng biệt không bao gồm trách nhiệm cho chi phí dọn dẹp. Đây là một loại trừ diễn đạt một cách rộng rãi, loại bỏ bảo hiểm cho tất cả các hình thức ô nhiễm, bao gồm ô nhiễm đột ngột và tình cờ. Ngoại lệ duy nhất là đối với các sản phẩm và hoạt động hoàn nguy hiểm với. Như đã thảo luận sau trong chương này, chính sách có thể được xác nhận để cung cấp bảo hiểm ô nhiễm, và hai hình thức bảo hiểm ô nhiễm có sẵn.

G. Máy bay, xe ô tô và tàu bè. Loại trừ này giúp loại bỏ trách nhiệm pháp lý phát sinh từ quyền sở hữu, bảo dưỡng, sử dụng, hoặc uỷ thác cho người khác của máy bay, xe có động cơ. và tàu thuyền được sở hữu hoặc vận hành bởi hoặc thuê hoặc mượn bất kỳ bảo hiểm. Tàu thuyền thuộc sở hữu không thấp hơn 26 feet chiều dài được bao phủ bởi một ngoại lệ để loại trừ. Định nghĩa của động cơ xe không bao gồm thiết bị di động (máy ủi, máy móc nông nghiệp, xe nâng hàng, và các loại xe khác được thiết kế để sử dụng chủ yếu ra đường công cộng), có nghĩa là bảo hiểm được cung cấp cho các loại xe thuộc loại này.

Trong năm 2007 CGL, định nghĩa của tự động bao gồm bất kỳ chủ đề xe đất để một luật bắt buộc hoặc tài chính trách nhiệm, một nỗ lực để tiếp tục làm rõ sự khác biệt giữa các xe, được loại trừ, và các thiết bị di động, được bao phủ.

h. Thiết bị di động. Thiết bị di động được loại trừ khi được vận chuyển bằng xe hay khi được sử dụng trong bất kỳ đua xe, tốc độ, hay cuộc thi phá hủy, hoặc trong khi thực hành cho các hoạt động như vậy.

I. Chiến tranh loại trừ. Trách nhiệm phát sinh từ chiến tranh, nổi loạn, và nổi loạn, và hành động của cơ quan chính phủ để bảo vệ chống lại bất kỳ trong số này là loại trừ.

J. Thiệt hại tai sản. Loại trừ này giúp loại bỏ bảo hiểm cho thiệt hại tài sản đối với tài sản thuộc sở hữu của, thuê cho, mượn, hoặc trong việc chăm sóc, nuôi giữ, hoặc kiểm soát của người được bảo hiểm.

Thiệt hại Nó cũng không bao gồm đến các cơ sở bán, cho đi, hoặc bị từ bỏ trừ khi địa điểm đó là của người được bảo hiểm làm việc (trước đây gọi là cơ sở xa lạ). Việc loại trừ các tài sản trong của bảo hiểm chăm sóc, giữ, và kiểm soát chỉ áp dụng cho tài sản cá nhân. Cuối cùng, thiệt hại tài sản được loại trừ đối với phần riêng biệt của bất động sản thực tế mà người được bảo hiểm hoặc bất kỳ nhà thầu phụ đang làm việc hoặc các phần cụ thể của bất kỳ tài sản đó phải được phục hồi, sửa chữa, hoặc thay thế được-nguyên nhân làm việc đã được thực hiện không chính xác trên it.13

k . Thiệt hại đối với sản phẩm của bảo hiểm. Chính sách này không bao gồm thiệt hại tài sản đến sản phẩm của bảo hiểm phát sinh ra của sản phẩm. Nhiều người tìm việc loại trừ này khó hiểu, nhưng khái niệm đơn giản là đủ. Nếu một trạm dịch vụ bán một lốp bị lỗi cho khách hàng và nó thổi ra, không có bảo hiểm cho những mất mát của lốp. Nếu, mặt khác, vụ nổ gây ra cho khách hàng để mất kiểm soát của chiếc xe và phá hủy nó hoặc các tài sản khác, tất cả mọi thứ ngoại trừ lốp xe sẽ được bảo hiểm. Các điểm cơ bản là việc bảo hiểm sản phẩm là de-ký để bao gồm thiệt hại gây ra bởi các sản phẩm và không gây thiệt hại cho sản phẩm.

L. Thiệt hại đối với công việc của bảo hiểm. Việc loại trừ các thiệt hại cho công việc của bảo hiểm tương tự như trong ý định để loại trừ các thiệt hại đối với sản phẩm bảo hiểm của. Mặc dù tình hình có phần phức tạp hơn, nguyên tắc vẫn giống nhau. Việc loại trừ các thiệt hại cho công việc của bảo hiểm chỉ áp dụng theo những sản phẩm bảo hiểm và hoạt động hoàn thành, có nghĩa là nó chỉ áp dụng sau khi công việc hoàn tất. Ngoài ra, một ngoại lệ để loại trừ làm cho nó không áp dụng được, nếu làm hư hỏng hoặc làm việc trong đó các thiệt hại phát sinh được thực hiện trên danh nghĩa tên được bảo hiểm bởi một nhà thầu phụ.