income, taking fewer credit hours,

income, taking fewer credit hours, and living off campus
also result in a riskier attitude toward credit use. Negative
attitudes, spending less time on studies and more time
on the job, and money management also seem to lead to
unwise credit use.
• When it comes to saving money, upper-class students do
worse than their lower division counterparts. Others who
demonstrate poor saving habits are non-business majors,
off-campus students, and those receiving financial aid.
Again, students with negative attitudes and less financial
knowledge are less likely to save money.
• Not surprisingly, our study shows that parents are
important role models in encouraging responsible
financial behavior. Parental support and advice are key, as
are having parents who are married, more highly educated
and who own a home.
• The support of college peers is also important, influencing
students to develop good financial behaviors.
• In addition to its own rewards, responsible financial
behavior leads to a better life. Performing desirable
financial behaviors is associated with greater financial
satisfaction, better physical and mental health, and
higher grades.
These findings have important implications for financial
professionals, educators, campus administrators, and
policymakers concerned about the well-being of college
students. Promoting positive financial habits, according
to this report, is likely to improve the overall well-being
of college students, in addition to helping them meet their
academic goals. Credit management and savings courses
may be needed for undergraduates, especially upper-division
students (who have worse financial behaviors than their
lower-division counterparts). Timing is critical because
seniors will soon be entering the job market and facing the
financial decisions of independent living.
Because it is a key component of students’ financial
development, parental involvement should be supported
and encouraged. In addition, peer education should be
fostered, with colleges creating opportunities for students to
learn from each other (especially in the areas of credit and
savings). Special attention should be paid to financially at-risk
students who are apt to engage in risky credit behaviors, with
programs designed specifically for them

Kết quả (Việt) 1:

thu nhập, mất ít hơn tín dụng giờ, và sống ra khuôn viên trườngcũng dẫn đến một thái độ rủi ro đối với sử dụng tín dụng. Tiêu cựcThái độ, chi tiêu ít thời gian hơn về nghiên cứu và thêm thời giancông việc, và tiền bạc quản lý cũng có vẻ để dẫn đếnsử dụng tín dụng không cẩn thận.• Khi nói đến tiết kiệm tiền bạc, tầng lớp sinh viên làmtồi tệ hơn đối tác bộ phận thấp của họ. Những người khác những ngườichứng minh thói quen tiết kiệm nghèo nghiệp chuyên ngành,off-sơ học sinh, và những người nhận được viện trợ tài chính.Một lần nữa, các sinh viên với thái độ tiêu cực và ít tài chínhkiến thức là ít có khả năng để tiết kiệm tiền.• Không ngạc nhiên, nghiên cứu của chúng tôi cho thấy rằng cha mẹMô hình vai trò quan trọng trong việc khuyến khích chịu trách nhiệmtài chính hành vi. Hỗ trợ của cha mẹ và lời khuyên là chìa khóa, nhưcó mẹ là vợ chồng, nhiều cao họcvà những người sở hữu một ngôi nhà.• Sự hỗ trợ của trường cao đẳng đồng nghiệp cũng là quan trọng, gây ảnh hưởng tớihọc viên phát triển hành vi tài chính tốt.• Ngoài các phần thưởng của riêng mình, chịu trách nhiệm tài chínhhành vi dẫn đến một cuộc sống tốt hơn. Thực hiện mong muốntài chính hành vi liên kết với lớn tài chínhsự hài lòng, tốt hơn về thể chất và tâm thần sức khỏe về sau, vàlớp cao hơn.Những phát hiện này có ý nghĩa quan trọng cho tài chínhCác chuyên gia, nhà giáo dục, trường quản trị viên, vàhoạch định chính sách có liên quan về phúc lợi của trường cao đẳngsinh viên. Thúc đẩy thói quen tích cực tài chính, theođể báo cáo này, có khả năng cải thiện tổng thể phúc lợicủa sinh viên đại học, ngoài việc giúp họ đáp ứng của họmục tiêu học tập. Quản lý tín dụng và tiết kiệm các khóa họccó thể là cần thiết cho sinh viên đại học, đặc biệt là trên bộ phậnhọc sinh (những người có hành vi tài chính tồi tệ hơn của họbộ phận hạ đối tác). Thời gian là rất quan trọng bởi vìngười cao niên sớm sẽ được bước vào thị trường việc làm và phải đối mặt với cácCác quyết định tài chính của sống độc lập.Bởi vì nó là một thành phần quan trọng của sinh viên tài chínhphát triển, sự tham gia của cha mẹ cần được hỗ trợvà khuyến khích. Ngoài ra, giáo dục ngang nhau nênbồi dưỡng, với các trường cao đẳng tạo cơ hội cho sinh viênhọc hỏi lẫn nhau (đặc biệt là trong các lĩnh vực tín dụng vàtiền tiết kiệm). Đặc biệt chú ý phải được thanh toán cho tài chính có nguy cơ caosinh viên được apt để tham gia vào các hành vi nguy hiểm tín dụng, vớichương trình được thiết kế đặc biệt cho họ