8 Explanations for a Credit Score D

8 Explanations for a Credit Score Decrease

Have you ever checked your credit score one day then checked it again and your score dropped? Because the credit score calculation is so complex, it could be hard to pinpoint the reason for a credit score drop, but these are some of the known causes of a loss of credit score points.

1. Your credit card or loan payment was more than 30 days late.
Your payment history has the most significant impact on your credit score. Payments that are more than 30 days late are reported to the credit bureaus and reflected in your credit score. Once the late payment shows up on your credit report, your credit score could drop. More »

2. You made an expensive credit card purchase.
Another important factor in your credit score is how much of your available credit is being used. If you make a big purchase on your credit card one month, you could see a credit score drop even if you pay the balance in full by the end of the month. That's because your balance could be reported before your payment was received. More »

3. An unpaid account was sent to collections.
To protect your credit score, it's important for you to pay all your accounts, not just your credit cards and loans. If you fall behind on your non-credit payments, they could be sent to a collection agency and included on your credit report.

4. Your last collection dropped off your credit report.
When calculating credit scores, FICO places people in different buckets, known as scorecards. Your credit profile is compared to other people in your scorecard to come up with your credit score. While you may have been at the top of one scorecard with the collection on your credit report, you may fall to the bottom of a different scorecard when certain negative information falls off your credit report. This type of credit score drop may only be temporary. Keep doing the right things and your credit score will improve.

5. You made a new application for credit.
New credit report inquiries count for 10% of your credit score. Any time you put in a new application, your credit score is at risk. Inquiries only affect your credit score for a year, so if that's the only inquiry you have, your credit score should rebound in 12 months. More »

6. One of your credit limits was lowered.
A lower credit limit has a similar impact on your credit score as charging an expensive item. If you have a balance on the credit card, your credit utilization goes up, and your credit score will go down. More »

7. You closed a credit card (or had one cancelled).
Closing a credit card is will likely hurt your credit score, especially if the card has a balance. Credit card issuers can also cancel your credit card, which also impacts your credit, not necessarily because the creditor closed the account, but because it was closed at all. More »

8. Your bankruptcy fell off your credit report.
When bankruptcy falls off your credit report after ten years, you'll likely move to a new credit scorecard. You could see a drop in your credit score because now your credit performance is being compared to other people who haven't filed bankruptcy.

Kết quả (Việt) 1:

8 giải thích cho một điểm số tín dụng giảmCó bạn đã bao giờ kiểm tra điểm tín dụng của bạn một ngày sau đó kiểm tra nó một lần nữa và điểm số của bạn giảm xuống? Bởi vì tính toán điểm tín dụng là rất phức tạp, nó có thể được khó để xác định lý do giảm điểm tín dụng, nhưng đây là một số trong những nguyên nhân được biết đến của một mất mát của điểm tín dụng số điểm.1. thẻ tín dụng hoặc thanh toán cho vay là hơn 30 ngày cuối năm. Lịch sử thanh toán của bạn có tác động quan trọng nhất về điểm số tín dụng của bạn. Khoản thanh toán là nhiều hơn 30 ngày cuối năm được báo cáo với văn phòng tín dụng và phản ánh trong các điểm số tín dụng của bạn. Một khi các khoản thanh toán trễ xuất hiện trên báo cáo tín dụng của bạn, điểm số tín dụng của bạn có thể thả. Hơn nữa» 2. bạn đã thực hiện một thẻ tín dụng đắt tiền mua. Một yếu tố quan trọng khác trong điểm số tín dụng của bạn là bao nhiêu tín dụng có sẵn của bạn đang được sử dụng. Nếu bạn thực hiện mua hàng lớn trên thẻ tín dụng của bạn một tháng, bạn có thể nhìn thấy một tín dụng điểm thả ngay cả khi bạn trả số dư đầy đủ vào cuối tháng. Đó là bởi vì cân bằng của bạn có thể được báo cáo trước khi thanh toán của bạn đã nhận được. Hơn nữa» 3. tài khoản chưa thanh toán đã được gửi đến các bộ sưu tập. Để bảo vệ điểm tín dụng của bạn, nó là quan trọng nhất bạn phải trả tất cả các tài khoản của bạn, không chỉ là của bạn thẻ tín dụng và cho vay. Nếu bạn rơi phía sau ngày thanh toán Phi tín dụng của bạn, họ có thể được gửi đến một cơ quan bộ sưu tập và bao gồm trong báo cáo tín dụng của bạn. 4. của bạn bộ sưu tập cuối cùng bị bỏ đi báo cáo tín dụng của bạn. Khi tính điểm số tín dụng, FICO đặt mọi người trong nhóm khác nhau, được gọi là scorecards. Hồ sơ tín dụng của bạn được so sánh với những người khác trong bảng điểm của bạn để đi lên với điểm số tín dụng của bạn. Trong khi bạn có thể có ở trên cùng một bảng với bộ sưu tập báo cáo tín dụng của bạn, bạn có thể rơi xuống dưới cùng của bảng khác nhau một khi thông tin tiêu cực nhất định rơi khỏi báo cáo tín dụng của bạn. Đây là loại tín dụng được điểm thả chỉ có thể tạm thời. Tiếp tục làm những điều đúng và điểm số tín dụng của bạn sẽ cải thiện. 5. bạn đã thực hiện một ứng dụng mới cho tín dụng. Mới yêu cầu báo cáo tín dụng tính 10% điểm số tín dụng của bạn. Bất cứ lúc nào bạn đặt trong một ứng dụng mới, điểm số tín dụng của bạn là nguy cơ. Yêu cầu duy nhất ảnh hưởng đến điểm tín dụng của bạn trong một năm, vì vậy nếu đó là yêu cầu thông tin duy nhất bạn có, tín dụng của bạn được điểm nên bật trong 12 tháng. Hơn nữa» 6. một giới hạn tín dụng của bạn đã được hạ xuống. Một hạn mức tín dụng thấp có một tác động đến tương tự như điểm tín dụng của bạn tính phí một hàng đắt tiền. Nếu bạn có một sự cân bằng trên thẻ tín dụng, sử dụng tín dụng của bạn đi lên, và điểm số tín dụng của bạn sẽ đi xuống. Hơn nữa» 7. bạn đóng một thẻ tín dụng (hoặc đã bị hủy bỏ một). Đóng một thẻ tín dụng là sẽ có khả năng tổn thương cho điểm tín dụng của bạn, đặc biệt là nếu thẻ có một sự cân bằng. Công ty phát hành thẻ tín dụng cũng có thể hủy bỏ thẻ tín dụng cũng ảnh hưởng đến tín dụng của bạn, không nhất thiết phải vì chủ nợ đóng tài khoản, nhưng vì nó đã được đóng lại ở tất cả. Hơn nữa» 8. phá sản của bạn rơi khỏi báo cáo tín dụng của bạn. Khi phá sản rơi khỏi báo cáo tín dụng của bạn sau mười năm, bạn sẽ có khả năng di chuyển đến một bảng điểm tín dụng mới. Bạn có thể thấy một thả trong điểm tín dụng của bạn bởi vì bây giờ hiệu suất tín dụng của bạn đang được so sánh với những người khác, những người đã không nộp phá sản.

Kết quả (Việt) 2:

8 Giải thích cho một số tín dụng Giảm Đã bao giờ bạn kiểm tra điểm số tín dụng của bạn một ngày sau đó kiểm tra lại một lần nữa và điểm số của bạn giảm xuống? Bởi vì việc tính điểm tín dụng là rất phức tạp, nó có thể được khó khăn để xác định lý do cho sự sụt giảm điểm số tín dụng, nhưng đây là một số trong những nguyên nhân được biết đến của một sự mất mát của các điểm số tín dụng. 1. Thẻ tín dụng hoặc cho vay thanh toán của bạn đã hơn 30 ngày cuối năm. lịch sử thanh toán của bạn có tác động rõ rệt nhất đến điểm tín dụng của bạn. Các món nợ hơn 30 ngày cuối năm được báo cáo cho các cơ quan tín dụng và phản ánh trong số điểm tín dụng của bạn. Sau khi thanh toán chậm cho thấy trong bản báo cáo tín dụng của bạn, điểm số tín dụng của bạn có thể giảm xuống. More » 2. Bạn đã thực hiện một mua thẻ tín dụng tốn kém. Một yếu tố quan trọng trong điểm tín dụng của bạn là bao nhiêu tín dụng có sẵn của bạn đang được sử dụng. Nếu bạn mua hàng lớn trên thẻ tín dụng của bạn trong một tháng, bạn có thể thấy một số điểm tín dụng giảm ngay cả khi bạn phải trả số dư đầy đủ vào cuối tháng. Đó là bởi vì sự cân bằng của bạn có thể được báo cáo trước khi thanh toán của bạn đã được nhận. More » 3. Một tài khoản miễn phí được gửi đến các bộ sưu tập. Để bảo vệ điểm số tín dụng của bạn, điều quan trọng là bạn phải trả tất cả tài khoản của bạn, không chỉ là thẻ tín dụng và các khoản vay của bạn. Nếu bạn rơi vào phía sau thanh toán phi tín dụng của bạn, họ có thể được gửi cho cơ quan thu thập và đưa vào báo cáo tín dụng của bạn. 4. Bộ sưu tập cuối cùng của bạn bỏ ra báo cáo tín dụng của bạn. Khi tính điểm số tín dụng, FICO đặt người trong thùng khác nhau, được gọi là bảng điểm. Hồ sơ tín dụng của bạn được so sánh với những người khác trong bảng điểm của bạn để đến với điểm số tín dụng của bạn. Trong khi bạn có thể có được ở trên cùng của một bảng điểm với những bộ sưu tập trên báo cáo tín dụng của bạn, bạn có thể rơi vào đáy của một bảng điểm khác nhau khi một số thông tin tiêu cực rơi khỏi báo cáo tín dụng của bạn. Đây là loại hình điểm số tín dụng thả chỉ có thể là tạm thời. Hãy làm những điều đúng và điểm số tín dụng của bạn sẽ được cải thiện. 5. Bạn đã thực hiện một ứng dụng mới cho tín dụng. yêu cầu báo cáo tín dụng mới được tính cho 10% của điểm số tín dụng của bạn. Bất cứ lúc nào bạn đặt trong một ứng dụng mới, điểm số tín dụng của bạn có nguy cơ. Yêu cầu duy nhất ảnh hưởng đến điểm tín dụng của bạn trong một năm, do đó, nếu đó là điều tra duy nhất bạn có, điểm số tín dụng của bạn sẽ phục hồi trong 12 tháng. More » 6. Một trong những giới hạn tín dụng của bạn đã được hạ xuống. Một hạn mức tín dụng thấp có tác động tương tự trên điểm số tín dụng của bạn như tính phí một mặt hàng đắt tiền. Nếu bạn có một số dư trên thẻ tín dụng, sử dụng tín dụng của bạn tăng lên, và điểm số tín dụng của bạn sẽ đi xuống. More » 7. Bạn đóng một thẻ tín dụng (hoặc có một bị hủy bỏ). Đóng một thẻ tín dụng có thể sẽ làm tổn thương điểm tín dụng của bạn, đặc biệt là nếu thẻ có số dư. Tổ chức phát hành thẻ tín dụng cũng có thể hủy bỏ thẻ tín dụng của bạn, mà còn tác động tín dụng của bạn, không nhất thiết bởi vì các chủ nợ đóng tài khoản, nhưng bởi vì nó đã được đóng ở tất cả. More » 8. Phá sản của bạn rơi ra báo cáo tín dụng của bạn. Khi phá sản rơi khỏi báo cáo tín dụng của bạn sau mười năm, bạn sẽ có thể di chuyển đến một bảng điểm tín dụng mới. Bạn có thể nhìn thấy một giọt nước trong điểm tín dụng của bạn bởi vì bây giờ hoạt động tín dụng của bạn đang được so sánh với những người khác, những người đã không nộp đơn phá sản.