The most basic reason for regulatio

The most basic reason for regulation of banking is depositor protection. Pressure for such regulation arose as the public began making financial transactions through banks, and as businesses and individuals began holding a significant portion of their funds in banks.
Banking poses a number of unique problems for customers and creditors. First, many bank customers use a bank primarily when writing and cashing checks and carrying out other financial transactions. To do so, they must maintain a deposit account. As a consequence, bank customers assume the role of bank creditors and become linked with the fortunes of their bank. This contrasts with most other businesses, where customers simply pay for goods or services and never become creditors of the firm.
In summary, bank depositors may have more difficulty protecting their interests than customers of other types of businesses. While depositors could conceivably make general judgments about the condition of banks, the task would still be difficult, costly, and occasionally prone to error. These facts, especially when combined with the history of depositor losses before federal deposit insurance, explain much of the public pressure for banking regulation to protect depositors.

Kết quả (Việt) 1:

Lý do cơ bản nhất đối với quy định của ngân hàng là depositor bảo vệ. Áp lực cho quy định như vậy phát sinh như công chúng đã bắt đầu thực hiện giao dịch tài chính qua ngân hàng và các doanh nghiệp và cá nhân bắt đầu nắm giữ một phần quan trọng của tiền của họ trong ngân hàng. Ngân hàng đặt ra một số vấn đề duy nhất cho khách hàng và chủ nợ. Đầu tiên, nhiều ngân hàng khách hàng sử dụng một ngân hàng chủ yếu khi viết và cashing sẽ kiểm tra và thực hiện các giao dịch tài chính. Để làm như vậy, họ phải duy trì một tài khoản tiền gửi. Kết quả là, ngân hàng khách hàng giả định vai trò của các chủ nợ ngân hàng và trở thành liên kết với các tài sản của ngân hàng của họ. Điều này tương phản với hầu hết các doanh nghiệp khác, nơi mà khách hàng chỉ cần trả cho hàng hóa hoặc dịch vụ và không bao giờ trở thành chủ nợ của công ty. Tóm lại, người gửi tiền ngân hàng có thể có nhiều khó khăn bảo vệ lợi ích của họ hơn so với các khách hàng của các loại khác của doanh nghiệp. Trong khi người gửi tiền conceivably có thể làm cho các bản án tổng quát về tình trạng của các ngân hàng, các nhiệm vụ vẫn sẽ khó khăn, tốn kém và đôi khi dễ bị lỗi. Những sự kiện, đặc biệt là khi kết hợp với lịch sử của depositor thiệt hại trước khi liên bang tiền bảo hiểm, giải thích nhiều áp lực công cộng cho ngân hàng quy định để bảo vệ người gửi tiền.

Kết quả (Việt) 2:

Lý do cơ bản nhất cho các quy định của ngân hàng là bảo vệ người gửi tiền. Áp lực đối với quy định như vậy phát sinh khi công chúng đã bắt đầu thực hiện giao dịch tài chính qua ngân hàng, và như các doanh nghiệp, cá nhân bắt đầu tổ chức một phần đáng kể các quỹ của các ngân hàng.
Ngân hàng đặt ra một số vấn đề duy nhất cho khách hàng và chủ nợ. Thứ nhất, nhiều khách hàng ngân hàng sử dụng một ngân hàng chủ yếu khi viết và thanh toán tiền mặt kiểm tra và thực hiện các giao dịch tài chính khác. Để làm như vậy, họ phải duy trì một tài khoản tiền gửi. Như một hệ quả, khách hàng ngân hàng đảm nhận vai trò của các chủ nợ ngân hàng và trở thành liên kết với các tài sản của ngân hàng của họ. Điều này trái ngược với hầu hết các doanh nghiệp khác, nơi mà khách hàng chỉ cần thanh toán hàng hóa, dịch vụ và không bao giờ trở thành chủ nợ của công ty.
Tóm lại, người gửi tiền ngân hàng có thể có nhiều khó khăn trong việc bảo vệ lợi ích của họ hơn so với khách hàng của các loại hình doanh nghiệp. Trong khi người gửi tiền ta có thể phát hiện bản án chung về tình trạng của các ngân hàng, công việc vẫn sẽ khó khăn, tốn kém, và đôi khi dễ bị lỗi. Những sự thật này, đặc biệt là khi kết hợp với lịch sử của lỗ gửi tiền trước khi bảo hiểm tiền gửi liên bang, giải thích nhiều áp lực công cho quy định ngân hàng để bảo vệ người gửi tiền.