The Bank again "discharge" of capit

The Bank again "discharge" of capital in real estate
Share facebook2
The Bank again "discharge" of capital in real estate
NEW NEWS
Horses accustomed way old, bad debt began to rise again
Horses accustomed way old, bad debt began to rise again
Low interbank interest rate for 3 years
Remittances reached more than 1.3 billion four months
From the beginning of the year 2010 to date, the series left commercial banks actively supporting capital for real estate projects in Hanoi, HO CHI MINH CITY. HCM. Credit for this sector increased to nearly 11% and "pump" which massively for huge projects have created virtual fever, or "bubble risk" return?
Recently, when open sell condo project, the owner emphasized the role of donor capital of the Bank to create the confidence for partners, customers. During the past 3 years, many banks had to "face cạch" project because the cause of large bad debt, using the wrong capital purposes, fraud ... Though the start "where" real estate with credit from the second half of 2014, the bank lenders are cautious.

"Painting" funding

According to the understanding of the Business times, a number of major banks like Vietcombank, BIDV, Vietinbank: Seabank, VPbank, Techcombank ... have been granted credit for big real estate projects in Hanoi, HO CHI MINH CITY. HCM.

The Bank plays two roles is funding the investor and lender customers to buy a home in the project. The Bank's name in every project also partly caused investors, home buyers more trust.

Reportedly, Seabank Bank is currently funding approximately 8 large real estate projects in Hanoi. Single project, Five Star Garden, Park View Cogeneration, Imperia Garden, Sunrise Building 3, Home City, The Artemis ... and some other project in HO CHI MINH CITY. HCM (Novaland, Nam Long).

In March 2015, just half a month after The project Artemis (No. 3 Le trong Tan, Hanoi), Seabank and project owner has put pen signed a credit grade of up to 600 billion. According to the initial introduction, the project has a total investment of more than 1,000 billion and diverse products (apartment, Office, commercial centre, ...)

Represented owner Artemis said, the enterprise ensure 20% own capital and bank loans just about 80% of the capital for the project. "The owner must prove financial capacity, fully secured property, bank check, verify new credit supply very carefully for this project"-The project share. In addition, Seabank capital funding also for home buyers.

Along this time, Albert also are having to compete with VPBank to finance working capital for home buyers in Imperia Garden (Thanh Xuan district)-by HBI joint stock company invested. But the seemingly VPBank are more advantages when the owner HBI VPBank claims is a sponsor of major capital projects and loans to buy houses with a maximum rate of up to 70% of capital needs.

Currently, two major bank is MaritimeBank and Techcombank are financing the project "family"-Vincom Nguyen Chi Thanh (Vingroup Investment Corporation). MaritimeBank's capital, guarantee for 3 major projects is Goldmark City, Goldsilk (Hanoi) and The Goldview (HO CHI MINH CITY. HCM) ...

About own the credit for home buyers, according to current regulations, the Bank loan only when projects have qualified sales, has secured property, have the ability to repay.

In fact, the bank-partner of owner-would accept collateral is the main house "on paper", support cheap loans interest rate incentives. as part of its commitment to support for the project. This is thought to be the solution to the investor capital, while the Bank increased loan and capital flow control in the project.

"Not to the extent of the danger"?


Deputy Governor of SBV Nguyen Thi Hong: "real estate credit is currently representing 8.3%, 7.9% higher than the same period last year. But which mainly poured into the construction of housing and rent, not poured into the real estate business ".
Exchange with the business times, PhD., specialist in Writing Persons Bank, concedes the bank credit flows into the real estate sector in the first half of the year 2015 have risen significantly. This creates a virtual fever, muscle or risk "bubble" for the property market in the coming time?

"The Government and the governing body has just had a message reminding the banks of credit control in the field of" hot ". This is necessary, but not so as not to dangerous levels. Of course, caution is never admit the force "-he said.

This specialist position citing credit growth data property only increased 10.89%, accounting for 8.3% of the total outstanding (as of 20/6/2015). This level is higher than the rate of credit growth the whole banking industry average (about 7.3% as of 20/7). However, compared to the increase of real estate credit time "hot" up to 13-15%, 8.3% the proportion is still quite modest.

He also reviews, the Bank does have the real estate lending prudently, and mainly focused on segment of commercial housing, social housing, retail ... Because after the

Kết quả (Việt) 1:

Ngân hàng lại "xả" vốn vào bất động sảnChia sẻ facebook2Ngân hàng lại "xả" vốn vào bất động sảnTIN TỨC MỚINgựa quen đường cũ, nợ xấu đã bắt đầu tăng trở lạiNgựa quen đường cũ, nợ xấu đã bắt đầu tăng trở lạiThấp tỷ lệ lãi suất liên ngân hàng trong 3 nămKiều hối đạt hơn 1,3 tỷ đồng 4 thángTừ đầu năm 2010 đến nay, các dòng còn lại ngân hàng thương mại tích cực hỗ trợ vốn cho các dự án bất động sản tại Hà Nội, TP. Hồ chí MINH. HỒ CHÍ MINH. Tín dụng cho lĩnh vực này tăng tới gần 11% và sốt "bơm" đã ồ ạt cho các dự án rất lớn có tạo ra ảo, hay "nguy cơ bong bóng" trở lại?Gần đây, khi mở bán dự án chung cư, chủ sở hữu nhấn mạnh vai trò của các nhà tài trợ vốn của ngân hàng để tạo niềm tin cho đối tác, khách hàng. Trong 3 năm qua, nhiều ngân hàng đã phải "cạch mặt" dự án vì nguyên nhân của nợ xấu lớn, sử dụng sai mục đích vốn, gian lận... Mặc dù bắt đầu "nơi" bất động sản với tín dụng từ nửa cuối năm 2014, cho vay ngân hàng phải thận trọng."Bức tranh" tài trợTheo sự hiểu biết về kinh doanh times, một số ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, Vietinbank: Seabank, VPbank, Techcombank... đã được cấp tín dụng cho các dự án lớn bất động sản tại Hà Nội, TP. Hồ chí MINH. HỒ CHÍ MINH.Ngân hàng đóng hai vai trò nguồn tài trợ khách hàng đầu tư và cho vay để mua nhà tại dự án. Tên của ngân hàng tại mỗi dự án cũng một phần do nhà đầu tư, người mua nhà thêm tin tưởng.Được biết, ngân hàng Seabank hiện nay tài trợ khoảng 8 dự án lớn bất động sản tại Hà Nội. Dự án duy nhất, Five Star Garden, đồng phát Park View, Imperia Garden, Sunrise Building 3, nhà phố, The Artemis... và một số dự án khác tại thành phố Hồ chí MINH. HCM (Novaland, Nam Long).Trong tháng 3 năm 2015, chỉ một tháng sau khi dự án Artemis (số 3 lê trọng tấn, Hanoi), chủ đầu tư dự án và Seabank đã đặt bút ký hợp đồng cấp tín dụng lên đến 600 tỷ đồng. Theo giới thiệu ban đầu, dự án có tổng mức đầu tư hơn 1.000 tỷ đồng và đa dạng các sản phẩm (căn hộ, văn phòng, Trung tâm thương mại,...)Đại diện chủ sở hữu Artemis nói, các doanh nghiệp đảm bảo 20% của vốn đầu tư và ngân hàng cho vay chỉ khoảng 80% vốn đầu tư cho dự án. "Chủ sở hữu phải chứng minh khả năng tài chính, bảo đảm hoàn toàn bất động sản, ngân hàng kiểm tra, xác minh cung cấp tín dụng mới rất cẩn thận cho dự án này"-chia sẻ dự án. Ngoài ra, Seabank vốn tài trợ cũng cho người mua nhà.Cùng thời gian này, Albert cũng đang phải cạnh tranh với VPBank để vốn lưu động tài chính cho người mua nhà tại Imperia Garden (quận Thanh Xuân)-do công ty cổ phần trung tâm đầu tư. Nhưng dường như VPBank có thuận lợi hơn khi chủ sở hữu HBI VPBank tuyên bố là nhà tài trợ của dự án vốn lớn và các khoản vay mua nhà với tốc độ tối đa lên đến 70% nhu cầu vốn.Hiện nay, hai ngân hàng lớn là MaritimeBank và Techcombank đang tài trợ dự án "gia đình"-Vincom Nguyễn Chí Thanh (tập đoàn Vingroup đầu tư). Thủ phủ của MaritimeBank, đảm bảo cho 3 dự án lớn là Goldmark City, Goldsilk (Hà Nội) và The Goldview (thành phố Hồ chí MINH. TP. HỒ CHÍ MINH)...Về riêng thẻ tín dụng cho người mua nhà, theo quy định hiện hành, các khoản vay ngân hàng chỉ khi các dự án có đủ điều kiện kinh doanh, có bảo đảm bất động sản, có khả năng trả nợ.Trong thực tế, các ngân hàng, đối tác của chủ sở hữu-nào chấp nhận tài sản thế chấp là nhà chính "trên giấy", hỗ trợ giá rẻ cho vay lãi suất ưu đãi. như một phần của cam kết của mình để hỗ trợ cho dự án. Điều này được cho là giải pháp cho nhà đầu tư vốn, trong khi các ngân hàng tăng vốn vay và kiểm soát dòng chảy vốn đầu tư của dự án."Không đến mức nguy hiểm"?Phó thống đốc NHNN nguyễn thị hồng: "tín dụng bất động sản hiện nay là đại diện cho 8,3%, 7,9% so với cùng kỳ năm ngoái. Nhưng đó chủ yếu là đổ vào xây dựng nhà ở, tiền thuê nhà, không đổ vào kinh doanh bất động sản ".Trao đổi với doanh nghiệp thời gian, tiến sĩ., chuyên gia trong các ngân hàng người viết, thừa nhận ngân hàng tín dụng chảy vào lĩnh vực bất động sản trong lần đầu tiên một nửa năm 2015 đã tăng đáng kể. Điều này tạo ra một cơn sốt ảo, cơ hoặc nguy cơ "bong bóng" cho thị trường bất động sản trong thời gian tới?"Chính phủ và cơ quan quản lý đã chỉ có một thông báo nhắc nhở các ngân hàng tín dụng kiểm soát trong lĩnh vực"nóng". Đây là mức độ cần thiết, nhưng không phải như vậy là không đến nguy hiểm. Tất nhiên, chú ý không bao giờ thừa nhận lực lượng "-ông nói.Vị trí chuyên gia này sở hữu dữ liệu về tăng trưởng tín dụng citing chỉ tăng 10.89%, chiếm 8,3% tổng số nợ (tính đến 20/6/2015). Mức độ này là cao hơn so với tỷ lệ tăng trưởng tín dụng toàn bộ ngân hàng công nghiệp trung bình (khoảng 7,3% thời 20/7). Tuy nhiên, so với sự gia tăng thời gian tín dụng bất động sản "nóng" lên đến 13-15%, 8,3% tỷ lệ vẫn còn khá khiêm tốn.Ông cũng đánh giá, các ngân hàng đã cho vay bất động sản thận trọng, và chủ yếu tập trung vào phân khúc nhà ở thương mại, nhà ở xã hội, bán lẻ... Bởi vì sau khi các

Kết quả (Việt) 2:

Ngân hàng lại "xả" vốn vào bất động sản
Share facebook2
Ngân hàng lại "xả" vốn vào bất động sản
MỚI TIN TỨC
Ngựa cách quen, nợ xấu cũ đã bắt đầu tăng trở lại
cách Ngựa quen cũ, nợ xấu đã bắt đầu tăng trở lại
liên ngân hàng thấp lãi suất trong 3 năm
kiều hối đạt hơn 1,3 tỷ bốn tháng
Từ đầu năm 2010 đến nay, hàng loạt các ngân hàng thương mại còn tích cực hỗ trợ vốn cho các dự án bất động sản tại Hà Nội, HỒ CHÍ MINH. HCM. Tín dụng cho lĩnh vực này tăng lên gần 11% và "bơm" mà ồ ạt cho các dự án lớn đã tạo ra cơn sốt ảo, hay "nguy cơ bong bóng" trở lại?
Gần đây, khi mở dự án căn hộ bán, chủ nhấn mạnh vai trò của vốn tài trợ của Ngân hàng để tạo sự tự tin cho các đối tác, khách hàng. Trong 3 năm qua, nhiều ngân hàng đã phải "mặt cách" dự án bởi vì các nguyên nhân gây ra nợ xấu lớn, sử dụng vào các mục đích vốn sai, gian lận ... Mặc dù sự khởi đầu ", nơi" bất động sản với khoản tín dụng từ nửa cuối năm 2014, những người cho vay ngân hàng thận trọng. "Vẽ tranh" tài trợ Theo tìm hiểu của thời đại kinh doanh, một số ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, Vietinbank: Seabank, VPBank, Techcombank ... đã được cấp tín dụng cho các dự án bất động sản lớn tại Hà Nội , THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH. HCM. Các ngân hàng đóng hai vai trò là tài trợ cho các nhà đầu tư và người cho vay khách hàng mua nhà tại dự án. Tên của Ngân hàng trong mỗi dự án cũng một phần do các nhà đầu tư, niềm tin người mua nhà nhiều hơn. Được biết, Seabank Ngân hàng hiện đang tài trợ khoảng 8 dự án bất động sản lớn tại Hà Nội. Độc thân dự án, Năm Vườn sao, Park View Đồng phát, Imperia Garden, Sunrise Building 3, TP Home, The Artemis ... và một số dự án khác trong HO CHI MINH CITY. HCM (Novaland, Nam Long). Bút Trong tháng 3 năm 2015, chỉ nửa tháng sau khi dự án The Artemis (số 3 Lê in Tân, Hà Nội), Seabank và chủ dự án đã đưa ký một cấp tín dụng lên đến 600 tỷ đồng. Theo giới thiệu ban đầu, dự án có tổng vốn đầu tư hơn 1.000 tỷ đồng và sản phẩm đa dạng (căn hộ, văn phòng, trung tâm thương mại, ...) Đại diện chủ sở hữu Artemis cho biết, các doanh nghiệp đảm bảo 20% vốn tự có và vốn vay ngân hàng chỉ khoảng 80 % vốn cho dự án. "Chủ sở hữu phải chứng minh năng lực tài chính, bất động sản hoàn toàn được bảo đảm, séc ngân hàng, xác minh cung cấp tín dụng mới rất cẩn thận cho dự án này" -Các phần dự án. Ngoài ra, Seabank tài trợ vốn cũng cho người mua nhà. Cùng thời gian này, Albert cũng đang phải cạnh tranh với VPBank tài trợ vốn lưu động cho người mua nhà ở Imperia Garden (quận Thanh Xuân) -by công ty cổ phần có vốn đầu tư HBI. Nhưng dường như VPBank có nhiều lợi thế khi chủ sở hữu HBI VPBank tuyên bố là một nhà tài trợ của dự án vốn lớn và cho vay mua nhà với lãi suất tối đa lên đến 70% nhu cầu vốn. Hiện nay, hai ngân hàng lớn là MaritimeBank và Techcombank được tài trợ dự án "gia đình" -Vincom Nguyễn Chí Thanh (Công ty Cổ phần Đầu tư Tập đoàn Vingroup). MaritimeBank của vốn, bảo lãnh cho 3 dự án lớn là Thành phố Goldmark, Goldsilk (Hà Nội) và The Goldview (HO CHI MINH CITY. HCM) ... Về sở hữu thẻ tín dụng cho người mua nhà, theo quy định hiện hành, các khoản vay ngân hàng chỉ khi các dự án có hàng có chất lượng, có bảo đảm tài sản, có khả năng trả nợ. trong thực tế, các ngân hàng đối tác của chủ sở hữu sẽ chấp nhận tài sản thế chấp là nhà chính "trên giấy", hỗ trợ vay vốn giá rẻ ưu đãi lãi suất. như là một phần của cam kết sẽ hỗ trợ cho dự án. Đây được cho là giải pháp cho các nguồn vốn đầu tư, trong khi Ngân hàng tăng kiểm soát cho vay và dòng vốn vào dự án. "Không đến mức nguy hiểm"? Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Thị Hồng: "tín dụng bất động sản hiện đang đại diện cho 8,3%, cao hơn 7,9% so với cùng kỳ năm ngoái. Nhưng mà chủ yếu đổ vào xây dựng nhà ở cho thuê, không đổ vào kinh doanh bất động sản ". Trao đổi với thời gian kinh doanh, TS., chuyên gia Ngân hàng người Viết, thừa nhận chảy tín dụng ngân hàng vào lĩnh vực bất động sản trong nửa đầu của năm 2015 đã tăng lên đáng kể. Điều này tạo ra một cơn sốt ảo, cơ bắp hoặc có nguy cơ "bong bóng" cho thị trường bất động sản trong thời gian tới? "Chính phủ và các cơ quan quản lý đã chỉ có một thông điệp nhắc nhở các ngân hàng kiểm soát tín dụng trong lĩnh vực" nóng ". Điều này là cần thiết , nhưng không phải như vậy là không đến mức nguy hiểm. Tất nhiên, cần thận trọng không bao giờ thừa nhận lực lượng "-Ông nói. vị trí chuyên gia trích dẫn tài liệu tăng trưởng tín dụng này chỉ tăng 10,89%, chiếm 8,3% tổng dư nợ (tính đến 20 / 6/2015). Mức này cao hơn so với tỷ lệ tăng trưởng tín dụng toàn ngành ngân hàng trung bình (khoảng 7,3% tính đến 20/7). Tuy nhiên, so với mức tăng của thời gian tín dụng bất động sản "nóng" lên đến 13-15%, 8,3% tỷ lệ này vẫn còn khá khiêm tốn. Ông cũng đánh giá, Ngân hàng không có việc cho vay bất động sản một cách thận trọng và chủ yếu tập trung vào phân khúc nhà ở thương mại, nhà ở xã hội, bán lẻ ... Bởi vì sau khi