From August 2007 until September 20

From August 2007 until September 2008, there was fairly wide agreement that poor
incentives in the U.S. mortgage industry had caused the problem. According to this
explanation what had happened was that the way the mortgage industry worked had changed
significantly over the years. Traditionally, banks would raise funds, screen borrowers, and
then lend out the money to those approved. If the borrowers defaulted, the banks would bear
the losses. This system provided good incentives for banks to carefully assess the
creditworthiness of borrowers.

Kết quả (Việt) 1:

Từ tháng 8 2007 cho đến tháng 3 năm 2009, đã có khá nhiều thỏa thuận đó nghèoưu đãi trong ngành công nghiệp thế chấp Mỹ đã gây ra vấn đề. Theo điều nàygiải thích những gì đã xảy ra là cách ngành công nghiệp thế chấp làm việc đã thay đổiđáng kể trong những năm qua. Theo truyền thống, ngân hàng nào gây quỹ, màn hình người đi vay, vàsau đó cho vay tiền để những người đã được phê duyệt. Nếu những người đi vay cài đặt sẵn, các ngân hàng sẽ chịunhững thiệt hại. Hệ thống này cung cấp các ưu đãi tốt cho các ngân hàng để đánh giá một cách cẩn thận cáctín dụng của người đi vay.

Kết quả (Việt) 2:

Từ tháng 8 năm 2007 cho đến tháng 9 năm 2008, đã có thỏa thuận khá rộng mà kém
ưu đãi trong các ngành công nghiệp thế chấp của Mỹ đã gây ra vấn đề. Theo ông này
giải thích những gì đã xảy ra là cách các ngành công nghiệp thế chấp làm việc đã thay đổi
đáng kể trong những năm qua. Theo truyền thống, các ngân hàng sẽ huy động vốn, vay màn hình, và
sau đó cho vay ra tiền cho những người đã được phê duyệt. Nếu khách hàng vay vỡ nợ, các ngân hàng sẽ phải chịu
những tổn thất. Hệ thống này cung cấp động cơ tốt cho các ngân hàng để đánh giá cẩn thận các
mức độ tín nhiệm của khách hàng vay.