designate anyone he so desires as t

designate anyone he so desires as the beneficiary of
his life insurance, and it is not required that the beneficiary have an insurable interest in the life of the
insured. The beneficiary has a legal claim to a fixed
sum of money on the occurrence of the insured’s
death and, as a consequence, need not prove that
he sustained a financial loss because of the death.
A third-party applicant for the insurance, who is to
be the beneficiary, however, must possess an insurable interest, and the amount of the insurance must
bear a relationship to the extent of the interest. For
example, in most jurisdictions, the insurance procured by a creditor on the life of a debtor must not
be disproportionate to the amount of the debt as it
existed at the time the policy was issued or as it was
reasonably expected to be thereafter. The purpose
of this requirement is to prevent the use of a debt as
a cloak for a wagering transaction.
Actual Cash ValueThe second doctrine that is
used to enforce the principle of indemnity is the
concept ofactual cash value.No matter how much
insurance an individual purchases, the amount one
may recover is limited to the amount of his actual
loss. If Mr. Smith owns a dwelling worth $50,000 and
he insures it for $100,000, in the event of a loss, he
will be permitted to collect only the actual value of
the house. Generally speaking, if persons were permitted to collect the face amount of their insurance
contracts, regardless of the extent of the financial
loss involved, this again would make the operation
of the insurance principle impossible. Overinsurance would be common and would lead to willful
destruction of property. As a result, it would upset
any possibility of predicting losses with any reasonable degree of accuracy. Both results would be socially and economically undesirable

Kết quả (Việt) 1:

chỉ định bất cứ ông như vậy mong muốn là người thụ hưởng củabảo hiểm cuộc sống của mình, và nó không phải là cần thiết rằng người thụ hưởng có một quan tâm insurable trong cuộc đời của cácbảo hiểm. Người thụ hưởng có một yêu cầu pháp lý để một cố địnhkhoản tiền trên sự xuất hiện của người được bảo hiểmcái chết và, kết quả là, cần không chứng minh rằngông duy trì một mất mát tài chính vì cái chết.Một ứng viên bên thứ ba cho bảo hiểm, những người là đểlà người thụ hưởng, Tuy nhiên, phải có một quan tâm insurable, và số tiền bảo hiểm phảichịu một mối quan hệ trong phạm vi của sự quan tâm. ChoVí dụ, trong hầu hết các nước, bảo hiểm mua bởi một chủ nợ có về cuộc đời của một con nợ phải khôngđược không phù hợp với số lượng các khoản nợ như nótồn tại vào thời điểm các chính sách đã được phát hành hoặc vì nó làhợp lý dự kiến sẽ sau đó. Mục đíchcủa yêu cầu này là để ngăn chặn việc sử dụng của một món nợ nhưmột chiếc áo choàng cho một giao dịch cá.Thực tế học thuyết thứ hai tiền mặt ValueThe đó làđược sử dụng để thực hiện nguyên tắc bồi thường là cácgiá trị tiền mặt của khái niệm ofactual.Không có vấn đề bao nhiêubảo hiểm một cá nhân mua, số tiền mộtcó thể phục hồi được giới hạn số lượng thực tế của mìnhmất. Nếu ông Smith sở hữu một nhà ở giá trị $50,000 vàông đảm bảo nó cho $100.000, trong trường hợp một mất mát, ôngsẽ được cho phép để thu thập chỉ có giá trị thực tế củanhà. Nói chung, nếu người được cho phép để thu thập số tiền mặt bảo hiểm của họhợp đồng, bất kể mức độ tài chínhmất liên quan, điều này một lần nữa sẽ làm cho các hoạt độngnguyên tắc bảo hiểm không thể. Overinsurance sẽ được phổ biến và sẽ dẫn đến cố ýhủy diệt của bất động sản. Kết quả là, nó sẽ khó chịubất kỳ khả năng dự đoán thiệt hại với bất kỳ mức độ hợp lý về độ chính xác. Cả hai kết quả sẽ là xã hội và kinh tế không mong muốn

Kết quả (Việt) 2:

chỉ định bất cứ ai ông rất mong muốn là người thụ hưởng của
bảo hiểm nhân thọ của mình, và nó không phải là yêu cầu mà người thụ hưởng có quyền lợi bảo hiểm trong cuộc sống của
bảo hiểm. Người thụ hưởng có khiếu nại pháp lý để cố định
số tiền trên sự xuất hiện của người được bảo hiểm của
cái chết, và như một hệ quả, không cần chứng minh rằng
ông duy trì một tổn thất tài chính do cái chết.
Một đơn của bên thứ ba đối với bảo hiểm, là người để
được thụ hưởng, tuy nhiên, phải có một quyền lợi bảo hiểm, và số tiền bảo hiểm phải
chịu một mối quan hệ với mức độ quan tâm. Ví
dụ, ở hầu hết các nước, bảo hiểm được mua sắm bằng một chủ nợ về cuộc đời của một con nợ không
thể không cân xứng với số tiền nợ là nó
tồn tại đồng thời chính sách đã được ban hành hoặc như nó đã được
dự kiến sẽ hợp lý để sau đó. Mục đích
của yêu cầu này là để ngăn chặn việc sử dụng nợ như
một chiếc áo choàng cho một giao dịch đặt cược.
Actual Cash ValueThe thuyết thứ hai được
sử dụng để thực thi các nguyên tắc bồi thường là các
khái niệm tiền ofactual value.No vấn đề bao nhiêu
bảo hiểm một cá nhân mua hàng , một số lượng
có thể hồi phục được hạn chế về số lượng thực tế của mình
mất. Nếu ông Smith sở hữu một ngôi nhà trị giá $ 50,000 và
ông đảm bảo nó với giá 100.000 USD, trong trường hợp một mất mát, ông
sẽ được phép thu nhận chỉ có giá trị thực tế của
ngôi nhà. Nói chung, nếu người được phép thu thập số tiền mặt của bảo hiểm
hợp đồng, bất kể mức độ tài chính
liên quan đến mất mát, điều này một lần nữa sẽ làm cho hoạt động
của các nguyên tắc bảo hiểm không thể. Overinsurance sẽ được phổ biến và sẽ dẫn đến cố ý
phá hoại tài sản. Kết quả là, nó sẽ làm đảo lộn
mọi dự đoán khả năng lỗ với bất kỳ mức độ hợp lý chính xác. Cả hai kết quả sẽ được xã hội và kinh tế không mong muốn