ResultsNumber of Credit CardsOn ave

Results

Number of Credit Cards

On average, participants reported that they had two credit cards (SD = 1.52) and that they were the primary cardholder for two cards on average (SD = 1.29). There was no significant difference between the mean number of credit cards that participants reported having at pre-test and the number of credit cards that they intended to keep open at post- test.


Level of Debt

At pre-test, 46% of participants reported that they had no outstanding loans, 33% had credit card loans, 33% had student loans, 12% had auto loans, and 8% had mortgage loans. On average, participants reported that they had accumulated $1,000–2,000 in credit card debt, and $2,000–$3,000 in student loan debt (see more detail in Table 1).
To assess the impact of family environment on level of debt, family income and family structure were entered into a series of hierarchical regression equations. Findings show that family structure predicted students’ credit card debt, with students from divorced families reporting higher credit card debt (b = 2.16, P .05). In addition, students from higher income families were less likely to be in debt (b = -.00, P .05).

Kết quả (Việt) 1:

Kết quảSố thẻ tín dụngTrung bình, những người tham gia báo cáo rằng họ đã có hai thẻ tín dụng (SD = 1.52) và rằng họ đã là chủ thẻ chính cho hai thẻ trung bình (SD = 1.29). Có là không có khác biệt đáng kể giữa số thẻ tín dụng mà những người tham gia báo cáo có tại trước khi thử nghiệm và số thẻ tín dụng mà họ dự định để giữ cho mở tại bài kiểm tra, có nghĩa là.Mức độ nợLúc trước khi thử nghiệm, 46% của những người tham gia báo cáo rằng họ đã không có nợ, 33% có thẻ tín dụng cho vay, 33% có sinh viên vay vốn, 12% có tự động cho vay, và 8% có khoản vay thế chấp. Trung bình, những người tham gia thông báo rằng họ đã tích lũy được $1.000-2.000 trong thẻ tín dụng nợ, và $2,000-$3.000 sinh viên vay nợ (xem chi tiết hơn trong bảng 1).Để đánh giá tác động của môi trường gia đình trên mức độ nợ, gia đình thu nhập và gia đình cấu trúc đã được nhập vào một loạt các phương trình hồi qui phân cấp. Kết quả hiển thị cấu trúc gia đình dự đoán sinh viên thẻ tín dụng nợ, với các sinh viên từ gia đình ly dị báo cáo cao hơn thẻ tín dụng nợ (b = 2,16, P .05). Ngoài ra, sinh viên từ cao thu nhập gia đình ít có khả năng nợ (b =-. 00, P .05).

Kết quả (Việt) 2:

Kết quả Số thẻ tín dụng trung bình, tham gia báo cáo rằng họ đã có hai thẻ tín dụng (SD = 1,52) và họ là chủ thẻ chính cho hai thẻ trên trung bình (SD = 1,29). Không có khác biệt đáng kể giữa các số trung bình của thẻ tín dụng mà người tham gia báo cáo có ít pre-test và số thẻ tín dụng mà họ có ý định giữ mở tại kiểm tra hậu. Mức nợ Tại trước xét nghiệm, 46% người tham gia báo cáo rằng họ không có dư nợ cho vay, 33% có vay thẻ tín dụng, 33% có vay sinh viên, 12% có vay mua ô tô, và 8% các khoản vay thế chấp. Tính trung bình, các đại biểu đã báo cáo rằng họ đã tích lũy $ 1,000-2,000 trong nợ thẻ tín dụng, và $ 2,000 $ 3,000 cho sinh viên vay nợ (xem chi tiết trong Bảng 1). Để đánh giá tác động môi trường gia đình về mức độ nợ, thu nhập gia đình và gia đình cấu trúc đã được tham gia vào một loạt các phương trình hồi quy phân cấp. Kết quả nghiên cứu cho thấy rằng cấu trúc gia đình dự đoán nợ thẻ tín dụng học sinh, sinh viên với các gia đình ly dị báo cáo nợ thẻ tín dụng cao hơn (b = 2,16, P 0,05). Ngoài ra, sinh viên đến từ các gia đình có thu nhập cao hơn là ít có khả năng được nợ (b = -.00, P 0,05).