A mortgage is a cost-effective way

A mortgage is a cost-effective way of borrowing:
Interest rates on mortgages tend to be lower than any other form of borrowing because the loan is secured against your property. This means the bank or building society has the security that if it all goes wrong and you can’t repay it there is still something valuable – your property – to sell to pay back some if not all the mortgage.
Interest rates on mortgages are constantly changing – over the years they’ve been higher than 15% and lower than 2%. Fixed rate and tracker mortgages tend to be the most popular, but there are also discount and offset mortgages, plus products aimed at first time buyers and landlords. Our guide on different types of mortgages explains these in more depth.
There are a number of government schemes available to help people buy their first home such as Help to Buy, Funding for Lending and NewBuy. Some shared-ownership schemes where you only buy part of the property and rent on the proportion you don’t own yet are run by the local council or housing trusts.

Kết quả (Việt) 1:

Thế chấp là một cách hiệu quả chi phí vay:Lãi suất trên khoản thế chấp có xu hướng thấp hơn bất kỳ hình thức khác của vay vì các khoản vay được bảo vệ chống lại tài sản của bạn. Điều này có nghĩa là ngân hàng hoặc Hiệp hội gia cư có tính bảo mật mà nếu nó tất cả đi sai và bạn không thể trả nợ nó có là vẫn còn một cái gì đó có giá trị-tài sản của bạn-bán để trả lại một số nếu không phải tất cả thế chấp. Lãi suất trên khoản thế chấp thay đổi liên tục-trong những năm qua họ đã cao hơn 15% và thấp hơn 2%. Cố định các khoản thế chấp tỷ lệ và theo dõi có xu hướng phổ biến nhất, nhưng cũng có thế chấp giảm giá và bù đắp, cùng với sản phẩm nhằm vào người mua thời gian đầu tiên và chủ nhà. Chúng tôi hướng dẫn về các loại khác nhau của thế chấp giải thích những sâu hơn. Có là một số chính phủ các chương trình có sẵn để giúp người mua nhà đầu tiên của họ chẳng hạn như sự giúp đỡ để mua, kinh phí cho vay và NewBuy. Một số chương trình chia sẻ-quyền sở hữu nơi bạn chỉ mua một phần trong kế hoạch tài sản thuê trên tỷ lệ bạn không sở hữu được được điều hành bởi các địa phương đồng hoặc nhà ở tín thác.

Kết quả (Việt) 2:

Vay thế chấp là một cách hiệu quả chi phí của khoản vay:
Lãi suất cho vay thế chấp có xu hướng thấp hơn so với bất kỳ hình thức nào khác vay vì khoản vay được bảo đảm bằng tài sản của bạn. Điều này có nghĩa là các ngân hàng hoặc xây dựng xã hội có an ninh rằng nếu tất cả đi sai và bạn không thể trả nó vẫn còn là một cái gì đó có giá trị - tài sản của bạn - để bán trả lại một số nếu không phải tất cả các thế chấp.
Lãi suất cho vay thế chấp là liên tục thay đổi - trong những năm qua chúng tôi đã cao hơn 15% và thấp hơn 2%. Lãi suất cố định và theo dõi các khoản thế chấp có xu hướng phổ biến nhất, nhưng cũng có giảm giá và bù đắp các khoản thế chấp, cộng với sản phẩm nhắm vào những người mua lần đầu tiên và chủ nhà. Hướng dẫn của chúng tôi trên các loại khác nhau của các khoản thế chấp giải thích những chiều sâu hơn.
Có một số chương trình chính phủ có sẵn để giúp người mua nhà đầu tiên của họ như Help Mua, Kinh phí cho vay và NewBuy. Một số chương trình chia sẻ quyền sở hữu mà bạn chỉ mua một phần tài sản và thuê về tỷ lệ bạn không sở hữu chưa được điều hành bởi Hội đồng hoặc ủy thác nhà ở địa phương.