claims-made coverage triggerA type

claims-made coverage trigger
A type of coverage trigger that obligates an insurer to defend and/or pay a claim on an insured's behalf, if the claim is first made against the insured during the period in which the policy is in force. (The term "made" means notification to an insured that a demand for money or services is being requested.)
For example, assume that a policy containing a claims-made coverage trigger is written with a term of January 1, 2015-2016. Coverage will apply to claims made against the insured during this time period.
Claims-made coverage is in contrast to policies written with an occurrence trigger, whereby coverage applies to incidents occurring while the policy is in force—regardless of when the claim arising out of that incident is made against the insured. Thus, under an occurrence policy with a term of January 1, 2015-2016, coverage would apply to claims arising from incidents that occurred during the January 1, 2015-2016, period, irrespective of when the claims are made against the insured or reported to the insurer.
Although claims-made policies are most often used to write professional and directors and officers liability policy forms, they are occasionally found in commercial general liability (CGL) policies.
claims-made basis
A form of reinsurance under which the date of the claim report is deemed to be the date of the loss event. Claims reported during the term of the reinsurance agreement are therefore covered, regardless of when they occurred. A claims-made agreement is said to "cut off the tail" on liability business by not covering claims reported after the term of the reinsurance agreement—unless extended by special agreement.
claims-made policy
A policy providing coverage that is triggered when a claim is made against the insured during the policy period, regardless of when the wrongful act that gave rise to the claim took place. (The one exception is when a retroactive date is applicable to a claims-made policy. In such instances, the wrongful act that gave rise to the claim must have taken place on or after the retroactive date.) Most professional, errors and omissions (E&O), directors and officers (D&O), and employment practices liability insurance (EPLI) is written as claims-made policies.
common law
Unwritten law derived from court case decisions based on custom and precedent. It is contrasted to statutory law.
occurrence policy
A policy covering claims that arise out of damage or injury that took place during the policy period, regardless of when claims are made. Most commercial general liability (CGL) insurance is written on an occurrence form.
coverage trigger
The event that must occur before a particular liability policy applies to a given loss. Under an occurrence policy, the occurrence of injury or damage is the trigger; liability will be covered under that policy if the injury or damage occurred during the policy period. Under a claims-made policy, the making of a claim triggers coverage. Coverage triggers serve to determine which liability policy in a series of policies covers a particular loss.

Kết quả (Việt) 1:

kích hoạt khiếu nại thực hiện bảo hiểmMột loại kích hoạt bảo hiểm buộc một doanh nghiệp bảo hiểm để bảo vệ và/hoặc trả tiền một yêu cầu bồi thường trên danh nghĩa của một bảo hiểm, nếu yêu cầu bồi thường đầu tiên được thực hiện đối với người được bảo hiểm trong giai đoạn mà các chính sách là hiệu lực. (Thuật ngữ "thực hiện" có nghĩa là thông báo để được bảo hiểm một nhu cầu về tiền bạc hoặc các dịch vụ đang được yêu cầu.)Ví dụ, giả sử rằng một chính sách có chứa một kích hoạt khiếu nại thực hiện bảo hiểm được viết với một nhiệm kỳ tháng 1, 2015-2016. Phạm vi bảo hiểm sẽ áp dụng để yêu cầu bồi thường được thực hiện chống lại người được bảo hiểm trong thời kỳ này.Thực hiện yêu cầu bồi thường bảo hiểm là trái ngược với chính sách viết với một kích hoạt xảy ra, nhờ đó mà bảo hiểm áp dụng cho các sự cố xảy ra trong khi chính sách có hiệu lực — bất kể khi yêu cầu bồi thường phát sinh từ vụ việc đó được thực hiện chống lại người được bảo hiểm. Vì vậy, theo một chính sách xuất hiện với các cụm từ tháng một 1, 2015-2016, bảo hiểm sẽ áp dụng cho yêu cầu bồi thường phát sinh từ sự cố xảy ra trong tháng 1, 2015-2016, giai đoạn, bất kể khi những tuyên bố được thực hiện đối với người được bảo hiểm hoặc thông báo cho doanh nghiệp bảo hiểm.Mặc dù chính sách khiếu nại thực hiện thường xuyên nhất được sử dụng để viết chuyên nghiệp và các giám đốc và các cán bộ chính sách trách nhiệm pháp lý hình thức, họ thỉnh thoảng được tìm thấy trong các chính sách trách nhiệm pháp lý thương mại chung (CGL).cơ sở khiếu nại thực hiệnMột hình thức tái bảo hiểm theo đó ngày báo cáo yêu cầu bồi thường được coi là ngày của sự kiện này mất. Yêu cầu báo cáo trong thời hạn của hợp đồng tái bảo hiểm được bảo hiểm do đó, bất kể khi chúng xảy ra. Một thỏa thuận thực hiện yêu cầu bồi thường được cho là "cắt đuôi" về trách nhiệm pháp lý kinh doanh bằng cách không bao gồm các yêu cầu báo cáo sau khi thời hạn của hợp đồng tái bảo hiểm-trừ khi mở rộng thỏa thuận đặc biệt. chính sách khiếu nại thực hiệnMột chính sách cung cấp bảo hiểm được kích hoạt khi một yêu cầu bồi thường được thực hiện chống lại người được bảo hiểm trong giai đoạn chính sách, bất kể khi những hành động sai trái này đã dẫn đến yêu cầu bồi thường đã diễn ra. (Có một ngoại lệ là khi một ngày hồi tố được áp dụng cho một khiếu nại thực hiện chính sách. Trong trường hợp như vậy, những hành động sai trái này đã dẫn đến yêu cầu bồi thường phải đã diễn ra vào hay sau ngày hồi tố.) Hầu hết lỗi, thiếu sót và chuyên nghiệp (E & O), giám đốc và cán bộ (D & O), và cách thức hành nghề bảo hiểm trách nhiệm pháp lý (EPLI) được viết như là khiếu nại thực hiện chính sách.phổ biến pháp luậtDưới luật bắt nguồn từ tòa án ra quyết định trường hợp dựa trên tùy chỉnh và tiền lệ. Nó tương phản với luật.phổ biến chính sáchMột chính sách bao gồm các tuyên bố phát sinh thiệt hại hay thương tích diễn ra trong thời kỳ chính sách, bất kể khi khiếu nại được thực hiện. Đặt thương mại chung (CGL) bảo hiểm trách nhiệm này được viết trên một hình thức xuất hiện. kích hoạt phạm vi bảo hiểmCác sự kiện đó phải xảy ra trước khi một chính sách trách nhiệm pháp lý cụ thể áp dụng cho một mất mát nhất định. Theo một chính sách xuất hiện, sự xuất hiện của chấn thương hay thiệt hại là kích hoạt; trách nhiệm pháp lý sẽ được bảo hiểm theo chính sách đó nếu bị thương tích hay thiệt hại đã xảy ra trong giai đoạn chính sách. Theo một tuyên bố thực hiện chính sách, thực hiện một yêu cầu bồi thường gây nên phạm vi bảo hiểm. Gây nên phạm vi bảo hiểm nhằm mục đích xác định chính sách trách nhiệm trong một loạt các chính sách bao gồm một mất mát đặc biệt.

Kết quả (Việt) 2:

tuyên bố làm bảo hiểm kích hoạt
một loại hình bảo hiểm nhân kích thích nào bắt buộc doanh nghiệp bảo hiểm để bảo vệ và / hoặc trả tiền yêu cầu bồi thường về một đại diện tham gia bảo hiểm, nếu yêu cầu bồi thường là lần đầu tiên thực hiện đối với người được bảo hiểm trong thời gian, trong đó chính sách có hiệu lực. (Thuật ngữ "làm" có nghĩa là thông báo cho bên mua bảo hiểm là một nhu cầu về tiền bạc hoặc các dịch vụ được yêu cầu.)
Ví dụ, giả sử rằng một chính sách có chứa một tuyên bố thực hiện bảo hiểm kích hoạt được viết với thời hạn 01 Tháng 1, 2015-2016. Bảo hiểm sẽ áp dụng cho các yêu sách đối với người được bảo hiểm trong thời gian này.
Claims làm bảo hiểm là trái ngược với chính sách bằng văn bản với một kích hoạt xảy ra, theo đó bảo hiểm áp dụng đối với các sự cố xảy ra trong khi chính sách này có hiệu lực, bất kể khi yêu cầu bồi thường phát sinh từ sự cố được thực hiện đối với người được bảo hiểm. Do đó, dưới một chính sách xuất có thời hạn từ ngày 1 tháng 1, năm 2015-2016, bảo hiểm sẽ áp dụng cho các khiếu nại phát sinh từ các sự cố đã xảy ra trong 01 Tháng 1, năm 2015-2016, thời kỳ, không phân biệt khi yêu cầu được thực hiện đối với người được bảo hiểm hoặc báo cáo để các công ty bảo hiểm.
Mặc dù chính sách tuyên bố tạo được thường xuyên nhất được sử dụng để viết các hình thức chính sách chuyên nghiệp và giám đốc và cán bộ trách nhiệm, họ thỉnh thoảng được tìm thấy trong các chính sách trách nhiệm chung (CGL) thương mại.
tuyên bố làm cơ sở
Một hình thức tái bảo hiểm theo đó ngày các báo cáo khiếu nại được coi là ngày của sự kiện mất mát. Bố báo cáo trong thời hạn của hợp đồng tái bảo hiểm do đó được bảo hiểm, bất kể khi chúng xảy ra. Một thỏa thuận tuyên bố tạo được cho là "cắt đuôi" về kinh doanh trách nhiệm bằng cách không bao gồm yêu cầu báo cáo sau khi nhiệm kỳ của tái bảo hiểm thoả thuận trừ khi thoả thuận kéo dài đặc biệt.
Tuyên bố tạo ra chính sách
Một chính sách cung cấp bảo hiểm được kích hoạt khi yêu cầu bồi thường được thực hiện đối với người được bảo hiểm trong thời kỳ chính sách, bất kể khi hành động sai trái mà đã dẫn đến yêu cầu bồi thường đã diễn ra. (Một ngoại lệ là khi một ngày hồi tố là áp dụng một chính sách tuyên bố gây ra. Trong trường hợp như vậy, các hành động sai trái mà đã dẫn đến yêu cầu bồi thường phải xảy ra vào hoặc sau ngày hiệu lực hồi tố.) Chuyên nghiệp nhất, các lỗi và thiếu sót ( E & O), giám đốc và cán bộ (D & O), và bảo hiểm việc làm thực hành trách nhiệm (EPLI) được viết như là chính sách tuyên bố gây ra.
thông luật
luật bất thành văn bắt nguồn từ quyết định trường hợp tòa án dựa trên tùy chỉnh và tiền lệ. Nó là trái ngược với pháp luật. Theo luật định
chính sách xảy ra
một chính sách bao gồm tuyên bố rằng phát sinh thiệt hại hoặc thương tích xảy ra trong giai đoạn chính sách, bất kể khi tuyên bố được đưa ra. Hầu hết trách nhiệm chung thương mại (CGL) bảo hiểm được viết trên một sự xuất hiện hình thức.
Bảo hiểm kích hoạt
sự kiện đó phải xảy ra trước khi một chính sách trách nhiệm đặc biệt áp dụng đối với một mất mát nhất định. Theo một chính sách xảy ra, sự xuất hiện của thương tích hoặc thiệt hại là kích hoạt; trách nhiệm pháp lý sẽ được bảo hiểm theo chính sách mà nếu bị thương hoặc thiệt hại xảy ra trong giai đoạn chính sách. Theo một chính sách tuyên bố gây ra, những việc đòi hỏi gây nên vùng phủ sóng. Bảo hiểm gây nên phục vụ để xác định trách nhiệm chính trong một loạt các chính sách bao gồm một tổn thất cụ thể.