Earning assets (bank credit) may al

Earning assets (bank credit) may also be divided into loans and securities (investments) and distinctions made between them with respect to economic impact. Some commentators perceive increases in loans to provide more stimulus than an equal increase in securities. Credit crunches are then defined by changes in loans rather than in total assets. The empirical studies
of the reported credit crunch sightings of the early 1990s frequently focused on the adverse impact of the risk-based Basel capital requirements, which were being phased in at the time, on changes in loans, which generally have higher capital requirements than on other earning assets, such as securities. Indeed, if Treasury securities are assigned a zero risk weight, capital constrained banks can increase aggregate earning assets by purchasing these securities but not by expanding loans.

Kết quả (Việt) 1:

Thu tài sản (ngân hàng tín dụng) cũng có thể được chia thành các khoản vay và chứng khoán (đầu tư) và sự phân biệt giữa chúng đối với tác động kinh tế. Một số nhà bình luận nhận thức tăng trong vay vốn để cung cấp các kích thích nhiều hơn một gia tăng bằng chứng khoán. Tín dụng crunches sau đó được xác định bởi những thay đổi trong các khoản vay hơn là trong tổng tài sản. Các nghiên cứu thực nghiệmnhìn thấy khủng hoảng tín dụng báo cáo của đầu những năm 1990, thường xuyên tập trung vào tác động bất lợi của các rủi ro dựa trên Basel yêu cầu về vốn, mà đã bị loại lúc đó, về những thay đổi trong các khoản vay, mà nói chung có yêu cầu về vốn cao hơn trên các tài sản thu nhập, chẳng hạn như chứng khoán. Thật vậy, nếu kho bạc chứng khoán được chỉ định một trọng lượng nguy cơ không, các ngân hàng hạn chế vốn có thể tăng tài sản thu nhập tổng hợp bằng cách mua các chứng khoán, nhưng không phải bằng cách mở rộng các khoản cho vay.

Kết quả (Việt) 2:

Tài sản thu nhập (tín dụng ngân hàng) cũng có thể được chia thành các khoản vay và chứng khoán (đầu tư) và sự phân biệt giữa các bên về các tác động kinh tế. Một số nhà bình luận nhận thức gia tăng các khoản vay để cung cấp kích thích nhiều hơn mức tăng bình đẳng trong chứng khoán. Crunches tín dụng sau đó được xác định bởi những thay đổi trong các khoản vay hơn là trong tổng tài sản. Các nghiên cứu thực nghiệm
của việc chứng kiến khủng hoảng tín dụng báo cáo trong những năm đầu thập niên 1990 thường xuyên tập trung vào các tác động bất lợi của các yêu cầu về vốn Basel dựa trên rủi ro, trong đó đã được loại bỏ trong lúc đó, những thay đổi trong các khoản vay, mà nói chung có yêu cầu vốn cao hơn trên tài sản thu nhập khác, như chứng khoán. Thật vậy, nếu trái phiếu kho bạc được giao một trọng lượng không có rủi ro, ngân hàng hạn chế vốn có thể làm tăng tài sản sinh tổng hợp bằng cách mua các chứng khoán này nhưng không phải bằng cách mở rộng cho vay.