How did the different groups fare d

How did the different groups fare during the crisis? Islamic banks were better capitalized throughout the 2005-2010 period, had greater liquidity and also significantly increased this liquidity during the crisis period. Figure 1 below provides a comparison of quarterly bank returns over this period. The differences between Islamic and conventional banks are small and highly correlated. Nevertheless, we see that while Islamic banks yield lower returns for their investors in general, this pattern reversed during the crisis period—the result of higher liquidity and capitalization.
Overall, our results suggest that conventional and Islamic banks are more alike than sometimes assumed and Islamic banks are not likely to be the solution to financial crises. But certainly there is much we do not know about them. Cross-country comparisons mask the differences in ways that Sharia-compliant products are structured in different countries; how specific products are different across conventional and Islamic banks within each country; and, how conventional banking products and practices are affected by greater exposure to Islamic banking and what the implications are for regulation and supervision—all interesting areas for future research.

Kết quả (Việt) 1:

Các nhóm khác nhau như thế nào giá vé trong cuộc khủng hoảng? Các ngân hàng Hồi giáo tốt hơn được viết hoa trong suốt giai đoạn 2005-2010, có tính thanh khoản cao hơn và cũng đáng kể tăng thanh khoản này trong giai đoạn khủng hoảng. Hình 1 dưới đây cung cấp một so sánh của ngân hàng quý trở về trong khoảng thời gian này. Sự khác biệt giữa các ngân hàng Hồi giáo và thường là nhỏ và tương quan rất cao. Tuy nhiên, chúng ta thấy rằng trong khi các ngân hàng Hồi giáo có năng suất thấp hơn lợi nhuận cho nhà đầu tư của họ nói chung, mô hình này đảo ngược trong giai đoạn khủng hoảng — là kết quả của vốn và tính thanh khoản cao hơn.Nhìn chung, kết quả của chúng tôi đề nghị rằng các ngân hàng thông thường và hồi giáo là như nhau hơn đôi khi giả định và ngân hàng Hồi giáo không có khả năng là các giải pháp cho cuộc khủng hoảng tài chính. Nhưng chắc chắn có rất nhiều chúng tôi không biết về chúng. Mặt nạ trượt so sánh sự khác biệt trong cách tuân thủ Sharia các sản phẩm có cấu trúc các quốc gia khác nhau; làm thế nào các sản phẩm cụ thể là khác nhau qua ngân hàng thông thường và hồi giáo trong mỗi quốc gia; và làm thế nào sản phẩm ngân hàng thông thường và thực tiễn đang bị ảnh hưởng bởi các tiếp xúc nhiều hơn để ngân hàng Hồi giáo và những gì đang có những tác động điều chỉnh và giám sát-tất cả các khu vực thú vị cho các nghiên cứu trong tương lai.

Kết quả (Việt) 2:

Làm thế nào mà các nhóm khác nhau giá vé trong thời khủng hoảng? Ngân hàng Hồi giáo đã được vốn hóa tốt hơn trong suốt giai đoạn 2005-2010, có tính thanh khoản cao hơn và cũng tăng đáng kể tính thanh khoản này trong giai đoạn khủng hoảng. Hình 1 dưới đây cung cấp một so sánh về lợi nhuận ngân hàng quý trong giai đoạn này. Sự khác biệt giữa các ngân hàng Hồi giáo và thông thường là nhỏ và liên quan chặt chẽ. Tuy nhiên, chúng tôi thấy rằng trong khi các ngân hàng Hồi giáo mang lại lợi nhuận thấp hơn cho các nhà đầu tư của họ nói chung, mô hình này đảo ngược lại trong thời gian-cuộc khủng hoảng do thanh khoản cao và vốn.
Nhìn chung, kết quả của chúng tôi cho thấy các ngân hàng thông thường và Hồi giáo đều giống nhau hơn đôi khi giả định và ngân hàng Hồi giáo không có khả năng để có giải pháp cho cuộc khủng hoảng tài chính. Nhưng chắc chắn có nhiều là chúng ta không biết về họ. So sánh giữa các nước che dấu sự khác biệt trong cách mà các sản phẩm Sharia tuân thủ được cấu trúc ở các nước khác nhau; cách cụ thể các sản phẩm khác nhau trên khắp các ngân hàng thông thường và Hồi giáo trong mỗi nước; và, làm thế nào các sản phẩm và hoạt động ngân hàng thông thường bị ảnh hưởng do tiếp xúc nhiều hơn với ngân hàng Hồi giáo và những gì tác động là các quy định và giám sát-tất cả các lĩnh vực thú vị cho các nghiên cứu trong tương lai.