In Senegal, some people receive med

In Senegal, some people receive medical coverage from large employers. Some buy their own insurance. But most Senegalese are uninsured, especially the poor -- a common story across Africa and elsewhere. If they get injured or sick, they must somehow pay the costs themselves, or go untreated.
The lack of health insurance is greatest among workers who deal in the informal cash economy. They include what Africans call "market women" -- women who sell produce and other food at local markets.
But a women's cooperative in Senegal is offering low-cost health insurance for market women. The coverage is offered through a credit union, part of what is called the Network of Programs for Urban and Rural Women.
More than twenty thousand women now pay into the insurance program. It pays for care at participating health centers. But it does not pay for conditions that existed before a person was insured, or for cancer, heart disease or H.I.V./AIDS.
Instead, the program is meant to help poor families deal with common health needs without having to borrow money.
The plan can insure as many as fifteen people in a family. Families can also get twenty-five percent off the cost of medicines. And pregnant women can get low-cost care through deals with several public hospitals and clinics.
Oulimatta Tigerre is an independent businesswoman. She sells vegetables and dried fish at a small wooden stand on a dirt road near Dakar, Senegal's capital. Her husband has been unemployed, and she worried that they could not pay the family's medical bills. Then she joined the credit union. The health insurance costs two dollars a month for her family of five.
She got sick while she was pregnant. The program, she says, paid all her hospital bills. And when her children get malaria, the insurance pays their bills. "This program is very important," she says, "because it saves us from the worry of where to get the money to pay the doctor."
Oulimatta Tigerre has used some of the money she saved from not having to pay hospital bills to expand her business.
But to have such satisfied members, experts say, a health insurance cooperative needs a large group of people. This is known as pooling risk. If the group is small, each member has to pay more, and that would exclude the poorest.
And that's the VOA Special English Development Report, written by Jerilyn Watson, with Scott Stearns in Senegal. I'm Steve Ember.

Kết quả (Việt) 1:

Ở Senegal, một số người nhận được bảo hiểm y tế từ nhà tuyển dụng lớn. Một số mua bảo hiểm riêng của họ. Nhưng hầu hết Sénégal là không có bảo hiểm, đặc biệt là người nghèo--một câu chuyện phổ biến khắp châu Phi và các nơi khác. Nếu họ nhận được bị thương hoặc bị bệnh, họ bằng cách nào đó phải trả chi phí bản thân mình, hoặc đi không được điều trị.Việc thiếu bảo hiểm y tế là lớn nhất trong số các công nhân đối phó trong nền kinh tế không chính thức rút tiền trong KS. Chúng bao gồm những gì người châu Phi gọi là "thị trường với phụ nữ" - phụ nữ những người bán sản phẩm và các thực phẩm khác tại thị trường địa phương.Nhưng một phụ nữ hợp tác ở Senegal là cung cấp bảo hiểm y tế chi phí thấp đối với thị trường phụ nữ. Bảo hiểm được cung cấp thông qua một công đoàn tín dụng, một phần của những gì được gọi là chương trình mạng cho phụ nữ nông thôn và thành thị.Hơn hai mươi ngàn phụ nữ bây giờ phải trả vào chương trình bảo hiểm. Nó trả tiền cho việc chăm sóc tại các trung tâm y tế tham gia. Nhưng nó không trả tiền cho điều kiện tồn tại trước khi một người được bảo hiểm, hoặc ung thư, bệnh tim hay H.I.V./AIDS.Thay vào đó, chương trình có nghĩa là để giúp đỡ các gia đình nghèo, đối phó với các nhu cầu sức khỏe phổ biến mà không cần phải vay tiền.Kế hoạch có thể bảo đảm như nhiều như mười lăm người trong một gia đình. Gia đình cũng có thể nhận được hai mươi lăm phần trăm giảm chi phí thuốc men. Và phụ nữ mang thai có thể chăm sóc chi phí thấp thông qua các giao dịch với một số khu vực bệnh viện và phòng khám.Oulimatta Tigerre là một nữ doanh nhân độc lập. Bà bán rau quả và cá khô tại một nhỏ bằng gỗ đứng trên một con đường bụi đất gần thủ đô Dakar, Senegal. Chồng đã thất nghiệp, và cô ấy lo lắng rằng họ không thể trả các hóa đơn y tế của gia đình. Sau đó cô gia nhập công đoàn tín dụng. Chi phí bảo hiểm sức khỏe hai đô la một tháng cho gia đình của năm.Cô đã bị bệnh trong khi cô đã mang thai. Các chương trình, cô nói, thanh toán tất cả các hóa đơn bệnh viện của mình. Và khi con nhận được bệnh sốt rét, bảo hiểm trả tiền hóa đơn của họ. "Chương trình này là rất quan trọng," cô nói, "bởi vì nó giúp tiết kiệm chúng tôi từ những lo lắng của nơi nhận được tiền để trả cho các bác sĩ."Oulimatta Tigerre đã sử dụng một số tiền cô đã cứu khỏi không phải trả các hóa đơn bệnh viện để mở rộng kinh doanh của mình.Nhưng có như vậy hài lòng các thành viên, chuyên gia cho rằng, hợp tác bảo hiểm y tế cần một nhóm lớn của người dân. Điều này được gọi là tổng hợp các nguy cơ. Nếu các nhóm nhỏ, mỗi thành viên phải trả tiền nhiều hơn, và đó sẽ loại bỏ những người nghèo nhất. Và đó là VOA Special English phát triển báo cáo, viết bởi Jerilyn Watson, với Scott Stearns ở Senegal. Tôi là Steve Ember.

Kết quả (Việt) 2:

Tại Senegal, một số người có bảo hiểm y tế từ sử dụng lao động lớn. Một số mua bảo hiểm của mình. Nhưng hầu hết người Senegal không có bảo hiểm, đặc biệt là người nghèo - một câu chuyện phổ biến khắp châu Phi và các nơi khác. Nếu họ bị thương hoặc bị bệnh, họ bằng cách nào đó phải trả chi phí bản thân, hoặc không được điều trị.
Việc thiếu bảo hiểm y tế là lớn nhất trong số những người lao động đối phó trong các nền kinh tế tiền mặt không chính thức. Chúng bao gồm những gì người châu Phi gọi là "phụ nữ thị trường." - Người phụ nữ bán sản phẩm và thực phẩm khác tại thị trường địa phương
Nhưng hợp tác xã của một phụ nữ ở Senegal là cung cấp bảo hiểm y tế chi phí thấp cho phụ nữ trên thị trường. Phạm vi bảo hiểm được cung cấp thông qua các hiệp hội tín dụng, một phần của những gì được gọi là mạng của các chương trình cho phụ nữ đô thị và nông thôn.
Hơn hai mươi ngàn phụ nữ bây giờ trả tiền vào chương trình bảo hiểm. Nó trả tiền cho việc chăm sóc tại các trung tâm y tế tham gia. Nhưng nó không trả tiền cho điều kiện tồn tại trước một người được bảo hiểm, hoặc ung thư, bệnh tim hoặc HIV / AIDS.
Thay vào đó, chương trình có nghĩa là để giúp các gia đình nghèo đối phó với nhu cầu sức khỏe thông thường mà không cần phải vay tiền.
Kế hoạch này có thể đảm bảo như nhiều như mười lăm người trong một gia đình. Các gia đình cũng có thể có được hai mươi lăm phần trăm giảm chi phí của thuốc. Và phụ nữ mang thai có thể được chăm sóc, chi phí thấp thông qua giao dịch với một số bệnh viện công và bệnh viện.
Oulimatta Tigerre là một nữ doanh nhân độc lập. Bà bán rau và cá khô ở một đứng bằng gỗ nhỏ trên một con đường đất gần Dakar, thủ đô của Senegal. Chồng chị bị thất nghiệp, và cô ấy lo lắng rằng họ không thể trả các hóa đơn y tế của gia đình. Sau đó, cô gia nhập công đoàn tín dụng. Bảo hiểm y tế chi phí hai đô la một tháng cho gia đình năm người của cô.
Cô bị ốm trong khi cô đang mang thai. Các chương trình, cô nói, trả tất cả các hóa đơn bệnh viện của cô. Và khi đứa con của mình có được sốt rét, bảo hiểm trả tiền hóa đơn của họ. "Chương trình này là rất quan trọng," bà nói, "bởi vì nó giúp tiết kiệm chúng ta khỏi những lo lắng về nơi để có tiền trả cho bác sĩ."
Oulimatta Tigerre đã sử dụng một số tiền cô tiết kiệm được từ việc không phải trả các hóa đơn bệnh viện để mở rộng kinh doanh của mình.
Tuy nhiên, để có những thành viên hài lòng như vậy, các chuyên gia nói rằng, một hợp tác xã bảo hiểm y tế cần có một nhóm lớn của người dân. Điều này được gọi là nguy cơ tổng hợp. Nếu là nhóm nhỏ, mỗi thành viên phải trả nhiều hơn, và đó sẽ loại trừ những người nghèo nhất.
Và đó là Báo cáo VOA Special English Phát triển, được viết bởi Jerilyn Watson, với Scott Stearns tại Senegal. Tôi Steve Ember.