Insurance in some form is as old as

Insurance in some form is as old as historical society. So-called bottomry contracts were known to merchants of Babylon as early as 4000–3000 BCE
Bottomry was also practiced by the Hindus in 600 BCE and was well understood in ancient Greece as early as the 4th century BCE. Under a bottomry contract, loans were granted to merchants with the provision that if the shipment was lost at sea the loan did not have to be repaid. The interest on the loan covered the insurance risk. AncientRoman law recognized the bottomry contract in which an article of agreement was drawn up and funds were deposited with a money changer. Marine insurance became highly developed in the 15th century.
The insurance contract also developed early. It was known in ancient Greece and among other maritime nations in commercial contact with Greece.
Fire insurance arose much later, obtaining impetus from the Great Fire of London in 1666
The first life insurance company in the American colonies was the Presbyterian Ministers’ Fund, organized in 1759. By 1820 there were 17 stock life insurance companies in the state of New York alone. Vào năm 1847, Công ty bảo hiểm Massachusetts ở Boston đã cung cấp những chính sách tương đối hoàn chỉnh về những điều khoản phúc lợi được hưởng. Dự án bảo hiểm tai nạn cá nhân đã chứng tỏ khá thành công, vì vậy, những dự án này tiêp tục mở rộng đến các loại hình khác của bệnh tật và chấn thương.
the market for insurance on a worldwide scale expanded rapidly in the 20th century
In 1990 the 10 leading insurance markets in the world in terms of the percentage of total premiums collected were the United States (35.6 percent); Japan (20.5 percent); the United Kingdom (7.5 percent); Germany (6.8 percent); France (5.5 percent); the Soviet Union (2.6 percent); Canada (2.3 percent); Italy (2.2 percent); South Korea (2.0 percent); and Oceania (1.8 percent).
VIETNAM
The development ò National Health Insurance in Vietnam

insurance services:

Insurance sector in Vietnam experienced an impressive growth over the past decade. As a potential market, the insurance sector has grown rapidly in terms of market size.

Since 1987, the economic and political clinmate has been changing rapidly with the move from a centrally planned to a market-based economy.
Accordingly, the Goverment recognized the need for cost-sahring with the population as a viable alternative and, in August 1992, issued a national Heath Insurance Decree for compulsory health insurance for salaried workers in the public and private sectors.
Voluntary membership of the sheme was made available from the startm in an attempt to improve access to health care for rural populations. This Decree was immediately followes by the implementation of heath insurance in several provinces, with major focus on province of Hai Phong in 1992, which had in fact started a pilot scheme in 1989.
A policy unit to monitor the pilot schemes and guide the development of health insurance was created in the Department of Finance and Planning of the Ministry of Health. The Viet nam Health Insurance was established as the operational unit within the Ministry of Health to implement both compulsory and voluntary health in surance throughout the country, through a series of decrees related to contribution levels, collection, benefits, the use of contribution revenues and provider payment.
At the end of the 1970s, the country underwent a serious economic crisis and in 1986 the government launched its Doi Moi (or “renovation”) reforms of the economy. In the health sector, four major reforms were introduced, namely: the introduction of user charges, the introduction of health insurance, permission for private practice in health care, and opening of the pharmaceutical market. As the reforms were implemented, OOP spending on health care increased dramatically, reaching 71% of total health spending in 1993 and continuing to rise to 80% by 1998 (Liebermann/Wagstaff, 2009).

Kết quả (Việt) 2:

Bảo hiểm trong một số hình thức là như cũ như xã hội lịch sử. Cái gọi là hợp đồng cầm tàu đã được biết đến thương của Babylon càng sớm càng 4000-3000 TCN
-doanh cũng được thực hiện bởi những người theo đạo Hindu ở 600 TCN và đã được hiểu rõ ở Hy Lạp cổ đại sớm nhất là vào thế kỷ thứ 4 trước Công nguyên. Theo một hợp đồng cầm tàu, các khoản vay đã được cấp cho thương nhân với điều kiện là nếu hàng bị mất tích trên biển cho vay không phải trả lại. Lãi tiền vay bao phủ bảo hiểm rủi ro. Luật AncientRoman công nhận hợp đồng -doanh trong đó một bài viết của thỏa thuận đã được soạn thảo và kinh phí đã được nộp lưu chiểu cho quầy đổi tiền. Bảo hiểm hàng hải trở nên rất phát triển trong thế kỷ 15.
Các hợp đồng bảo hiểm cũng phát triển sớm. Nó được biết đến ở Hy Lạp cổ đại và giữa các quốc gia hàng hải khác có tiếp xúc thương mại với Hy Lạp.
Bảo hiểm cháy phát sinh sau này, có được động lực từ Đại hỏa hoạn ở London vào năm 1666
Các công ty bảo hiểm nhân thọ đầu tiên tại các thuộc địa Mỹ là Quỹ các Bộ trưởng Presbyterian ', tổ chức trong 1759. năm 1820 đã có 17 công ty bảo hiểm nhân thọ cổ phiếu ở bang New York một mình. Vào năm 1847, Công ty bảo hiểm Massachusetts Boston out provided those policy relative hoàn chỉnh về those điều khoản phúc lợi được hưởng. Dự án bảo hiểm tai nạn cá nhân was chứng tỏ khá thành công, vậy vì, those dự án this Tiếp tục expand to các loại hình khác of bệnh tật and chấn thương.
Thị trường bảo hiểm trên toàn cầu tăng nhanh chóng trong thế kỷ 20.
năm 1990, 10 thị trường bảo hiểm hàng đầu trên thế giới về tỷ lệ phần trăm của tổng phí bảo hiểm thu được là Hoa Kỳ (35,6 phần trăm); Nhật Bản (20,5 phần trăm); Vương quốc Anh (7,5 phần trăm); Đức (6,8 phần trăm); Pháp (5,5 phần trăm); Liên Xô (2,6 phần trăm); Canada (2,3 phần trăm); Ý (2,2 phần trăm); Hàn Quốc (2,0 phần trăm); và Châu Đại Dương (1,8 phần trăm).
VIỆT NAM
Bảo hiểm Y tế Quốc gia Việt Nam Sự phát triển ò

dịch vụ bảo hiểm:

ngành bảo hiểm tại Việt Nam đã trải qua một sự tăng trưởng ấn tượng trong thập kỷ qua. Là một thị trường tiềm năng, ngành bảo hiểm đã phát triển nhanh chóng về quy mô thị trường.

Kể từ năm 1987, các clinmate kinh tế và chính trị đã được thay đổi nhanh chóng với sự chuyển đổi từ kế hoạch tập trung sang nền kinh tế thị trường.
Theo đó, Goverment nhận sự cần thiết cho chi phí sahring với dân số như một thay thế khả thi và, vào tháng Tám năm 1992, ban hành một Nghị định bảo hiểm Heath quốc gia về bảo hiểm y tế bắt buộc đối với người lao động làm công ăn lương trong khu vực nhà nước và tư nhân.
thành viên tự nguyện của sheme đã được làm sẵn từ StarTM trong một cố gắng để cải thiện tiếp cận dịch vụ chăm sóc sức khỏe cho người dân nông thôn. Nghị định này đã ngay lập tức followes bởi việc thực hiện bảo hiểm y tế tại một số tỉnh, tập trung chủ yếu trên địa bàn Hải Phòng năm 1992, trong đó đã có trong thực tế bắt đầu một chương trình thí điểm trong năm 1989.
Một đơn vị chính sách giám sát các chương trình thí điểm và hướng dẫn sự phát triển của bảo hiểm y tế đã được tạo ra trong Sở Tài chính và Kế hoạch của Bộ y tế. Bảo hiểm y tế Việt Nam được thành lập là đơn vị hoạt động trong vòng Bộ Y tế thực hiện cả hai y tế bắt buộc và tự nguyện trong về bảo hiểm trong cả nước, thông qua một loạt các nghị định liên quan đến mức độ đóng góp, thu, lợi ích, việc sử dụng các khoản thu đóng góp và cung cấp thanh toán.
vào cuối những năm 1970, nước này đã trải qua một cuộc khủng hoảng kinh tế nghiêm trọng và trong năm 1986, chính phủ đưa ra cải cách đổi mới (hoặc "cải tạo") của nền kinh tế. Trong lĩnh vực y tế, bốn cải cách lớn đã được giới thiệu, đó là: sự ra đời của phí sử dụng, sự ra đời của bảo hiểm y tế, giấy phép hành nghề trong việc chăm sóc sức khỏe, và mở cửa của thị trường dược phẩm. Như những cải cách đã được thực hiện, chi tiêu OOP về chăm sóc sức khỏe tăng lên đáng kể, đạt 71% tổng chi tiêu y tế vào năm 1993 và tiếp tục tăng lên 80% vào năm 1998 (Liebermann / Wagstaff, 2009).