The basis of measuring the financia

The basis of measuring the financial loss of the
insured varies with the type of contract and the circumstances surrounding the loss. In most types of
property and liability insurance contracts, the measure is called actual cash value.This term, however,
does not have a hard-and-fast meaning, and what
constitutes actual cash value in one situation could
not be used in another. Perhaps the most frequently
used definition is “that amount of money necessary
to replace the damaged or destroyed property with
new materials at present-day prices, less depreciation.” For example, let us assume that a dwelling
was constructed in 1960 at a cost of $25,000. Today,
the actual cash value of this structure would be the
amount required to replace it with new materials
at present prices, minus depreciation. If we assume
that construction costs are four times as much as in
1960, then the replacement cost of the dwelling new
today would be $100,000. If we assume that the structure has depreciated approximately 30 percent, then
the actual cash value would be $70,000. This is the
value that the insurance company would consider
in determining the financial loss of the insured. If
the policy holder had purchased physical damage
insurance with a face value of $80,000 and a total
loss occurred, only $70,000 would be paid, because
this amount constitutes the actual cash value of the
property.
5

Kết quả (Việt) 1:

Cơ sở của đo lường sự mất mát tài chính của cácđược bảo hiểm khác nhau với các loại hợp đồng và hoàn cảnh xung quanh sự mất mát. Trong hầu hết các loạihợp đồng bảo hiểm tài sản và trách nhiệm pháp lý, các biện pháp được gọi là giá trị tiền mặt thực tế.Các thuật ngữ này, Tuy nhiên,không có một ý nghĩa hard-and-fast, và những gìtạo thành tiền mặt thực tế giá trị trong một tình huống có thểkhông được sử dụng ở khác. Có lẽ là nhiều nhất thường xuyênsử dụng định nghĩa là "rằng số tiền cần thiếtđể thay thế tài sản bị hư hỏng hoặc bị phá hủy vớivật liệu mới ở mức giá hiện nay, ít hơn chi phí khấu hao." Ví dụ, chúng ta hãy giả định rằng một nhà ởđược xây dựng vào năm 1960 tại một chi phí $ 25.000. Hôm nay,giá trị tiền mặt thực tế của cấu trúc này sẽ cácsố tiền cần thiết để thay thế bằng vật liệu mớiở mức giá hiện tại, trừ đi các chi phí khấu hao. Nếu ta giả sửchi phí xây dựng là bốn lần so như trongnăm 1960, sau đó là chi phí thay thế của nhà ở mớihôm nay sẽ là $100.000. Nếu ta giả sử rằng cấu trúc đã giảm khoảng 30 phần trăm, sau đógiá trị tiền mặt thực tế sẽ là $70,000. Đây là cácgiá trị công ty bảo hiểm nào xem xéttrong việc xác định sự mất mát tài chính của người được bảo hiểm. Nếungười giữ chính sách đã mua thiệt hại vật chấtbảo hiểm với một mệnh giá $80,000 và tổng cộngtổn thất xảy ra, chỉ có $70,000 sẽ được trả tiền, bởi vìsố tiền này cấu thành giá trị tiền mặt thực tế của cácbất động sản.5

Kết quả (Việt) 2:

Các cơ sở đo lường sự mất mát tài chính của
bảo hiểm khác nhau với các loại hợp đồng và hoàn cảnh xung quanh sự mất mát. Trong hầu hết các loại
tài sản và hợp đồng bảo hiểm trách nhiệm pháp lý, các biện pháp này được gọi là hạn tiền thực value.This, tuy nhiên,
không có một ý nghĩa cứng và nhanh, và những gì
cấu thành giá trị tiền mặt thực tế trong một tình huống có thể
không được sử dụng trong một. Có lẽ thường xuyên nhất
sử dụng định nghĩa là "số tiền đó cần thiết
để thay thế tài sản bị hư hỏng hoặc bị phá hủy với
vật liệu mới với giá hiện nay, giá trị hao mòn ít. "Ví dụ, chúng ta hãy giả định rằng một ngôi nhà
được xây dựng vào năm 1960 với chi phí $ 25,000. Hôm nay,
giá trị tiền mặt thực tế của cấu trúc này sẽ là
số tiền cần thiết để thay thế nó với các vật liệu mới
với giá hiện tại, trừ đi khấu hao. Nếu chúng ta giả định
rằng chi phí xây dựng bốn lần so với năm
1960, sau đó các chi phí thay thế của nhà mới
ngày hôm nay sẽ là $ 100,000. Nếu chúng ta giả định rằng cấu trúc đã mất giá khoảng 30 phần trăm, sau đó
giá trị tiền mặt thực tế sẽ là $ 70,000. Đây là những
giá trị mà các công ty bảo hiểm sẽ xem xét
trong việc xác định các tổn thất tài chính của người được bảo hiểm. Nếu
người giữ chính sách đã mua thiệt hại vật chất
bảo hiểm với mệnh giá 80.000 $ và tổng
tổn thất xảy ra, chỉ có $ 70,000 sẽ được trả tiền, vì
số tiền này cấu thành giá trị tiền mặt thực tế của
tài sản.
5