Quản lý rủi ro doanh nghiệp là gì? 55
sử dụng chuyển giao rủi ro thay thế (ART) sản phẩm kết hợp bảo vệ bảo hiểm truyền thống với bảo vệ rủi ro tài chính. Bởi bundling rủi ro khác nhau, quản lý rủi ro đã đạt được tiết kiệm ước tính từ 20 đến 30 phần trăm trong chi phí chuyển giao rủi ro.
Một công ty có thể làm giảm đáng kể chi phí bảo hiểm rủi ro và bảo hiểm của nó thậm chí không có bảo vệ của bên thứ ba bằng cách kết hợp các "hàng rào tự nhiên" mà tồn tại trong bất kỳ danh mục đầu tư rủi ro. Trong quá trình kinh doanh, các công ty phát triển một cách tự nhiên nồng độ rủi ro trong lĩnh vực chuyên môn của mình. Các tin tốt là họ nên rất có khả năng trong việc phân tích, cơ cấu và định giá những rủi ro. Tin xấu là bất kỳ tập trung rủi ro có thể nguy hiểm. Bằng cách chuyển rủi ro không mong muốn để thị trường thứ cấp (ví dụ, thông qua phái sinh tín dụng hoặc chứng khoán), một tổ chức có thể làm tăng khả năng khởi rủi ro và doanh thu của nó mà không cần tích lũy các vị trí có nguy cơ tập trung cao độ.
Cuối cùng, quản lý có thể mua rủi ro mong muốn rằng họ không thể trực tiếp bắt nguồn trên kịp thời cơ sở, hoặc hoán đổi rủi ro không mong muốn phơi nhiễm cho rủi ro mong muốn thông qua một hợp đồng phái sinh.
Analytics rủi ro
Sự phát triển của phân tích rủi ro tiên tiến đã hỗ trợ việc định lượng và quản lý tín dụng, thị trường, và rủi ro hoạt động trên một cơ sở nhất quán hơn. Các kỹ thuật tương tự cho phép định lượng ex¬posures rủi ro và lợi nhuận điều chỉnh rủi ro có thể được sử dụng để đánh giá các sản phẩm chuyển giao rủi ro như dẫn xuất, bảo hiểm, và các sản phẩm lai. Ví dụ, quản lý có thể làm tăng giá trị cổ đông thông qua chuyển giao rủi ro nếu chi phí chuyển giao rủi ro là thấp hơn so với chi phí duy trì rủi ro cho một rủi ro nhất định (ví dụ, 12 phần trăm tất cả-trong chi phí chuyển giao rủi ro so với chi phí 15 phần trăm vốn rủi ro ).
Ngoài ra, nếu quản lý muốn giảm nguy cơ rủi ro của nó, phân tích rủi ro có thể được sử dụng để xác định cách thức hiệu quả nhất để thực hiện mục tiêu đó. Ngoài việc giảm thiểu rủi ro, phân tích rủi ro tiên tiến cũng có thể được sử dụng để cải thiện đáng kể giá trị hiện tại ròng hoặc giá trị kinh tế công cụ quyết định dựa thêm vào bằng cách kết hợp các chi phí rủi ro. Việc sử dụng các kịch bản phân tích và mô phỏng động lực, ví dụ, có thể hỗ trợ việc lập kế hoạch chiến lược bằng cách phân tích các xác suất và kết quả của chiến lược kinh doanh khác nhau cũng như các tác động tiềm năng về giá trị cổ đông.
Dữ liệu và Công nghệ Tài nguyên
Một trong những thách thức lớn nhất đối với quản lý rủi ro doanh nghiệp là các tập hợp dữ liệu danh mục đầu tư và thị trường cơ bản. Dữ liệu danh mục đầu tư bao gồm các vị trí có nguy cơ bị bắt trong các hệ thống phía trước và trở lại văn phòng khác nhau; Dữ liệu thị trường
đang được dịch, vui lòng đợi..
![](//viimg.ilovetranslation.com/pic/loading_3.gif?v=b9814dd30c1d7c59_8619)